سوآپ یا بهره شبانه چیست؟

swap در فارکس چیست

کارمزد و بهره شبانه در فارکس

برای یک معامله گر فارکس بسیار مهم است که قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی، در خصوص کارگزار (broker) مربوطه و هزینه های معامله در بازار فارکس مطلع باشد. مدیریت یک حساب معاملاتی تنها به معنای برنامه ریزی در راستای انجام معاملات سودآور نبوده، بلکه باید موارد موثر بر بالانس حساب را نیز بشناسیم. از جمله این عوامل موثر کارمزد و نرخ بهره شبانه می باشند که قبل از بازگشایی حساب کاربری از طریق هر کارگزاری، نیاز است به خوبی با آنها آشنا شوید.

کارمزد (Spread)
در هر جفت ارز، تفاوت میان نرخ (ask) و نرخ (bid) را اسپرد (Spread) گویند.

• Ask نرخی است که اگر جفت ارز را بخرید، با این قیمت به شما فروخته می شود.
• Bid نرخی است که اگر جفت ارز را بفروشید، با این قیمت از شما خریداری می شود.

برای مثال اگر در جفت ارز EUR/USD نرخ bid معادل 1.12301 و نرخ ask معادل 1.12314 باشد، میزان spread برابر تفاوت این دو قیمت و معادل 1.3 پیپ می باشد. به عبارت دیگر هر بار که وارد معامله فارکس شوید، به میزان 1.3 پیپ از شما کارمزد (spread) کسر خواهد گردید. بنابراین واضح است که استفاده از کارگزارانی (brokers) که از شما اسپرد (spread) کمتری کسر می کنند، به خصوص در معاملات کم حجم و کوتاه مدت، مناسب تر است.

انواع spread
میزان کارمزد (spread) معاملات شما بر اساس نوع کارگزاری که انتخاب کرده اید محاسبه و تعیین می گردد. اگر کارگزار حساب فارکس شما از نوع market-maker باشد. (کارگزاران market-maker به طور کلی در طرف مقابل شما هستند و برای آنها بهتر است شما در معاملات خود متحمل ضرر شوید) میزان اسپرد معاملات ثابت خواهد بود و مسلما" اولین مورد تبلیغاتی این کارگزاران همین مورد است.

البته داشتن میزان اسپرد ثابت یک مزیت است، به ویژه هنگامی که در بازار های پر تحرک مانند بازارهای ارز خارجی معامله می کنید. اما در کل، میزان اسپرد ثابت ارائه شده توسط کارگزاران market-maker از نمونه مشابه کارگزارانی که از تکنولوژی های Straight Through Processing (STP) و Electronic Communication Network (ECN) برای محاسبات خود استفاده می کنند بالاتر است. به طور معمول در این نمونه ها میزان اسپرد از حدود 1 پیپ برای EUR / USD تا حدود 4 تا 5 پیپ برای جفت ارزهایی کمتر رایج در معاملات، مانند GBP/CHF افزایش می یابد.
اگر کارگزاری نرخ اسپرد ثابت ارائه نکند، معمولا" به این معنی است که به احتمال زیاد این کارگزار از انواعno-dealing-desk broker، STP یا STP+ECN می باشد ( در بخش کارگزاران به همه انواع کارگزار خواهیم پرداخت).

در شرایطی که نوع کارگزار شما No-Dealing -Desk یا ECN یا STPو یا STP+ ECN باشد، کارگزار دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی داشته و بدون هیچ واسطه ای تلاش خواهد کرد که سفارشات شما را با شرایط دیگر شرکت کنندگان بازار مانند بانکها، hedge fund ها و حتی دیگر کارگزاران همگام سازد. از این رو با توجه به شرایط سرمایه گذاری ها و نقدینگی بازار، میزان اسپرد به شکل متغییر در خواهد آمد.

میزان اسپرد صفر
آیا ممکن است کارگزاری میزان اسپرد صفر ارائه دهد؟ پاسخ بله است.

چرا همه معامله گران از حساب کاربری اسپرد صفر استفاده نمی کنند؟ پاسخ این است که میزان اسپرد در این حسابها واقعا" صفر نیست، اما مقدارآن معمولا" بسیار ناچیز است و از سوی دیگر، کارگزاران، خدمات خود را هیچ گاه به رایگان ارائه نمی دهند و بنابراین به ازای هر معامله ای که انجام می دهید مبلغی به عنوان کمیسیون (Commission) پرداخت خواهید کرد، متأسفانه، برخی از کارگزاران میزان کمیسیون خود را حتی بالاتر از اسپرد در نظر می گیرند.

بهره شبانه (swap)
تعریف بهره شبانه (swap) نیز به همان اندازه اسپرد پیچیده می باشد، معمولا" کسی درباره هزینه های مرتبط با باز نگاه داشتن شبانه پوزیشن های معاملاتی صحبت نمی کند. به طور کلی بهره شبانه (swap) تفاوت بین نرخ بهره بانکی دو ارز موجود در یک ترکیب جفت ارز می باشد، وقتی که معامله خود را پس از اتمام بازار در ساعت 24:00 به وقت نرم افزار معاملاتی خود نبندید.

به طور مثال فرض کنید شما یک پوزیشن فروش Short روی جفت ارز یورو - دلار باز کرده باشید ( یورو فروخته اید و دلار خریده اید) و آن را قبل از ساعت 24:00 به وقتی که در نرم افزار معاملاتی آمده است نبسته باشید. در این شرایط اگر نرخ بهره بانکی سالانه یورو 5 درصد و دلار آمریکا 3 درصد باشد، شما می بایست بابت یک شب نگهداری دلار خریداری شده بهره اخذ کرده و بابت یک شب یورو ی فروخته شده نیز بهره پرداخت کنید و لذا کارگزار شما تفاوت این دو نرخ بهره را به نسبت حجم پوزیشن شما برای یک شب محاسبه کرده و چه مثبت و چه منفی، به حساب شما منظور می نماید.

نکته: جالب توجه این است که چنانچه نرخ بهره بانکی سالانه ارز پایه بیشتر از نرخ بهره بانکی سالانه ارز متقابل باشد و شما وارد پوزیشن خرید آن جفت ارز شده و برای چندین شب آن را باز نگاه دارید، SWAP دریافت خواهید کرد و در صورت باز کردن پوزیشن فروش در شرایط مشابه میبایست SWAP پرداخت نمائید.

حساب اسلامی فارکس چیست؟

طبق سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ قوانین شرع، ممنوعیتها یا محرماتی برای تجار اسلامی در نظر گرفته شده است. فقط بهترین بروکرهای فارکس هستند که معامله سواپ فری نامحدود را اجازه میدهند. مهمترین این محرمات همان ربا است که در فارکس تحت عنوان بهره شبانه یا سوآپ وجود دارد. برای مثال ممکن است بروکر نرخ بهره دریافت نکند، اما به جای آن کمیسیون داشته باشد. همیشه شرایط و مقررات منتشرشده توسط بروکر اسلامی را بخوانید زیرا جزئیات در آن قید شده است. این قوانین بازتاب دستورالعملهای اسلامی است که هدفشان تضمین جامعهای صلحآمیز و در رفاه است. لذا مهم است که از همه این شرایط و قوانین مطمئن شوید تا بعد از باز کردن حساب اسلامی با هزینههای بیشتر غافلگیر نشوید. آیا فارکس مشکل شرعی دارد؟

این انتخاب به شما اجازه سرمایه گذاری در فارکس با قوانین اسلام را می دهد. تنها نکته ای که باید در زمان انتخاب بروکر اسلامی فارکس به آن توجه کنید، نرخ های یک شبه ای هستند که برای معامله به کاربران پرداخت می شود. با انتخاب یک حساب اسلامی می توانید بدون نگرانی از دریافت ربا در معاملات خود، وارد معامله جفت ارزها در بازار فارکس شوید. معمولا برای دسترسی به نرخ های یک شبه آسان نیست. به طور کلی تغییرات قیمتی که بین قیمت خرید و فروش جفت ارزها در هر زمان در بازار فارکس وجود دارد، تعیین کننده میزان کمیسیونی است که می توانید از معامله خود به دست آورید. حتی اگر شما به عنوان یک تریدر تمایل دارید به صورت روزانه در بازار فارکس به معامله بپردازید، بهتر است از از حسابهای بدون سوآپ استفاده کنید. تا بتوانید بسته به نرخ های یک شبه جفت ارزها، آنها را ایمیل زده و بخواهید قیمت الان جفت ارزها را به شما اطلاع دهند.

بروکر ارانته: کاربران مسلمانی که از شرایط لازم برای انجام معامله با این بروکر برخوردار باشند، می توانند از حساب اسلامی بدون سوآپ آن استفاده کنند. بروکر HYCM: در این بروکر حساب اسلامی برای 14 روز اول با 0 درصد سود می توانند معامله داشته باشند. بروکر FBS: این بروکر به تمام معاملات اسلامی خدمات بدون هزینه های اضافی ارائه می دهد. بروکر USGFX: این بروکر خدمات حساب اسلامی و بدون سوآپ و بدون محدودیت را در اکانت میکرو در اختیار کاربران مسلمان قرار داده است. بروکر آمارکتس: بروکر آمارکتس که خدمات حساب اسلامی بدون سوآپ را در اختیار کاربران مسلمان قرار می دهد. بروکر روبو فارکس: این بروکر بدون پرداخت هزینه سوآپ، خدمات تجاری را در اختیار معامله گران مسلمان خود قرار می دهد.

از این رو آنها لازم دارند از حسابهای بدون سوآپ استفاده کنند. حساب اسلامی یا بدون سوآپ، کاربران مسلمان را از دریافت ربا در معاملات خود دور می کند. علت این مسئله آن است که قانون اسلامی هر نوع ربا را ممنوع کرده است. تمام کاربرانی که در بازارهای مختلف مالی از جمله بازار فارکس فعالیت می کنند، شرایط معاملاتی یکسانی ندارند. مسلمانان از جمله معاملهگرانی هستند که از روش معاملاتی خاصی برخوردار بوده، و از این رو نیاز دارند از بروکری برای معاملات خود استفاده کنند که پیرو دین اسلام باشد. در اصل باید بگوییم کاربرانی که دارای حساب های استاندارد برای معامله در بازار فارکس هستند، مشمول دریافت یا پرداخت سوآپ یا سود برای موقعیت های معاملاتی مختلف می شوند. حال درک می کنیم که چرا برخی از بروکرهای فارکس برای مسلمانان قابل قبول هستند و دیگر بروکرها نیستند. در حالی که این مسئله برای کاربران ایرانی نوعی ربا به شمار می رود.

نهادهای نظارتی معاملهگران را در برابر کلاهبرداری یا هرگونه تخلف از قانون محافظت میکنند. هنگام انتخاب بهترین بروکر، رگولیشنها یکی از مهمترین فاکتورها برای انتخاب است. تمامی این موارد باعث جلوگیری از تخلف احتمالی بروکر میشود. رگولیشنها بروکرها را در مدیریت حسابها راهنمایی میکنند، آنها را محدود میکنند و گاهی دستورهایی به آنها میدهند. معمولا بهترین بروکرها با حساب اسلامی تحت نظارت بیش از یک نهاد نظارتی قرار دارند. همچنین گواهینامههایی برای حسابهای اسلامی فارکس نیز وجود دارد. برای مشاهده لیست کامل بروکرهای فارکس معتبر، این صفحه را مطالعه نمایید. بانکهای اسلامی ضمانتنامهای برای تأیید مسئولیت وضعیت مالی و اعتقاد دینی مشتری صادر میکنند.

کمیسیونهای مربوط به حسابهای معاملاتی اسلامی چگونه است؟ راه حل اکثر بروکرها این است که کارمز یا کمیسیون ثابتی در حسابهای اسلامیای که پوزیشنهای طولانیمدت را باز نگه میدارند، اعمال میکنند. بعضی از بروکرها هم فقط مدت زمان محدودی را برای معامله فری سواپ به معاملهگران مسلمان اجازه میدهند. سواپ کارمزدی است که برای افرادی که یک پوزیشن را برای بیش از ۲۴ ساعت باز میگذارند، دریافت میشود. این امکان به عنوان دورههای سواپ فری یا بدون سواپ شناخته میشود. شرایط Swap free فقط برای جفتارزها و فلزات اعمال میشود. بروکر آی اف سی: هیچ هزینهای برای تغییر حیاب به اسلامی اخذ نمیگردد. این کارمزد نوعی بهره است، و لذا برای مسلمانان جایز نیست.

به عنوان مثال، در حال حاضر بسیاری از بانک های اروپایی و امریکایی حساب های بانکی اسلامی، وام های اسلامی و خدمات دیگر را در اختیار کاربران مسلمان قرار میدهند. می توان با استفاده از راه های خلاقانه و ساده از پرداخت و دریافت ربا در بازارهای مالی برای آنها جلوگیری نمود. بسیاری از بروکرهای فارکس سازگار با قوانین اسلامی بوده و می توان از آنها برای انجام معامله اسلامی در بازارهای مالی استفاده کرد. به گونه ای که این افزایش ثروت منجر شده است تا صنعت خدمات مالی در سراسر کشورهای اسلامی نیز رونق گرفته و رشد کند. پس لازم است مسلمانان بتوانند برای انجام معامله در بازارهای جهانی نیز حسابی مطابق با قوانین اسلامی بیابند. بروکرهای فارکس نسبت به دیگر سیستم ها، خدمات متفاوتی را برای کاربران مسلمان ارائه میدهند. پس لازم است روشهایی برای ارائه محصولات مالی و خدمات مالی مطابق با قوانین اسلامی در جهان وضع شود، که به کاربران کشورهای مسلمان نیز اجازه حضور در بازارهای مالی داده شود.

از سوی دیگر باید در انتخاب سرور قابل اعتماد برای فعالیت در بازارهای مالی دقت کنید، تا بتوانید در شرایط مطمئنی اقدام به انجام معامله در بازار فارکس نمایید. بزرگترین مزیت یک حساب اسلامی این است که سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ تریدر مسلمان میتواند معامله کند بدون آنکه لازم باشد خلاف عقایدش عمل کند. پس از یافتن یک بروکر اسلامی فارکس که تمامی ویژگی های یاد شده را دارد، می توانید سرمایه گذاری پرسود و مطمئن خود را در بازار فارکس آغاز کنید. این شاید جواب سوال “آیا پول فارکس حلال است” را بدهد! البته علاوه بر انتخاب بروکر دارای حساب اسلامی فارکس برای انجام معامله در بازار فارکس، شما باید بررسی کنید که آیا حساب سپرده شما امنیت کافی را دارد، یا توسط دولت تحت بیمه قرار گرفته است یا خیر.

کمیسیون سواپ هجینگ معاملات کری و تأثیر سواپ

قصد داریم تا در این جلسه در مورد کمیسیون سواپ هجینگ معاملات کری و تأثیر سواپ بر روند صحبت کنیم.

کمیسیون Commission

همونطور که در جلسه پیش صحبت کردیم یکی از مواردی که بروکر بعنوان سود از مشتری کسب میکنه SPREAD بود و مورد دیگه هم داره تحت عنوان کمیسیون که بابت بعضی از معاملات کسر میکنه کمیسیون مبالغی هست که معمولا بابت معاملات قراردادهای آتی کسر میشه و این کمیسیون یکبار پرداخت میشه. مثل زمان خرید و فروش خانه کمیسیونی رو به بنگاه پرداخت میکنین و اقدام به خرید و فروش خونه میکنین.

در پلتفرم در اینجا اگر دقت کنید در معامله ای که روی نفت داشتیم میبینیم که در این قسمت کمیسیونی رو کسر کرده و فقط مربوط بوده به قرار دادهای آتی که ما اینجا معامله کردیم روی ارزها در قسمت کامیشن چیزی دیده نمیشه در بعضی از حساب های NDD و ECN که انواع اکانت ها هستن بر روی ارزها هم مانند قرارداد آتی کمیسیون پرداخت میشه که در مورد حسابهای NDD و ECN بعدا مفصل صحبت خواهیم کرد.

سوآپ یا Swap چیست

نرخ بهره شبانه بانکی چیست

قسمت بعدی سوآپ (Swap) هستش. در مورد سواپ سری پیش اطلاعاتی رو خدمتون دادیم ولی از اونجایی که این مبحث طولانی هستش اطلاعات کامل رو در اختیارتون قرار میدیم.سواپ یا نرخ بهره شبانه هستش. مبالغی که بابت سود معاملات باز محاسبه میشه یعنی وقتی شما معاملاتی رو باز دارین و به ساعت 12 شب میرسه در اون لحظه به معاملات شما سواپ میخوره و این میتونه مثبت یا منفی باشه و زمان اون هم 00:00 به وقت سرور خواهد بود.

نرخ بهره شبانه توسط بانک مرکزی تعیین می شود. این نرخ بهره با نرخ بهره بانکی رابطه دارد.

محاسبه سوآپ

محاسبه سواپ به این صورت هستش که نرخ بهره صورت منهای نرخ بهره مخرج که در جفت ارز AUDUSD نرخ بهره AUD یا دلار استرالیا در این لحظه 2.5 درصد و نرخ بهره دلار امریکا کمتر از 0.25 درصد هستش طبق این فرمول تفاوت نرخ بهره AUD به USD میشه 2.5 منهای 0.25 درصد که مساوی با بیشتر از 2.25 درصد خواهد بود.

موارد دیگر

بابت یک لات همونطور که گفتیم یک لات معادل 100.000 واحد بود که اگر صد هزار رو در 2.25 درصد ضرب کنیم میزان سواپ در یک سال مساوی 2250 دلار خواهد بود که اگر اون رو تقسیم بر 360 کنیم تقریبا روزی 6.25 بابت سواپ از حساب شما کسر یا به آن اضافه خواهد شد.

این بستگی به این داره که شما در پوزیشن مورد نظر خرید میکنین یا فروش رو انجام میدین هرموقع که شما به سمت ارز با نرخ بهره بیشتر خرید رو انجام بدین مثبت خواهد بود و اگر سمت ارز با نرخ بهره کمتر خرید کنید یا عمل فروش رو AUDUSD انجام بدین سواپ منفی خواهد بود پس بعنوان مثال در AUDUSD چون AUD نرخ بهره بالاتری رو داره شما در پوزیشن های BUY سواپ مثبت میگیرین و در پوزیشن های SELL سواپ منفی میگیرین نرخ بهره شبانه مثبت بابت پوزیشن های بازی که داریم به ما نرخ بهره پرداخت میشه و محاسبه نرخ بهره به این صورته که اختلاف نرخ بهره ها همونطور که حساب کردی AUDUSD برای تک تک ارزها میتونیم محاسبه کنیم منهای کمیسیون بروکرها.

بعنوان مثال 6.25 منهای X که همون کمیسیون بروکر هست مساوی Y پس یک رقمی کمتر از 6.25 ما هر شب برای پوزیشن های باز AUDUSD خواهیم گرفت، نرخ بهره شبانه منفی که هر شب بابت پوزیشن های باز از ما کسر خواهد شد که محاسبه اون به این صورته که اختلاف نرخ بهره ها که بصورت منفی هستش منهای کمیسیون بروکر که در این مثال منهای 6.25 دلار منهای X که مساوی عدد Z خواهد بود و عدد Z یک عدد منفی خواهد بود که از مجموع این دو عدد بدست میاد.

اگر دقت کرده باشید در پلتفرم در اینجا ما بصورت آزمایشی یک لات AUDUSD و یک لات از همون ارز رو SELL و BUY کردیم. اگر نگاه میزان سواپ مثبت 27.43 هستش و میزان سواپ منفی -35.93 یعنی همیشه سواپ مثبت عدد کمتری نسبت به سواپ منفی هستش، بخاطر اینکه کمیسیون کارگزار از این عدد در حالت مثبت کم میشه و در حالت منفی به میزان سواپ منفی اضافه میشه. پس سواپ همیشه در حالت مثبت با سواپ در حالت منفی متفاوت و عدد کوچکتری خواهد بود.

شایان ذکره که چهارشنبه ها میزان سواپ سه برابر روزهای دیگس به خاطر اینکه روزهای شنبه و یکشنبه بازار تعطیل هست و همه اونها در چهارشنبه شب حساب میشه پس چهارشنبه شب اگر در ابتدای پنج شنبه پوزیشنی رو باز داشته باشیم سواپ های مثبت سه برابر و اگر SELL رو بصورت منفی داشته باشیم سه برابر حساب میشه.

هج یا هجینگ ( Hedge – Hedging )

هج یا هجینگ معاملاتی هستش که در یک ارز یا یک کالا و در دو جهت انجام میشه. یعنی بر روی یک ارز همزمان عمل SELL یا BUY انجام میشه. کاربرد اصلی هج گارانتی کردن قیمت برای اون کالا یا ارز تا زمان مشخصی در آینده هستش که این باعث میشه اون ارز یا کالا در برابر نوسانات شدید بیمه بشه.

بعنوان مثال فرض کنید تاجری میخواد از کشوری پودر کاکائو خریداری کنه و تا به دستش برسه دو الی سه ماه طول بکشه. در این مدت ممکنه نوسانات شدیدی رو تجربه کنه چه به سمت مثبت چه به سمت منفی. برای همین اون شخصی که میاد کاکائو رو خریداری می کنه معادل همون رو با افتتاح حساب در یکی از بروکرها SELL انجام میده به این صورت اگر کاکائو در زمان مورد نظر قیمتش افزایش پیدا کنه جنسی که خریداری شده افزایش قیمت پیدا می کنه و پوزیشن SELL یا فروشی که انجام شده معادل همون ضرر می کنه و در مجموع در اصل جنس سود و در پوزیشنی که در بازار گرفته شده متضرر میشه که دوتاش با هم یر به یر میشه و اگر در این مدت کاکائو خودش قیمش به شدت یا بصورت نسبی کاهش پیدا کنه پوزیشن Sell که در پلتفرم انجام شده سود می کنه و دوباره تفاوت اینها یکسان خواهد بود. به این صورت افرادی که تاجر هستن در مقابله با نوسانات شدید بازار میتونن ارز یا کالای مورد نظر خودشون رو براحتی بیمه کنند.

آربیتراژ Arbitrage چیست

روش دیگری هم با نام آربیتراژ هست که در ایران نیز بر روی معاملات آتی سکه و آربیتراژ ارزی و آربیتراژ در فارکس که در مورد این در جلسات بعدی توضیح خواهیم داد که به چه صورتی هستش و چه نکاتی رو داره تا شما از این روش هم بتونین استفاده کنید.

معاملات کری ( Carry Trading )

مبحث بعدی مبحث معاملات کری هستش. معاملات کری معاملاتی هستش که نه به انگیزه کسب سود از خود پوزیشن بلکه کسب سود از تفاوت نرخ بهره ها هستش. بعنوان مثال اگر به همین معامله ای که در اینجا کردیم دقت بکنید، این یک لات BUY که روی AUDUSD انجام دادیم میزان ضرر اون در طی دو الی سه روز منفی 24 دلار هستش و سواپ اون 27 دلار یعنی با اینکه خود پوزیشن ضرر کرده بابت جابجائیش سواپ اون مثبته.

حالا اگر تعداد روزهایی که این پوزیشن باز باشه به مرور سواپ خیلی زیادی رو به خودش جذب میکنه و عدد خیلی بزرگی خواهد شد. پس معاملات کری معاملاتی هستش که به انگیزه کسب سود از سواپ یا اختلاف نرخ بهره ها هستش که معمولا روی ارزهایی با اختلاف بهره بالا انجام میگیره که برای اینکه فرد بتونه این کارو بکنه نیاز به دو برکر متفاوت نیاز داره که یکی از این بروکرها سواپ داشته باشه و بروکر دیگه بدون بهره شبانه یا اصطلاحا حساب اسلامی باشه که سواپ نداشته باشه.

در پلتفرم اگر دقت کنید فرض کنید که در همین جا ما یک لات BUY کردیم یک لات سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ هم SELL کردیم سواپ منفی منهای 35 بوده و سواپ مثبت 27 دلار بوده پس ما نیاز داریم که مثبت یا همون پوزیشن هایی رو که برای سواپ هستش در بروکری انجام بدیم که سواپ داشته باشه که بتونیم اینجا سواپ مثبتش رو بگیریم و عمل SELL رو روی بروکری انجام بدیم که SWAP FREE یا حساب اسلامی باشه که ضرر رو اینجا نبینیم.

بعنوان مثال یکی از بروکرهایی که حساب سواپ فری به ما میده بروکر آی سی ام هستش و معاملاتی هم اینجا روی این پلتفرم انجام دادیم که اگر اینجا نگاه کنید معاملاتی که طی چند روز باز هستش هیچ سواپی رو نداره که اگر اینجا دقت کنید یک لات AUDUSD ای که در بروکر آی سی ام انجام شده سواپی رو نداره. پس ما میتونیم در بروکری مثل FXPRO یا سایر بروکرها عمل BUY رو انجام بدیم که سواپ مثبت رو بگیریم و عمل SELL رو در بروکر دیگه ای که سواپ فری هستش انجام بدیم به این صورت ما هج (Hedge) کردیم پوزیشن رو در واقع سود یا زیانی نمی کنیم ولی به مرور سواپ اون عدد قابل توجهی خواهد شد.

ارزهای محبوب

محبوب ترین ارزهایی که در بازار برای معاملات کری استفاده میشن AUDUSD و AUDJPY هستن خب همونجور که دیدیم تمایل برای خرید روی ارزهای با نرخ بهره بالاتر بیشتره بخاطر اینکه سواپ دارن پس سواپ بر روند تأثیر میذاره به علت اینکه افراد اون رو خرید می کنن تا هم سود کنن و هم سواپ رو بگیرن پس تمایل روی سواپ مثبت بسیار بالاتر از سواپ منفیه یعنی توجه خریداران زمانی هستش که بتونن تریدی رو انجام بدن روی این ارزها و هم سواپ و هم PROFIT رو کسب کنن.

پس ما برای اینکه بتونیم معاملات خوبی رو روی این جفت ارزها داشته باشیم باید شرایط تورمی بازار رو شناسایی کنید. در مواقع تورمی خرید انجام بدیم که بتونیم هم از سواپ (Swap) و هم از پرافیت (Profit) استفاده کنیم و در مواقعی که بازار رکودی هست و از حالت تورمی خارج میشه میزان افت در ارزهای با نرخ بهره بالا بسیار شدید و سریع هستش.

بعنوان مثال اگر در همین AUDJPY دقت کنید در بروکر FXPRO در روند AUDUSD اگر دقت کنید روی DAILY یا WEEKLY اون چون چارت مورد نظر با سیمبول دیگه ای بود از این سیمبول استفاده می کنیم.

توی AUDUSD اگر در تایم ویکلی نگاه کنیم زمانی که بازار حالت تورمی داره زمانی که این ارز سریع پیشرفت می کنه و به سمت بالا میره هم پرافیت خوبی داره هم سواپ خوبی میگیره در شرایط معمولی حرکت زیگزاگی انجام میده که خیلی مقرون به صرفه هست. بخاطر سواپ ولی در شرایطی که بازار از حالت تورمی خارج بشه و افت های نرخ بهره شروع بشه اونجا هستش که ریزش های سریع رو انجام میده. ولی معمولا بعد از اون دوباره مسیرش به سمت بالا هستش پس این ارزها بیشتر از روند صعودی حمایت می کنن ریزش های سنگینی رو در یک دوره زمانی انجام میدن و دوباره روند صعودی رو بخاطر همین نرخ بهره و سواپ دارن.

سواپ می تواند باعث کسب سود بیشتر شود

هر فردی که در ابتدای مسیر معامله گری فارکس(forex) قرار دارد، با اصطلاحات و عبارات گیج کننده‌ای روبرو می‌شود که هر یک معنا و مفهومی دارد. بنابراین در مسیر آموزش فارکس، پیش از شروع معامله‌گری حتی در حساب دِمو (آزمایشی)، توصیه می‌شود در مورد اصطلاحات تخصصی فارکس مطالعه کنید.

سواپ چیست؟

معامله‌گران مبتدی اغلب تنها در جستجوی معنای آن هستند، در صورتی که ضررهای زیادی از این بابت متحمل می‌شوند. اگر معامله شما برای مدت زمان طولانی باز باشد، ممکن است پول از دست بدهید. به همین خاطر، تازه‌کارها بایستی با مفهوم سواپ در بازار فارکس آشنا شوند. سواپ لزوما به معنای ضرر نیست، بلکه وجه مثبتی نیز دارد.

سواپ (Swap) تفاوت میان نرخ‌های بهره است و معمولاً واژه‌ای است که در بازار ارز بیشتر به کار می‌رود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند از نرخ‌های سواپ استفاده می‌کنند. اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ سواپ نخواهید داشت. با این حال اگر عمر معاملات شما بیش از یک روز است و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارید، نرخ سواپ برای شما اهمیت خواهد داشت.

نرخ سواپ می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات شما تحمیل کند.در زبان انگلیسی Swap به معنی تعویض و تبادل است و در فارکس نیز تقریبا به همین معناست.

چه اتفاقی می‌افتد اگر یک معامله در طول یک روز معامله‌گری باز بماند؟ پس از اتمام روز معامله‌گری، معامله بایستی بسته شود تا تمام حساب‌ها تسویه شوند. با شروع یک روز جدید، یک سفارش جدید باید ثبت شود که در واقع همان سفارشی است که در پایان روز قبل بسته شده. در این صورت، معامله‌گر علاوه بر پرداخت اسپرد، سواپ منفی یا مثبت نیز دارد.

نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟

زمانی که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ سواپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید. در مقابل اگر ارز با نرخ بهره پایین را خریداری نمایید و ارز با نرخ بهره بالا را بفروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود.

فرض کنید که AUDUSD خریدید. نرخ بهره در استرالیا ۲٫۵درصد هست و در امریکا برابر با ۰٫۵درصد. حالا با خرید AUDUSD نرخ بهره شبانه به صورت زیر محاسبه میشه:

سواپ مثبت نتیجه این است که بهره ای که بدست میارید بیشتر از مقداری هست که باید بپردازید. اگر در همین مثال شما aud usd را میفروختید میزان سواپی که در روز بعد برای این معامله محاسبه میشد منفی بود

لازم است بدانید که ابتدای ورود به هر معامله با ضرر همراه است که مقدار آن برابر است با میزان اسپرد. لذا، مقدار سواپ برای معاملات میان‌روزی در نظر گرفته نمی‌شود، چرا که سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ برای باز ماندن معامله تا روز بعد مبلغی پرداخت نمی‌کنید.

هنگامی که معامله‌گر از مفهوم سواپ آگاهی پیدا می‌کند، می‌داند که چه اثری بر سود حاصل از معاملات می‌تواند داشته باشد. معامله‌گران مبتدی نه تنها باید اصطلاحات پایه مربوط به این حرفه را بیاموزند، بلکه باید در مورد مسائل جزئی مانند انتقال معاملات از جمعه به دوشنبه، یا پارامترهایی که بر میزان سواپ موثر هستند نیز تحقیق کنند.

معامله‌گری باید پس از یادگیری مفاهیم و تمرین در حساب دِمو آغاز شود. همچنین توصیه می‌شود مقالاتی که توسط معامله‌گران مجرب منتشر می‌شود را نیز مطالعه کنید. این رویه به شما در کاهش ضررها و به حداقل رساندن ریسک معاملات کمک می‌کند.

swap در فارکس چیست

swap در فارکس چیست

سبد خرید شما خالی است.

سبد خرید شما خالی است.

swap چیست؟ سواپ (SWAP) در فارکس یکی از مفاهیم پرکاربرد محسوب می‌شود که اگر بخواهیم آن را به صورت آکادمیک تعریف کنیم باید سراغ مبانی اقتصاد برویم. بر اساس اقتصاد سواپ، یک نوع معاوضه اوراق بین دو شرکت یا دو عامل تجاری است.

این معاوضه معمولاً باعث ایجاد یک گردش مالی نسبتاً کوچک می‌شود که در تعداد بالا حجم زیادی را شامل می‌شود. بعدها در اقتصاد نوین سؤال سواپ چیست بیشتر مورد توجه قرار گرفت زیرا خدمات بانکی و تجارت رو به افزایش بود و این خدمات به صورت معاوضه‌ای با یک خدمات دیگر در حال انجام بود.

از این رو خود به خود سوآپ در حال رخ دادن بود. از این رو تصمیم گرفته شد که توجه بیشتری به این موضوع صورت بگیرد. اگر بخواهیم در یک کلام بگوییم سوآپ چیست می‌توانیم آن را معامله پایاپای بدانیم که بر معاوضه یک جریان نقدی در آینده است.

swap در فارکس چیست

در جواب سوال سواپ چیست باید بگوییم که سواپ (SWAP) در فارکس و سواپ به زبان ساده چیزی شبیه به بهره‌های بانکی است اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک‌ها به ازای جابه‌جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند اما سواپ (SWAP) در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند. در ادامه سعی می‌کنیم بیشتر از سواپ (SWAP) در فارکس صحبت کنیم و سواپ به زبان ساده بررسی کنیم.

برای درک این موضوع که سواپ (SWAP) در فارکس چگونه کار می‌کند باید کمی به نحوه انجام مبادلات توسط بروکر ها توجه کنیم. در هیچ بازارسرمایه ای بورسی مانند بازار بورس ایران و امریکا و فارکس شما به عنوان سرمایه‌گذار و معامله‌گر نمی‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. شما نیاز به یک بروکر دارید تا به واسطه آن خرید و فروش‌ها صورت بگیرد. از این رو سواپ (SWAP) در فارکس ایجاد می‌شود.

بروکر برای خرید سهام مورد نظر شما و فروش آن به معامله دیگر باید تکیه بر حساب معتبری داشته باشد که بتواند از آن بودجه لازم را تأمین کند. این بودجه وقتی ضرب در تعداد معامله‌گران می‌شود متوجه خواهیم شد که با عددی بزرگ در طرف هستیم که عملاً نمی‌تواند یک بروکر همچنین حسابی داشته باشد؛ بنابراین برای حل مشکل یک وام یک روزه از بانک معتبر دریافت می‌کند. این وام می‌تواند تبدیل به همان پشتیبانی شود که بروکر دنبالش بود.

بر اساس این وام بروکر می‌تواند سفارش‌های خرید شما را و سفارش‌های فروش خود را انجام دهد؛ اما مسئله‌ای که وجود دارد این است که وام به هرحال دارای بهره‌ای هست که باید پرداخت شود. سهم شما از پرداخت بهره ‌این وام همان سواپ (SWAP) در فارکس است.(در ادامه مقاله تفاوت اوراق قرضه با اوراق مشارکت را بخوانید)

این ساده‌ترین شکل توضیح سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود. کاری با نحوه محاسبه سوآپ نداشته باشید. تنها چیزی که لازم است شما بدانید این است که سواپ (SWAP) در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نمی‌گیرد؛ یعنی شما به عنوان یک معامله‌گر لازم نیست در هر معامله خود سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید؛ اما اگر معامله شما به اندازه ۲۴ ساعت باز باشد، به ازای هر روز سواپ (SWAP) در فارکس به حساب شما تعلق می‌گیرد؛ یعنی در واقع سواپ (SWAP) در فارکس هزینه باز نگه‌داشتن معامله شما خواهد بود.

اما بیایید سواپ (SWAP) در فارکس را از زاویه‌ای دیگری هم نگاه کنیم. فارکس یک نوع بازار CFD محسوب می‌شود؛ یعنی در آن خرید و فروش به واسطه تعهدی صورت می‌گیرد که معامله‌گر می‌تواند در زمان نزول قیمتی نیز از آن سود دریافت کند. از طرف دیگر بازار فارکس ۲۴ ساعته باز می‌باشد؛ یعنی یک معامله در طول ۲۴ ساعت دستخوش تغییرات مختلفی می‌شود بنابراین از نظر قیمتی دچار افزایش یا کاهش قیمت می‌شود.

این دو مورد در کنار هم نشان می‌دهد که بروکر باید توانایی انجام تعهد خود در CFD را داشته باشد. به این معنی که اگر قیمت‌ها کاهشی باشد توانایی پرداخت مابه‌التفاوت به بانک را داشته باشد و در صورتی که قیمت‌ها افزایش باشد باید توانایی پرداخت سود مشتری و معامله‌گر را داشته باشد. از این رو عملاً بروکر نیاز به یک منبع مالی به عنوان تکیه‌گاه خود به مدت‌زمان ۲۴ ساعت به ۲۴ ساعت دارد؛ بنابراین وقتی قرار باشد که معامله شما بیش از ۲۴ ساعت بماند، شما مشمول پرداخت سهم بهره خود خواهید بود که به آن سواپ (SWAP) در فارکس گفته می‌شود.

در واقع به ازای هر ۲۴ ساعت شما باید سود وام روز قبل خود را پرداخت کنید و این یک سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود؛ اما این تمام ماجرا نیست. بانک‌ها و بروکر ها به صورت مستقیم و رگوله با یکدیگر ارتباط دارند و زمان ۲۴ ساعته آن‌ها بر اساس ساعت‌های جهانی تنظیم می‌شود. از این رو اگر می‌خواهید که مشمول پرداخت سواپ (SWAP) در فارکس نشوید بهتر است که ساعت خودتان را با ساعت‌های جهانی تنظیم کنید. به نظر می‌آید که این‌گونه می‌توانید از سواپ (SWAP) در فارکس فرار کنید.(مقاله دستورات خرید و فروش در بازارهای جهانی و تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار را هم بخوانید)

جالب است بدانید که اسکالپر ها معتقد هستند که سواپ (SWAP) در فارکس یک ضرر جبران‌ناپذیر محسوب می‌شود. سواپ (SWAP) در فارکس برای آن‌ها هم‌معنی با مالیات برای دولت است! آن‌ها معتقد هستند که شما به ازای باز ماندن معامله خود باد سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید در حالی که شاید هیچ سودی نکرده باشید. از این رو اسکالپرها اصلاً دوست ندارند یک‌بار هم معامله‌ای بیشتر از یک روز داشته باشند.

اسکالپرها که همان نوسان گیرهای خودمان هستند، به نوعی سعی می‌کنند سودهای کوچک اما تعداد بالا داشته باشند. این‌گونه می‌توانند از سواپ (SWAP) در فارکس نیز فرار کنند. البته به جز اسکالپرها معامله‌گران کوتاه‌مدت کمتر از یک روزه نیز که به چند ده پیپ بیشتر سود طمع نمی‌کنند نیز دلشان نمی‌خواهند همان چند ده پیپ را از دست بدهند.

اما یک نکته جذاب و دوست داشتنی که مطمئنم از شنیدنش بسیار خوشحال می‌شوید این است که نرخ سواپ (SWAP) در فارکس در روزهای چهارشنبه سه برابر محاسبه می‌شود. علت این امر نیز بسیار روشن است. چون تسویه معاملات در فارکس سه روزه است، بنابراین اگر حساب شما در چهارشنبه تسویه شود به روزهای شنبه و یک‌شنبه می‌خورد که تعطیل است، پس باید شما سواپ (SWAP) در فارکس این روزها را هم پرداخت کنید و نمی‌توانید از زیر دین آن خارج شوید!

بنابراین اگر بخواهیم اطلاعات خودمان را در مورد سواپ (SWAP) در فارکس بهبود دهیم، سواپ (SWAP) در فارکس پرداخت شده توسط شما برای تسویه سه روز دیگر خواهد بود؛ بنابراین نرخ سواپ (SWAP) در فارکس را سه روز پیش کسی دیگر واریز کرده است! این چرخه‌ای است که به سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ این صورت در جریان است و ادامه دارد. به هر حال سواپ (SWAP) در فارکس وجود دارد و شما نمی‌توانید به راحتی آن را نادیده بگیرید.

چه نکاتی باید در سواپ (SWAP) در فارکس در نظر داشت؟ یکی از نکات مهم که باید در سواپ (SWAP) در فارکس در نظر داشت این است که نرخ سوآپ در شرایطی که معامله شما باز بوده و خریدار بوده‌اید، منفی است، یعنی شما باید سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید؛ اما در شرایطی که شما فروشنده باشید این نرخ توسط خریدار به شما پرداخت می‌شود.

از این رو برخی‌ها با دانستن نحوه محاسبه سواپ سعی می‌کنند در خرید و فروش خود میزان اسپرد (اسپرد چیست) یا کارمزد کارگزاری را صفر کنند؛ اما پیشنهاد ما این است که زیاد خودتان را درگیر محاسبه این سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ موضوع نکنید؛ زیرا سوآپ در یک معامله و در چند روز معدود عدد چندان بزرگی نمی‌شود، فقط سعی کنید قبل از روز چهارشنبه اقدام به فروش سهام‌های خود داشته باشید تا مشمول پرداخت سوآپ نشوید.

یکی از دلایلی که ما به شما نحوه محاسبه این نرخ را نمی‌گوییم این است که در بسیاری از پلتفرم‌ها نرخ‌های سوآپ در لحظه محاسبه می‌شود شما سریع می‌توانید سواپ (SWAP) در فارکس در خرید و فروش را به دست بیاورید. این یک امکان فوق‌العاده در پلتفرم‌ها و اکثر بروکرها محسوب می‌شود. از این رو به نظر می‌رسد بهتر است به جای این‌که بخواهید به صورت دستی این نرخ را محاسبه کنید، جای سواپ در متاتریدر یا بروکر خود را پیدا کنید.

در نهایت می‌توانیم بگوییم که سواپ به زبان ساده یک نیاز اقتصادی است که از سال ۱۹۴۰ وجود دارد. شما چه بخواهید چه نخواهید این موضوع در معاملات شما تأثیر می‌گذارد. در ضمن چندان هم فکر نمی‌کنیم با این مسئله مشکلی داشته باشید زمانی که می‌توانید نرخ بهره وام ۲۰ درصد یا ۳۰ درصد را پرداخت کنید! به هر حال این نیز یک نوع سوآپ محسوب می‌شود.

تا این جا توانستیم معنی SWAP در فارکس را به نوعی متوجه شویم. همانطور که در بالاتر گفتیم سواپ در فارکس به نوعی سهم شما از بهره بانکی است که بروکر باید بپردازد. توجه داشته باشید که سوآپ به زمان وابسته است و نه به مدت زمان معامله شما.
به طور مثال اگر شما ساعت ۱۲ شب یک پوزیشن باز کرده باشید و بروکر ساعت ۱ بامداد بخواهد سوآپ خودش را پرداخت کند. پوزیشن شما مشمول این سوآپ می شود. از این رو اگر می خواهید از پرداخت این مبلغ که به نوعی شبیه به مالیات است فرار کنید، بهتر است ساعت خودتان را با ساعت پرداخت سوآپ صرافی خود تنظیم کنید. معمولا هر صرافی به صورت جداگانه اعلام می کند که در چه ساعتی اقدام به دریافت وام یک روزه و پرداخت سوآپ روز قبلی می کند. شما می توانید معاملات خودتان سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ را بر اساس این ساعت تنظیم کنید.

اما سوال اصلی این است که معنی swap در ارز دیجیتال و وفرق آن با سواپ در فارکس چیست؟ برای پاسخ به این سوال یک بار دیگر به معنی لغوی سوآپ نگاه کنید. سوآپ به معنی معاوضه یک مطاع یا یک چیز در بازار محسوب می شود. معمولا در این معاوضه ارز واسطه حذف می شود. از این رو هزینه ها کاهش پیدا می کند. به بیان بهتر سوآپ به روز شده کالا به کالا است.

معنی swap در فارکس نیز تقریبا چیزی شبیه به همین است. در واقع در فارکس سوآپ بین صرافی و بانک ها در قبال دریافت وام اتفاق می افتد.
در ارزهای دیجیتال نیز داستان شبیه به همین موضوع است. در ارزهای دیجیتال زمانی که کاربران عملا نمی خواهند هزینه خرید و فروش بپردازند از سواپ استفاده می کنند، اما چگونه؟

بیایید با یک مثال سوآپ در ارز دیجیتال را توضیح دهیم. فرض کنید شما در این بازار مقداری بیت کوین دارید و به هر دلیل قصد دارید آن را تبدیل به اتریوم کنید. برای این کار دو راه دارید.
راه اول این است که بیت کوین های خودتان را بفروش برسانید و بر اساس سرمایه ایجاد شده به سبب فروش آن ها اقدام به خرید اتریوم کنید. در اینجا یک فروش و یک خرید اتفاق می افتد. یعنی شما باید دو بار به صرافی کارمزد پرداخت کنید.

اما راه منطقی ترین نیز وجود دارد. اگر شما در این بازار کسی را پیدا کنید که به دنبال یک حرکت برعکس باشد. یعنی این که بخواهد اتریوم خود را به بیت کوین تبدیل کند عملا شما می توانید با یک دیگر دست به معاوضه بزنید. یعنی این که شما می توانید به صورت مستقیم بیت کوین های خودتان را به اتریوم تبدیل کنید. در این جا هیچ خرید یا فروشی اتفاق نیفتاده است و عملا هیچ کارمزدی نصیب صرافی یا بروکر نخواهد شد. این اتفاق در میان ارزهای مطرح بازار به وفور رخ می دهد.

البته سختی سوآپ در ارزهای دیجیتال پیدا کردن معامله گر مورد نظر است. از این رو صرافی ها سعی می کنند با پیدا کردن معامله گر مناسب برای سوآپ مورد نظر شما درصدی از کارمزد همیشگی خودشان را دریافت کنند.

بسیاری از علاقه مندان حوزه اتریوم میخواهند بدانند اتریوم چیست؟ و نحوه استخراج اتریوم چگونه است؟ برای کسب اطلاعات بیشتر میتوانید این مقاله را بخوانید و اگر سوالی داشتید سوآپ یا بهره شبانه چیست؟ از ما بپرسید.

فیلتر های بورسی این امکان و قدرت را به شما می‌دهد که بتوانید بین نمادهای مختلف و گسترده بازار سرمایه نماد درست و مطابق استراتژی خودتان را پیدا کنید. پس اگر میخواهید از این فیلترها استفاده کتید حتما به این مقاله سر بزنید.

توضیحات خوبی بود ممنون

سلام مقالتون خیلی کمکم کرد
فقط میشه یک بار بفرمایید سواپ چیست؟
ممنون

swap در فارکس چیست

در جواب سوال سواپ چیست باید بگوییم که سواپ (SWAP) در فارکس و سواپ به زبان ساده چیزی شبیه به بهره‌های بانکی است اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک‌ها به ازای جابه‌جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند اما سواپ (SWAP) در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند. در ادامه سعی می‌کنیم بیشتر از سواپ (SWAP) در فارکس صحبت کنیم و سواپ به زبان ساده بررسی کنیم.

کلی مقاله در مورد معنی سواپ و swap چیست دیدم برای خیلی جامع و کامل بود ممنونم ازتون

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دیدگاه *

نام *

ایمیل *

وب‌ سایت

مشترک نمی شوم
دریافت همه دیدگاه های این نوشته
فقط دریافت پاسخ دیدگاه های خودم
مرا با ایمیل از دیدگاه های آتی این نوشته مطلع کن. همچنین می توانید بدون ارسال دیدگاه مشترک شوید.

Δdocument.getElementById( “ak_js_1” ).setAttribute( “value”, ( new Date() ).getTime() );

این سایت از اکیسمت برای کاهش هرزنامه استفاده می کند. بیاموزید که چگونه اطلاعات دیدگاه های شما پردازش می‌شوند.