آینده امور مالی غیرمتمرکز

تغییرات در نسبت‌های قیمت می‌تواند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری کاربران در استخرهای نقدینگی با استفاده از استخراج نقدینگی داشته باشد. پروتکل‌های دیفای2 در حال کار بر روی توسعه روش‌های جدید برای رفع خطرات از دست دادن دائمی سرمایه هستند. کاربران باید با پروتکل ایجاد جفت توکن کار کنند. اگر یک کاربر رمزی را به استخر نقدینگی اضافه کند، پروتکل توکن اصلی را برای متعادل کردن جفت اضافه می‌کند. توجه به این نکته مهم است که کاربر و پروتکل می توانند هزینه مبادله های مرتبط با جفت مربوطه را دریافت کنند. این پروتکل می تواند از هزینه های آینده امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شده برای ایجاد یک صندوق بیمه برای محافظت در برابر زیان های ناپایدار استفاده کند.

معرفی برترین پروژه‌های دیفای

به نظر می‌رسد که امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) گام بزرگ بعدی در عرصه فناوری ارزهای دیجیتال و بلاکچین است. به بیان ساده، این پدیده به پروژه‌هایی اطلاق می‌شود که آینده امور مالی غیرمتمرکز هدفشان ارائه خدمات مالی سنتی مانند وام، حساب‌های پس‌انداز و مبادلات دارایی است، اما دیفای برای انجام این کارها به شخص ثالث و واسطه نیاز ندارد.

در این مقاله به معرفی بهترین پروژه‌های دیفای می‌پردازیم و شما را با دنیای امور مالی غیر متمرکز آشنا می‌کنیم. با ما در بلاگ اکسبیتو همراه شوید.

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز به چه معناست؟

با توجه به علاقه روزافزون به قراردادهای هوشمند، دارایی‌های دیجیتال و مزایای گسترده‌تر خدمات مبادله غیرمتمرکز، شرکت‌ها و افراد در حال حاضر سرمایه‌گذاری هنگفتی برای آینده مالی غیرمتمرکز انجام داده‌اند.

DeFi یک سیستم مالی باز و جهانی است که برای عصر اینترنت ساخته شده و جایگزینی برای سیستم‌های غیر شفاف است. امور مالی غیرمتمرکز برای همه باز است و نیاز به اعتماد و تکیه بر یک مقام مرکزی را به حداقل می‌رساند.

در نهایت، آینده مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای متعلق به کاربران و سرمایه‌گذاران خواهد بود. شرکت‌ها و خدمات مانند بهترین پروژه‌های DeFi که در اینجا به آن‌ها اشاره می‌کنیم، به فعالیت کاربران در این زمینه کمک می‌کنند.

بیشتر بخوانید: دیفای چیست؟

بهترین پروژه‌های دیفای کدامند؟

بازار مالی غیرمتمرکز (DeFi) اکنون خانه‌ی صدها پروژه است. هرکدام از این پروژه‌ها، کاربرد منحصربه‌فرد خود را دارند و افراد برای مقاصد مختلف بر روی آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. البته تمام این پروژه‌ها به موفقیت دست پیدا نکرده‌اند. تنها تعدادی از آن‌ها موفق شده‌اند تا سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کنند که در این مقاله ۱۰ مورد از بهترین پروژه‌های دیفای را به شما معرفی می‌کنیم.

1. DeFi Coin: به‌طورکلی بهترین سکه دیفای برای خرید در سال ۲۰۲۲
2. Lucky Block: یک ارز دیفای هیجان‌انگیز با پتانسیل درآمد غیرفعال
3. Uniswap: برترین صرافی غیرمتمرکز با ارز دیفای پیشرو
4. Decentraland: سرمایه‌گذاری از طریق توکن مانا (MANA) در متاورس
5. Yearn.finance: خدمات دیفای از طریق قراردادهای وام غیرمتمرکز
6. The Graph: خدمات شاخص بلاکچین از طریق توکن گراف (GRT)
7. SushiSwap: یک پلتفرم دیفای همه‌کاره با یک توکن محبوب
8. Cosmos: پروتکل Defi Coin با قابلیت همکاری با بلاک‌چین
9. Kyber Network:پروتکل غیرمتمرکز ارائه ارزهای دیفای با نقدینگی

برای انجام معاملات ارزهایی که در پروژه‌های دیفای کاربرد دارند باید بتوانید بهترین ارزها را پیدا کنید. هر کدام از این ارزها ویژگی‌­هایی دارند که با اطلاع از آن­ها و درک هر کدام می‌­توانید برای انتخاب ارز موردنظر خود تصمیم بگیرید. به‌منظور انتخاب بهترین ارزهای غیرمتمرکز برای سبد سرمایه‌گذاری خود باید معیارهایی را مد نظر بگیرید. این معیارها شامل موارد زیر می‌شوند:

• سرمایه فعلی ارز دیجیتال مورد نظر در بازار
• پتانسیل رشد ارز
• عملکرد گذشته ارز
• اهداف و نقشه راه پروژه ارز دیجیتال
• قیمت تمام‌شده ارز دیجیتال مورد نظر

صرافی‌هایی که ارز دیجیتال مورد نظر را فهرست کرده‌اند، هنگام بررسی ارزهای دیجیتال مورد نظر خود باید کم‌ارزش‌ترین ارزهای دیجیتال را نیز در نظر بگیرید، زیرا این ارزها اغلب دارای بیشترین پتانسیل برای رشد تصاعدی در حرکت روبه‌جلو هستند. شما فقط نباید به دنبال ارزهای معروف مانند بیت کوین یا اتریوم بروید. ارزهای زیادی در بازار وجود دارند که حتی شاید نام بعضی از آن­ها را نشنیده باشید. با تحقیق و بررسی در مورد تمام ارزهای بازار و پروژه‌های دیفای می‌­توانید به ارزهای مهم و آینده‌داری برسید.

با در نظر گرفتن این عوامل و به منظور پیدا کردن بهترین ارزهای دیجیتال، در اینجا بهترین پروژه‌های دیفای را برای شما تجزیه‌وتحلیل می‌کنیم.

1. دیفای کوین (DeFi Coin)

دیفای کوین (DeFi Coin) پیشروترین پروژه دیفای است که می­توانید ارز دیجیتال آن را بخرید. همان‌طور که از نام این ارز پیداست، دیفای کوین یک رمز ارز دیجیتال است که در بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) رشد می­کند. این توکن ارز دیجیتال بومی صرافی غیرمتمرکز جدید DeFi Swap (DEX) است که خدمات با ارزشی مانند مبادله، استیکینگ و فارمینگ ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد. دیفای سواپ (DeFi Swap) همچنین بهترین نرخ‌های بهره را برای کسانی در نظر گرفته که توکن­های دیفای کوین (DEFC) دارند.

اگرچه DeFi Swap برای ماه‌ها در حال توسعه بود، اما تیم سازنده این صرافی درنهایت مجوز راه‌اندازی در اوایل ماه مه 2021 را صادر کرد که باعث شد قیمت دیفای کوین (DEFC) بیش از 300 درصد افزایش یابد. اگرچه DEFC توکن بومی این صرافی است، اما چندین کاربرد هیجان‌انگیز دیگر نیز دارد، ازجمله «جوایز ثابت» برای دارندگان.

اگر به دنبال خرید دیفای کوین هستید می‌توانید این کار را با انتخاب بهترین برنامه دیفای یا با دنبال کردن چهار مرحله سریع ارائه‌شده در زیر انجام دهید:

مرحله 1: راه‌اندازی یک کیف پول ارز دیجیتال: یک کیف پول ارز دیجیتال سازگار با زنجیره هوشمند بایننس (BSC) مانند متامسک راه‌اندازی کنید. مرحله 2: خرید ارز BNB: مقداری بایننس کوین (BNB) را از یک کارگزار یا صرافی مجاز خریداری کنید. مرحله 3: اتصال کیف پول به DeFi Swap: به صفحه اصلی DeFi Swap بروید، روی «اتصال به کیف پول» کلیک کنید و دستورالعمل‌ها را برای اتصال کیف پول خود دنبال کنید. مرحله 4: خرید ارز دیفای کوین: BNBهای خود را به DEFC تبدیل کنید، مبلغی را که می‌خواهید مبادله کنید وارد کرده و تراکنش را تایید کنید.

2. لاکی بلاک (Lucky Block)

در حال حاضر لاکی بلاک به‌عنوان بهترین ارز دیفای برای خرید عنوان شده است. این پروژه که در اواخر سال 2021 تأسیس شد، در مراحل نهایی راه‌اندازی یک پلتفرم بازی بخت‌آزمایی خلاقانه است. به‌طور خلاصه، اکوسیستم بخت‌آزمایی لاکی بلاک با اپراتورهای معمولی تفاوت دارد. تمام نتایج بازی‌ها در این پلتفرم غیرمتمرکز هستند.

به‌این‌ترتیب، بخت‌آزمایی‌ها توسط نهادهای دولتی اداره نمی‌شوند. بازی‌های لاکی بلاک به‌منظور ارائه یک پلتفرم قرعه‌کشی غیرمتمرکز با یک قرارداد هوشمند اجرا می‌شوند. در قراردادهای هوشمند کد زیربنایی تغییرناپذیر است و امکان دست‌کاری هم در آن وجود ندارد.

بنابراین، بازیکنان لاکی بلاک می‌توانند مطمئن باشند که تمام نتایج بازی‌ها تصادفی و قانونی هستند. علاوه بر این، ازآنجایی‌که لاکی بلاک بر روی زنجیره هوشمند بایننس کار می‌کند، بازیکنان از سراسر جهان می‌توانند به بازی‌های قرعه‌کشی آن دسترسی داشته باشند.

توکن آینده امور مالی غیرمتمرکز لاکی بلاک در ابتدا در ژانویه ۲۰۲۲ (دی ۱۴۰۰) عرضه اولیه خود را برگزار کرد و توانست معادل ۵ میلیون دلار ارز دیجیتال جمع‌آوری کند. در پایان همان ماه، توکن لاکی بلاک از طریق پنکیک سواپ در دسترس عموم قرار گرفت.

لاکی بلاک یکی از ارزهای دیجیتال آینده دار در بازار است. اگر می‌خواهید این ارز را بخرید می‌توانید از صرافی ایرانی اکسبیتو اقدام کنید.

3. یونی سواپ (Uniswap)

پروژه بعدی از بهترین پروژه­‌های دیفای یونی سواپ است. این پروژه تعریف واقعی امور مالی غیرمتمرکز است و به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا توکن‌ها را به‌صورت همتا به همتا مبادله کنند. به‌عبارت‌دیگر، در خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال از طریق یونی سواپ به هیچ شخص ثالث یا نهادی نیاز نیست.

یونی سواپ با صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال مانند بایننس، FTX و کوین بیس کاملاً در تضاد است. همه آن‌ها بین خریداران و فروشندگان قرار می‌گیرند و کمیسیون­های زیادی در طول این فرآیند از آن­ها دریافت می‌کنند.

پلتفرم یونی سواپ از یک بازار ساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند. AMM یونی سواپ قیمت‌های توکن را بر اساس طیف گسترده‌ای از متغیرها مانند حجم، تقاضا و ارزش بازار تعیین می‌کند.

ارز دیجیتال یونی (UNI) توکن بومی پلتفرم یونی سواپ است که در بین ۳۰ ارز دیجیتال برتر بازار قرار دارد. پیش‌بینی‌ها نشان می‌­دهند که این ارز آینده خوبی دارد و برای سرمایه گذاری مناسب است.

4. دسنترالند (Decentraland)

انتظار می‌رود که متاورس در سال‌های آینده محبوب‌تر از هر زمان دیگری شود و شرکت‌های بزرگ دیگر هم مانند متا (فیس‌بوک) نام خود را با توجه به متاورس تغییر دهند. پس اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در این جهان رو به رشد هستید، می‌توانید با خرید برخی از توکن‌های متاورسی مانند مانا (MANA) که دارایی دیجیتال بومی دسنترالند است، این کار را انجام دهید.

دسنترالند پروژه‌ای است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده است. این پلتفرم یک بازی مجازی را ارائه می‌دهد که برای همه قابل‌دسترسی است. یکی از خلاقانه‌ترین ویژگی‌ها در مورد دسنترالند این است که کاربران می‌توانند در این پلتفرم زمین مجازی بخرند و املاک دیجیتال بسازند.

توکن بومی مانا هم برای همه خریدها و فروش‌های انجام‌شده در پلتفرم دسنترالند کاربرد دارد. قیمت مانا در سال ۲۰۱۸ فقط ۰/۰۲۵ دلار بود. در اواسط سال ۲۰۲۱، این ارز دیجیتال به بالاترین حد خود یعنی ۶ دلار رسید. این موضوع نشان‌دهنده رشد قابل‌توجه نزدیک به ۲۴۰۰۰ درصد است. دسنترالند یکی از بهترین ارزهای وب ۳ برای خرید در سال ۲۰۲۲ است.

5. یرن فایننس (Yearn.finance)

پروژه یرن فایننس در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) تخصص دارد. تمرکز این پروژه بر روی وام‌های همتا به همتا (P2P) است. یرن فایننس پلی بین وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان بدون نیاز به واسطه متمرکز ایجاد می‌کند.

این امر از طریق فناوری قراردادهای هوشمند آینده امور مالی غیرمتمرکز امکان‌پذیر شده است. کاربران می‌توانند از Yearn.finance برای وام گرفتن دارایی­های دیجیتال بدون نیاز به گذراندن فرآیند بررسی اعتبار استفاده کنند. این وام‌ها توسط سرمایه‌گذارانی تأمین می‌شوند که می‌خواهند از دارایی‌های دیجیتال بدون استفاده خود سود کسب کنند.

با انجام این کار سرمایه‌گذاران نرخ بازده جذابی کسب خواهند کرد. برای سرمایه‌گذاری در پروژه یرن فایننس می‌توانید ارز دیجیتال بومی آن یعنی YFI را خریداری کنید.

ارز دیجیتال یرن فایننس (YFI) برای اولین بار در ژوئیه ۲۰۲۰ در صرافی‌های عمومی با قیمت اولیه ۹۰۷ دلار راه‌اندازی شد. از آن زمان تا کنون، توکن YFI به بالاترین رقم خود یعنی بیش از ۹۳ هزار دلار رسیده است؛ یعنی این ارز دیجیتال بیش از ۱۰ هزار درصد سود داده است. یکی دیگر از مزایای اصلی این ارز دیفای این است که عرضه کل آن محدود به ۳۶ هزار توکن است.

6. گراف (The Graph)

گراف به شبکه‌های بلاکچین اجازه می‌دهد داده‌ها را مشخص کنند؛ یعنی بلاکچین‌ها می‌توانند به‌طور مؤثر داده‌هایی مانند تراکنش‌ها و لاگ‌های استخراج را بدون بارگذاری بیش‌ازحد شبکه ذخیره و استخراج کنند. در زمان نگارش این مقاله گفته شده که بیش از ۲۵ بلاکچین در حال حاضر از فناوری The Graph برای این منظور استفاده می‌کنند.

برای اینکه این بلاکچین­‌ها داده‌های خود را فهرست کنند، باید از ارز دیجیتال گراف (GRT) برای پرداخت تراکنش‌ها استفاده کنند. با نگاهی به تغییر قیمت این ارز از زمان عرضه در اواخر سال ۲۰۲۲ در حدود ۰/۲۱ دلار به ۲/۲۰ دلار می‌فهمیم که این ارز دیجیتال بیش از ۷۰۰ آینده امور مالی غیرمتمرکز درصد رشد کرده است. بنابراین گراف می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی باشد.

7. سوشی سواپ (SushiSwap)

سوشی سواپ هم مانند یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه شخص ثالث می‌دهد. بااین‌حال، سوشی سواپ خدمات متنوع دیگری را ارائه می‌دهد که با اهداف مالی غیرمتمرکز همسو هستند.

این خدمات شامل ارائه سود با سرمایه‌گذاری توکن‌ها در استخرهای نقدینگی، استیکینگ و حتی قراردادهای وام است. تا زمان نگارش این مقاله، سوشی سواپ بیش از ۲ میلیارد دلار نقدینگی جذب کرده و حجم معاملات آن ۱۷۶میلیارد دلار بوده است. برای سرمایه‌گذاری در سوشی سواپ می‌توانید توکن بومی آن یعنی سوشی (SUSHI) را خریداری کنید. در مجموع تعداد ۲۵۰ میلیون از این ارز دیجیتال در جهان وجود دارد که ۱۲۷۲۴۴۰۰۰ عدد از آن در بازار در حال گردش است. ارزش بازار سوشی حدود ۱۴۷.۲۴ میلیون دلار است و در رتبه آینده امور مالی غیرمتمرکز ۱۴۷ بازار قرار دارد.

8. کازماس (Cosmos)

کازماس یکی دیگر از پروژه‌ها در لیست بهترین پروژه های دیفای است که می‌توانید آن را به سبد سرمایه‌گذاری خود اضافه کنید. این پروژه راه‌حلی نوآورانه برای مشکل قدیمی قابلیت همکاری بلاکچین ارائه می‌دهد. پروتکل زیربنایی کازماس به بلاکچین‌­های رقیب امکان تعامل و همکاری با یکدیگر را می‌دهد.

برای مثال، این ویژگی به بیت کوین اجازه می‌دهد تا داده‌ها را از بلاکچین اتریوم استخراج کند و آن­‌ها را به اشتراک بگذارد و بالعکس، اتریوم هم می‌­تواند همین کار را انجام دهد.

اتم (ATOM) که توکن بومی پلتفرم کازماس است، یک سال قبل با قیمت کمی بیشتر از ۲۱ دلار معامله می‌شد. این ارز دیجیتال اکنون با قیمتی حدود ۳۰ دلار معامله می‌شود که نشان‌دهنده سود ۳۵ درصدی آن است. با توجه به نمودارها و تحلیل­‌های اتم، به نظر می‌­رسد این ارز دیجیتال آینده خوبی پیش رو خواهد داشت.

9. کایبر نتورک (Kyber Network)

کایبر نتورک یک پروتکل غیرمتمرکز است که نقدینگی مورد نیاز را برای ارزهای دیجیتال دیفای فراهم می‌کند. دلیل نیاز به حل این مشکل این است که ارزهای دیجیتال در چندین صرافی مانند یونی سواپ، پنکیک سواپ، سوشی سواپ، کرو، اسپوکی سواپ و دیگر صرافی‌های رمزارز پخش می‌شوند.

کایبر نتورک قادر به استخراج نقدینگی بسیار زیاد از تمام پلتفرم‌ها و صرافی­‌های ذکرشده است. این موضوع تضمین می‌کند که ارزهای دیجیتال دیفای نقدینگی کافی را برای خریداران و فروشندگان فراهم کنند.

ارز دیجیتال بومی این شبکه KNC نام دارد. این ارز اوایل سال ۲۰۲۲ حدود ۱/۱ دلار قیمت داشت، اما در ادامه با ۵۰۰ درصد رشد به قیمت ۵/۷ دلار رسید. ارز دیجیتال کایبر نتورک ارزش بازار کمی دارد، بنابراین پتانسیل صعودی زیادی برای این شبکه باقی‌مانده است.

کلام آخر

پروژه­‌هایی که از آن­ها نام بردیم، همگی از بهترین پروژ‌ه‌های دیفای در بازار ارزهای دیجیتال هستند. با این حال به نظر می‌رسد که سرمایه‌گذاران رمزارزی، یونی‌سواپ را بهترین ارز دیجیتال دیفای برای خرید در سال ۲۰۲۲ می‌دانند. شما می‌­توانید ارز دیجیتال یونی‌سواپ و دیگر رمزارزهای برتر بازار را از صرافی ایرانی اکسبیتو خریداری کنید.

سوالات متداول

از کجا ارز دیجیتال دیفای بخریم؟

ازآن‌جایی‌که دیفای به معنای امور مالی غیرمتمرکز است، باید ارزهای آن را هم از صرافی‌های غیرمتمرکز بخرید. یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال مطمئن برای خرید ارزهای دیفای اکسبیتو است.

DeFi مخفف Decentralized Finance و به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای، یک سیستم مالی باز (اوپن‌سورس) و جهانی است که برای عصر اینترنت ساخته شده و جایگزین سیستم‌­های متمرکز است.

ارز دیجیتال دیفای چیست؟

ارزهای دیجیتال دیفای ارزهای غیرمتمرکز هستند. شما می‌توانید از این ارزها برای وام دادن، وام گرفتن و کسب سود بدون نیاز به شخص ثالث استفاده کنید.

امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)

سرمایه‌گذاری ۳۰۰ میلیون دلاری ترون در پروژه‌های GameFi

بنیاد ترون در بیانیه‌ای اعلام آینده امور مالی غیرمتمرکز کرد ۳۰۰ میلیون دلار به صندوق Tron Arcade اختصاص داده است تا امکان توسعه بازی‌های…

طلوع نسل سوم ارزهای دیجیتال در قرنطینه کرونایی

به آینده خوش آمدید، جایی که رمزنگاری پادشاه است. با جاری شدن هزاران سکه در بازار ارزهای دیجیتال و ایجاد…

کاربردهای دیفای Defi چیست؟

· خرید بدون واسطه با کمک دیفای شما ارزدیجیتال مورد نظر را انتخاب می کنید . فروش ارزدیجیتال مورد نظر…

خرید و فروش ارز دیجیتال و کسب درآمد از آن

صرافی ارز دیجیتال یا اکسچنج (Exchange) بستری است که در آن اشخاص می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را معامله و به…

ورود سریع، آسان و ایمن به دنیای ارزهای دیجیتال

از همان اولش به فکر آخرش باش بدون تعارف، قبل از هر اقدامی در بازار ارزهای دیجیتال، به فکر…

آینده تامین سرمایه شرکت ها و تامین مالی استارتاپ ها و بازار ارزهای دیجیتال

دنیا به سرعت در حال تغییر و به روزرسانی یا بهتر بگوییم، آپگرید است. مخصوصاً از سال 2020 به بعد…

کجا سرمایه گذاری کنیم؟ بورس، بیتکوین، ملک، دلار و ارز، طلا و سکه یا استارتاپ؟

بنام خدا قبل از هر اقدامی اول باید ببینید که به دنبال چه هستید؟ آیا هدف شما از سرمایه گذاری،…

چه فناوریها و پیشرفتهایی، آیندۀ زندگیها و کسب و کارها را تحت تاثیر قرار می دهند؟

بنام خدا هوش مصنوعی هوش مصنوعی در لوازم منزل، خودروها، نرم افزارها و انواع محصولات و خدماتِ آینده، فراگیر خواهد…

در ارزاخبار با ارائه اخبار دنیای ارز های دیجیتال و آموزش های مربوط به شما کمک کنیم تا ورودی صحیح و آگاهانه به دنیای سرمایه گذاری و معامله گری در ارزهای دیجیتال داشته باشید

دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) ما را قدرتمندتر می‌کند

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز: “De” در کلمه “DeFi” مخفف “decentralized” (غیرمتمرکز) است و این یعنی هیچ واسطه ای در این فرایند وجود ندارد. علیرغم آنکه رابط کاربری دیفای هنوز خام و شکل نگرفته است، همه روزه میلیاردها دلار سرمایه در برنامه های غیرمتمرکز جاری می شوند. به طور کلی دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز در پی تغییرات بنیادی در سیستم بانکداری است.

ما در حال حاضر تنها در آغاز راه رشد حباب دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز قرار داریم و همین حالا نیز توکن‌هایی هستند که ارزششان از بیت کوین نیز بیشتر است. برخی از این توکن ها چیزی جز یک اسم، کد و بازاریابی هوشمند نیستند. ما توکن هایی به اسم میگو، برگر، اسپاگتی، و سوشی داریم که به قیمت های خیلی بالایی هم رسیده اند و بسیاری نیز “عواقب” خود را داشته اند.

برای اطلاعات بیشتر در مورد پروژه‌های دیفای می‌توانید این مقاله را مطالعه کنید.

تکنولوژی دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز، خوب یا بد؟

هرچیزی که بتوان آن را رمزنگاری کرد می تواند از یک اپلیکیشن دیفای سردرآورد. این فضای طراحی و توسعه دیوانه‌وار در حال حرکت رو به جلو است. همه روزه پروژه‌های فوق العاده جدیدی ظهور می‌کنند و دیفای ممکن است یک روز از اینترنت هم بزرگ‌تر شود! در حال حاضر هر چیزی ممکن است.

امورمالی همتا به همتا (P2P) نیز همواره در پشت صحنه و در سکوت کار خود را انجام داده است. این دسته، خدمات مالی را بر اساس موارد استفاده حقیقی مردم ( نظیر پرداخت‌ها، حواله‌ها، محافظت از سرمایه و تجارت) ارائه می‌دهند. بنظر می‌آید مردمِ بازارهای نوظهور مانند بازار آفریقا و هند بیش از دیگران از این مزیت بهره می‌برند.از آنجایی که تمام معاملات دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز روی یک بلاک چین انجام می‌شود، در نفسِ خود این معاملات همتا به همتا هستند.

نسخه ای از دیفای را تصور کنید که در آن می‌توانیم ارزهای فیات مانند دلار را به تمام ارزهای جهان متصل کنیم. در حال حاضر ۱٫۷ میلیارد نفر در دنیا وجود دارند که به خدمات مالی مرسوم دسترسی ندارند. اگر بیت کوین لایه اول باشد، دیفای لایه دوم است. این فضا، بازاری غیرمتمرکز و تحت اختیار مردم است که برای انتقال پول تنها به یک پردازشِ بدون اصطکاک نیاز دارند، تمرکززدایی این قابلیت را برای مردم به ارمغان می‌آورد.

یک مزیت بزرگ دیگر نیز پتانسیل بررسی غیرمتمرکزِ قیمت‌ها است. صرافی‌های غیرمتمرکز فعلی نمی‌توانند چنین کاری کنند و از “اوراکل” صرافی های متمرکز استفاده می‌کنند. اگرچه این بازار غیرمتمرکز می‌تواند بر اساس معاملات P2P «ارزِ دیجیتال به فیات» قیمت را ارائه دهد.

به یاد داشته باشید که ما در یک حباب هستیم، اما وقتی بترکد روند صعودی بعدی بیت کوین آغاز خواهد شد؛ پس خودتان را آماده کنید. شاید سرمایه گذاری بر روی پروژه‌های مختلف دیفای بتواند سود خوبی برای شما به ارمغان بیاورد. برای اطلاعات بیشتر در مورد نحوه سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال به شما پیشنهاد می‌کنیم با تیم مشاوره‌ی سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال «بینوست» تماس بگیرید. این تیم می‌تواند براساس سرمایه‌ای که شما دارید بهترین پروژه‌ی دیفای را برای سرمایه‌گذاری به شما معرفی کند.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟ چه کاربردی در ارزهای دیجیتال دارد؟

همانطور که می دانیم بازارهای مالی سنتی سیستم متمرکز دارند و توسط یک مقام مرکزی اداره می شوند. سیستم مالی متمرکز بدین معناست که دولت ها و بانک مرکزی درباره پول کشور تصمیم می گیرند و ان را کنترل می کنند. مردم در چنین سیستم هایی اختیار دارایی های خود را به دولت ها می سپارند و مجبورند به این سیستم ها اعتماد کنند و ریسک ان را بپذیرند.

دیفای چیست؟

سیستم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک فناوری مالی در حال ظهور است و بر اساس دفتر کل توزیع شده ایمن، مشابه همان سیستم مورد استفاده توسط ارزهای دیجیتال کار می کند. بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال به دلیل استفاده از فناوری بلاکچین غیرمتمرکزند و کنترل این دارایی ها بدون هیچ واسطه ای به عهده شخص کاربر است. بنابراین می توانند گزینه ایده الی برای تمرکز زدایی و استفاده در امور مالی غیرمتمرکز باشند.

سیستم دیفای کنترل بانک ها و موسسات را بر پول، محصولات مالی و خدمات مالی حذف می کند. برخی از جذابیت های کلیدی DeFi برای بسیاری از مصرف کنندگان عبارتند از:

• هزینه هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می کنند؛ حذف می کند.
• شما پول خود را به جای اینکه در بانک نگه دارید، در یک کیف پول دیجیتال و امن نزد خود نگه می دارید.
• هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند بدون نیاز به تأیید از آن استفاده کند.
• می توانید وجوه را در چند ثانیه و چند دقیقه انتقال دهید.

اجزای DeFi عبارتند از استیبل کوین، نرم افزار و سخت افزاری که امکان توسعه برنامه ها را فراهم می کند. زیرساخت های DeFi و مقررات آن هنوز در حال توسعه و بحث هستند.

دیفای چگونه کار می کند؟

امور مالی غیرمتمرکز از فناوری بلاک چین استفاده می کند که ارزهای دیجیتال هم از آن استفاده می کنند. بلاک چین یک پایگاه داده یا دفتر کل توزیع شده و ایمن است. برنامه هایی به نام dApps برای مدیریت تراکنش ها و اجرای بلاک چین استفاده می شود.

در بلاک چین، تراکنش ها در بلوک ها ثبت می شوند و سپس توسط سایر کاربران تایید می شوند. اگر تاعتبارسنج ها در مورد یک تراکنش به توافق برسند، بلوک بسته و رمزگذاری می شود. بلوک دیگری ایجاد می شود که اطلاعات مربوط به بلوک قبلی را در خود دارد.

بلوک ها از طریق اطلاعات موجود در هر بلوک در حال انجام به یکدیگر «زنجیره» می شوند و نام بلاک چین را به آن می دهند. اطلاعات موجود در بلوک های قبلی را نمی توان بدون تأثیر بر بلوک های زیر تغییر داد، بنابراین هیچ راهی برای تغییر زنجیره بلاک چین وجود ندارد. این مفهوم همراه با سایر پروتکل های امنیتی، ماهیت امن یک بلاک چین را فراهم می کند.

راهنمای جامع دیفای 2 به زبان ساده

نسخه جدید امور مالی غیرمتمرکز DeFi2 ، یکی از نمونه‌های مهم نوآوری مبتنی بر شبکه بلاک چین است که هدف آن حل مشکلات ورژن قبلی است. دیفای با مجموعه گسترده ای از برنامه های غیرمتمرکز، موانع دسترسی به خدمات مالی سنتی را از بین برد. هدف اصلی آن بر حذف واسطه ها در خدمات مالی سنتی برای تعیین معیارهای جدید در دسترسی به خدمات مالی متمرکز بود. در همان زمان، گفتگوها در مورد DeFi2 به عنوان یک نقطه برجسته در تکامل مالی غیرمتمرکز مطرح شد. پروتکل‌های DeFi در کنار بهبود مدل‌های توافق‌نامه‌های موجود در حوزه خدمات مالی، تکامل مستمری را طی می‌کنند. آیا DeFi2 مرحله بعدی و تکامل مالی غیرمتمرکز است یا فقط اصطلاحی برای تبلیغات خدمات مالی غیرمتمرکز می باشد؟ قبل از ادامه این مقاله از بلاگ آرتاراکس، پیشنهاد می کنیم برای داشتن یک سرمایه گذاری سودمند در بازار رمز ارزها، طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال با آرتاراکس را تجربه کنید.

چه نیازی به DeFi2 داریم؟

پروتکل های پیشگام DeFi مانند Uniswap، Compound و MakerDAO زمین بازی ایده آلی را برای اکوسیستم دیفای ایجاد کردند. برخی از بازیگران اولیه در فضای غیرمتمرکز از جمله Automated Market Maker یا AMM، و همچنین برنامه‌های دیفای مانند Uniswap، این امکان را برای کاربران فراهم کردند تا توکن‌ها را بدون ترک نگهبانی مبادله کنند. از سوی دیگر، MakerDAO یک استیبل کوین غیرمتمرکز معرفی کرد. به نظر می رسد همه چیز با پروژه های DeFi خوب است، اینطور نیست؟ منطقی است که سوالاتی مانند "نیاز به 2DeFi چیست؟" مطرح شود. تکامل پروتکل‌های نسخه جدید از محدودیت‌های مدل‌های قبلی موجود شروع می‌شود. به عنوان مثال، زیرساخت های پروتکل های مختلف در مقایسه با شرکت های متمرکز، مزایای قابل توجهی در شفافیت و کنترل کاربر دارند. از سوی دیگر، نوآوری در این پروتکل‌ها به پیشرفت‌های تکنولوژیکی موجود در پشت سرویس‌ها بستگی دارد. در نتیجه محدودیت های مدل دیفای موجود تا حد زیادی با اجزای پشت هر سرویس مرتبط است.

دیفای 2 شامل چه چیزی است؟

دیفای2 اساساً نسل دوم پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز است که با هدف پاک کردن نقص‌ها در دیفای1 انجام می‌شود. تقریباً هر فردی که کیف پول رمزنگاری دارد می تواند به خدمات مالی غیرمتمرکز دسترسی پیدا کند. با این حال، نسخه قبلی دارای مجموعه خاصی از محدودیت ها است، که هدف نسخه جدید رفع این محدودیت ها است. دیفای2 برای حل مشکلات نقدینگی از پروتکل های نقدینگی کنترل شده با پروتکل یا پروتکل های PCL استفاده می کند. تمرکز دیفای 2 در کریپتو با جهت گیری مدل کسب و کار به کسب و کار، یا B2B تغییر خواهد کرد. جالب اینجاست که نسل اول محصولات مالی غیرمتمرکز پایه های صنعت را از طریق پایگاه کاربری قوی تقویت کرده است. علاوه بر این، راه‌حل‌های اولیه DeFi نیز معیارهای مهمی را برای توسعه دهندگان آینده، برای ایجاد راه‌حل‌های DeFi جدید ایجاد کردند. در حال حاضر، هدف اصلی دیفای2 حفاظت از پایداری بلندمدت مالی غیرمتمرکز است.

هدف از DeFi2 چیست؟

همانطور که قبلاً گفته شد، هدف اصلی پروتکل های DeFi2 بر حل مشکلات موجود در DeFi1 خلاصه می شود. مهمتر از همه، بر اطمینان از ادامه حرکت و پیشرفت تمرکز دارد. امور مالی غیرمتمرکز در کنار مشوق‌های رمزی برای اطمینان از نقدینگی، به ارائه ‌دهندگان متکی است. در عین حال، هیچ ارتباطی با امور مالی سنتی یا اقتصاد جهانی ندارد. برخی از مشکلات در نسخه قبلی می تواند موانع اساسی برای پایداری تامین مالی غیرمتمرکز در دراز مدت ایجاد کند. نسخه جدید و سایر تغییرات پس از آن بر حل این مشکلات تمرکز دارند. نمونه‌های اولیه پروژه‌های دیفای2، مانند OlympusDAO راه‌حل‌های نوآورانه‌ای برای تضمین نقدینگی بلندمدت ارائه می‌کنند. علاوه بر این، مکانیسم‌های ارزش کنترل‌شده توسط پروتکل با دیفای2 نیز می‌توانند به توانمندسازی DAOها کمک کنند.

فناوری و نوآوری پشت دیفای نسخه 2

بدیهی است که محدودیت های موجود در DeFi نسخه 1، دلیل منطقی برای حضور نسخه جدید را فراهم می کند. در عین حال، اهداف آن جزئیات امیدوارکننده ای را در مورد پیشرفت های فناوری برای حل مشکلات نسخه قبلی فراهم می کند و با این حال، یادگیری نحوه عملکرد آن بسیار مهم است. برخی از ویژگی های دیفای2 شامل موارد ذیل می باشد:

مقیاس پذیری

کاربران DeFi باید در تعامل با شبکه اتریوم، به ویژه مبتدیان، با مشکلات بزرگ مقابله کنند. از سوی دیگر، بسیاری از کاربران به دلیل زمان انتظار طولانی امکان دسترسی به خدمات آن را ندارند. چگونه پروتکل های دیفای2 می توانند این مشکل را حل کنند؟ یکی از اولین پاسخ ها ممکن است توجه ها را به جایگزین های اتریوم مانند BSC، Solana یا Polygon جلب کند. این شبکه‌های بلاک چین می‌توانند مزایای مقیاس‌پذیری لایه ۲ را ارائه دهند و راه‌حل‌های دیفای را اتخاذ کنند. در حقیقت، موج بعدی بر راه‌حل‌ها عمیقاً روی مسائل مقیاس‌پذیری تمرکز خواهد کرد.

تمرکز زدایی

علاقه گسترده به دیفای تا حد زیادی حول پتانسیل فرصت‌های پرسود تولید پول می‌چرخد. از سوی دیگر، ذکر این نکته ضروری است که جایگزینی برای برخی از کاربران جهت استقلال مالی و خودکفایی است. با این حال، شما نمی توانید همان را در مدل موجود راه حل های مالی غیرمتمرکز بیابید. پیشرفت در امور مالی غیرمتمرکز با دیفای2 تمرکز زدایی را برای کاربران به عنوان اولویت اصلی تضمین می کند. راه‌حل‌های موجود DeFi دارای گروه‌هایی هستند که بر کل پروتکل کنترل دارند، در نتیجه شک و تردیدهایی در مورد یکپارچگی آنها ایجاد می‌کنند. تکامل سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز یا DAO در زمان‌های اخیر مزایای حیاتی را برای بهبود مدل‌های DeFi ارائه می‌دهد. DAO ها می توانند جنبه متمرکز سازی را با قرار دادن حاکمیت یک پروتکل در دست کاربر حل کنند.

جذب نقدینگی

استخراج نقدینگی نیز یکی دیگر از عوامل مهم رشد دیفای 2 در کریپتو است، به ویژه با رشد گسترده فعالیت دیفای که در سال 2020 اتفاق افتاد. دیفای2 اکنون می تواند در حجم عظیمی از نقدینگی برای راه اندازی و حفظ عملیات، در کنار به حداقل رساندن لغزش، توسعه یابد.

مزایای دیفای دو چیست؟

انعطاف پذیری گسترده تر برای سهامداری دارایی

دیفای 2 نسبت به نسخه قبلی انعطاف پذیری زیادی را دارا می باشد. حتی اگر کاربران برای قرار دادن دارایی های خود در یک استخر نقدینگی توکن های LP دریافت کنند، ارزش دارایی های قفل شده همچنان افزایش می یابد. پروژه‌های 2DeFi می‌توانند از طریق سرمایه‌گذاری توکن‌های LP به عنوان وثیقه برای وام‌ها، به معرفی لایه‌های جدیدی از مشوق‌ها و ابزارها کمک کنند.

ایمنی سرمایه در برابر خطرات

تغییرات در نسبت‌های قیمت می‌تواند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری کاربران در استخرهای نقدینگی با استفاده از استخراج نقدینگی داشته باشد. پروتکل‌های دیفای2 در حال کار بر روی توسعه روش‌های جدید برای رفع خطرات از دست دادن دائمی سرمایه هستند. کاربران باید با پروتکل ایجاد جفت توکن کار کنند. اگر یک کاربر رمزی را به استخر نقدینگی اضافه کند، پروتکل توکن اصلی را برای متعادل کردن جفت اضافه می‌کند. توجه به این نکته مهم است که کاربر و پروتکل می توانند هزینه مبادله های مرتبط با جفت مربوطه را دریافت کنند. این پروتکل می تواند از هزینه های ایجاد شده برای ایجاد یک صندوق بیمه برای محافظت در برابر زیان های ناپایدار استفاده کند.

قراردادهای هوشمند با پشتوانه بیمه

یکی دیگر از موارد جالب استفاده از دیفای2 به قراردادهای هوشمند مبتنی بر بیمه اشاره دارد. DeFi بر اساس اصول شفافیت کار می کند و دارای یک زیرساخت منبع باز است. بنابراین، افرادی که تجربه فنی محدودی دارند، می‌توانند در پرداختن به بررسی آینده امور مالی غیرمتمرکز دقیق و ارزیابی ریسک پروتکل‌ها و قراردادهای هوشمند، با مشکلات قابل‌توجهی مواجه شوند. اکنون، رمزارز دیفای2 می‌تواند مشکل بیمه قراردادهای هوشمند را حل کند، که می‌تواند در ازای پرداخت هزینه، تضمینی برای سپرده‌های کاربر ارائه دهد. در حال حاضر، چنین پلتفرم هایی در حال توسعه هستند.

خلاصه مقاله

در این مقاله از بلاگ آرتاراکس با عنوان راهنمای جامع دیفای ۲ به زبان ساده، سعی شد اطلاعاتی درباره آن به شما دوستان ارائه شود. دیفای2 نسل جدیدی از اپلیکیشن های غیر متمرکز می باشد و به دنبال رفع نواقص و محدودیت ها در پروژه های نسخه قبلی است. هدف آینده امور مالی غیرمتمرکز آینده امور مالی غیرمتمرکز دیفای2 تقویت رشد مالی غیرمتمرکز در آینده است که بسیاری از نگرانی های قابل توجه مرتبط با مدل های قبلی موجود، مانند مقیاس پذیری و موانع دسترسی را برطرف می کند. علاوه بر این این پروژه قابلیت های زیادی دارد که هنوز به طور کامل مورد استفاده قرار نگرفته است.