وظایف بازار مالی


بازار گردان، (به انگلیسی: Market maker) افراد یا شرکت‌هایی هستند، که با هدف کسب سود، اقدام به خرید و فروش دارایی مالی (اوراق بهادار) یا کالاهای اقتصادی کرده و بنا به ماهیت عملکرد، از نوسانات ناخواسته قیمت دارایی می‌کاهند.

با وظایف كمیته فقهی بورس در بازار سرمایه آشنا شوید+فایل صوتی

عضو كمیته فقهی بورس درباره وظایف این كمیته گفت: وظیفه كمیته فقهی بورس ارزیابی صحت یا نادرستی ابزارهای مالی مورد استفاده در بورس در تطبیق با نظر فقهی مراجع تقلید و طراحی ابزارهای مالی جدید است.

به گزارش پایگاه اطلاع رسانی رادیو تهران، حجت الاسلام غلامرضا مصباحی مقدم در گفتگو با برنامه بازار تهران گفت: كمیته فقهی بورس از سال 1386 راه اندازی شده و وظیفه آن ارزیابی صحت یا نادرستی ابزارهای مالی مورد استفاده در بورس درتطبیق با نظر فقهی مراجع تقلید است. علاوه بر این، طراحی ابزارهای مالی جدید مثل اوراق مرابحه، استثناء، رهنی، مشاركت و مضاربه و اسناد خزانه هم بر عهده این شورا است كه بازار سرمایه را توسعه داده و موجب جذب سرمایه های جدید شده است.
وی افزود: علاوه بر فعالیت های مذكور؛ دستور العمل هایی كه باید در بورس تصویب شود توسط كمیته فقهی مورد بازبینی قرار می گیرد تا منافاتی با چهارچوب احكام فقهی نداشته باشد.

عضو كمیته فقهی بورس درباره نظارت بر ابزارهای مالی گفت: ابزارهای مالی باید منطبق با شریعت باشد و دسته دیگر دستورالعمل ها هستند كه باید منطبق با احكام فقهی باشند. ولی مواردی وجود دارد كه ما به صورت موردی از تخلفات صورت گرفته در بازار سرمایه و شركت های بورسی آگاه می شویم و ابزاری برای نظارت نداریم. اگر چه مواردی كه با احكام فقهی منافات داشته باشد به ما ارجاع شده و با استفاده از نظر كارشناسان مالی تخلفات بررسی شده و اصلاحات لازم انجام می گردد.

مصباحی مقدم با تایید عدم رضایتمندی مردم از بازار سرمایه و نقش كمیته فقهی بورس در بهبود آن گفت: مسائل مطرح شده در بورس ابعاد مدیریت مالی، اقتصادی، حقوقی و فقهی دارد و وظیفه كمیته فقهی بورس به بعد فقهی باز می گردد. بررسی مسائل مختلف در بعد فقهی با بهره مندی از حضور دو كارشناس مالی، یك اقتصاددان، یك حقوقدان از معاونت حقوقی سازمان از ابعاد مختلف انجام می شود ولی مشكلات مردم غالبا ربطی به حوزه فقهی ندارد و به نحوه استفاده از شركت های بورسی باز می گردد. ضرر و زیان مردم در بورس به كمیته فقهی بورس مربوط نمی شود.

مخاطبان در سرتاسر دنیا از طریق وب سایتWWW.RADIOTEHRAN.IR ضمن استفاده از پخش زنده شبكه، در جریان آخرین خبرهای رادیو تهران قرار بگیرید.
ما را در اینستاگرام و دیگر شبكه های اجتماعی با شناسه [email protected] پیدا و همراهی كنید.
همچنین علاقه مندان می توانند برنامه های رادیو تهران را از اپلیكیشن ایران صدا دریافت كنند.

*هرگونه بهره برداری و استفاده از محتوای پایگاه اطلاع رسانی رادیو تهران تنها با ذكر منبع مجاز است.

شرح وظایف

شرح وظایف مدیریت امور اقتصادی و سرمایه گذاری دانشگاه به شرح زیرمی باشد:

الف- تحلیل وارزیابی

تحلیل صرفه وبازدهی اقتصادی حوزه های فعالیت دانشگاه

شناسایی وتحلیل دارایی های مشهود ونامشهود وقابلیت های دانشگاه و تعیین ارزش اقتصادی آنها

شناسایی وتعیین حوزه‌های پربازده دانشگاه برای فعالیت اقتصادی(تشخیص منافع بالقوه)

برآورد منابع جدید مالی ناشی‌ از فعالیت های اقتصادی‌

ب- فعالیت های مشاوره ای

ایجاد انگیزه تغییر و اصلاح نگرش در افراد و گروه‌ها وواحد‌های دانشگاه برای صرفه اقتصادی وبازده اقتصادی

افزایش دانش، مهارت و توانایی مالی واقتصادی در مدیریت ها و واحد‌های دانشگاه از طریق ارایه آموزش غیر رسمی و مشاوره

ج- تهیه طرح های اقتصادی

تهیه طـــرح‌های اقتصادی با تأکید بر نیاز سنجی ومطالعات اقتصادی برای بهره‌برداری از دارایی‌ها، امکانات و پتانسیل‌های موجود در دانشگاه برای سرمایه‌گذاری در زمینه‌های دارای مزیت نسبی

بررسی و تعیین الگوهای مشارکت اقتصادی

د- فعالیت های اجرایی

ایجاد ساختاری کارآمد برای انجام فعالیت‌های سرمایه گذاری و پرهیز از حاکمیت روابط اداری غیر ضروری و تأکید بر کـار کـــارشناسی و برون سپاری اکـــثر فعـالیت‌های ممکن

توزیع خدمات و فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه گذاری به صورت متناسب در واحد‌های مرتبط در دانشگاه

اجرای طرح های اقتصادی با توجه به مزیت‌های نسبی در حوزه‌های مختلف فعالیت دانشگاه

پایـــش، نظارت و ارزیابی مستمر بر اجرای طرح‌های اقتصادی با هدف اصلاح و بهبود روشها و برنامه ها

سرمایه‌گذاری مشارکتی از محل دارایی‌های دانشگاه برای تأمین بخشی از آورده طرح‌های اقتصادی

استفاده از تسهیلات، اعتبارات و مشارکت دیگر نهاد‌های مالی

بهره‌برداری مطلوب از دارایی‌ها، امکانات، اموال منقول و غیرمنقول و مراکز درآمدی واگذار شده که دراختیار معاونت نوآوری و اقتصادی قرار می گیرد.

مشارکت در تأسیس مراکز اقتصادی به ویژه در حوزه های فرهنگی، آموزشی با استفاده از برند و سایر حقوق مادی و معنوی دانشگاه به طور مستقل و یا با مشارکت سایر مؤسسات دولتی، خصوصی و غیر انتفاعی

مشارکت در انواع شرکت‌های تجاری و مدنی و موسسات غیر تجاری

تبصره : امور اجرایی مربوط به سرمایه گذاری دانشگاه در شرکتهای دانش بنیان، استارتاپ ها و شرکتهای مرکز نوآوری دانشگاه در گروه توسعه و انتقال فناوری انجام خواهد شد.

بازارگردان (Market Maker)

مارکت میکر یک “فعال بازار” یا عضوی از شرکتی است که اوراق بهادار را در قیمت مشخص شده در سیستم معامله‌گری خرید و فروش می‌کند.

با وجودیکه معنای لغوی مارکت میکر ( Market Maker ) معادل “بازارساز” است، این اصطلاح در بورس تهران با نام “بازار گردان” نامیده می‌شود.

طبق تعریف ویکی‌پدیا:

بازار گردان، (به انگلیسی: Market maker) افراد یا شرکت‌هایی هستند، که با هدف کسب سود، اقدام به خرید و فروش دارایی مالی (اوراق بهادار) یا کالاهای اقتصادی کرده و بنا به ماهیت عملکرد، از نوسانات ناخواسته قیمت دارایی می‌کاهند.

بازارگردان برای انجام فعالیت های خود در بازار سرمایه به مواردی نیاز دارد که پول و دارایی دو نیاز اصلی به شمار می آید. از سوی دیگر باید شرایطی فراهم باشد تا این افراد به صورت مستقیم به سامانه معاملات دسترسی داشته باشند.

بازارگردانی فعالیتی حرفه ای است و بازارگردان‌ها باید تخصص و دانش کافی در اختیار داشته باشند تا به وسیله آن بتوانند به درستی عمل کنند. بازارگردان نقش های زیادی در بازار سرمایه ایفا می کند که افزایش قدرت نقدشوندگی یکی از مهم ترین آنهاست و به این ترتیب بازارگردان باید مطمئن شود که عرضه و تقاضا برای اوراق بهادار مورد نظر در بازار وجود دارد.

از سوی دیگر باید شرایط مکانیزه کردن بازارگردانی نیز فراهم شود به این معنا که سیستم نرم‌افزاری تصمیم می‌گیرد براساس تعهدات در روز چه تعداد از این ابزار را در چه قیمتی خریداری کند و چه مقدار از آنها را در چه قیمتی به فروش برساند. در این شیوه معامله‌گر حذف می‌شود و فقط مدیر بازارگردانی استراتژی‌های معاملاتی خود را به سیستم رایانه می‌دهد.

اصلی‌ترین وظایف و اهداف مارکت میکر

  • افزایش نقدشوندگی و وجود عرضه و تقاضا برای اوراق بهادار
  • کنترل قیمت ورقه بهادار در یک محدوده معین و جلوگیری از نوسانات شدید
  • کاهش هزینه‌های معاملاتی از طریق کاهش شکاف قیمتی خرید و فروش

حقوق و مسئولیت‌های بازارگردان‌ در بازارهای مختلف متفاوت است و به نوع بازار (کالا، اوراق بهادار، آتی و…) نیز بستگی دارد.

رایج‌ترین نوع بازارگردان‌، کارگزاری‌ها یا شرکت‌هایی هستند که برای افزایش نقدشوندگی و معاملات یک اوراق بهادار، اقدام به خرید و فروش در آن نماد می‌کنند.

چگونه بازارگردان‌ها معاملات را تسهیل می‌کنند

بازارگردان‌ها حجم زیادی از اوراق بهادار در اختیار دارند و می‌توانند مقدار زیادی از سفارشات را در بازارهای مالی انجام دهند.

این سفارشات هم می‌توانند سفارشات خرید و هم فروش باشند که در عرض چند ثانیه اتفاق می‌افتند.

اساسا، بازارگردان‌ها همواره طرف مقابل حجم معاملات سرمایه‌گذار را می‌گیرند.

برای مثال، اگر سرمایه‌گذاران به دنبال فروش اوراق بهادار باشند، بازارگردان‌ها این اوراق بهادار را خریداری می‌کنند تا زمانی که همه فروشندگان تامین شوند و برعکس، اگر سرمایه‌گذاران اوراق بهاداری را خریداری کنند، بازارگردان‌ها این اوراق بهادار را به فروش می‌رسانند تا تمام سفارشات پر شود.

بنابراین، بازارگردان‌ها، عرضه و تقاضا را در بازارهای مالی تامین می‌کنند و اوراق بهادار (مثلا سهام) را در بین فروشندگان و خریداران دست به دست می‌نمایند.

عوامل تاثیرگذار بر فعالیت بازار گردان‌ها

1 – عرض بازار: وجود جریان مستمر دوسویه سفارشات خرید و فروش سهام و به عبارتی حضور تعداد زیادی از خریداران و فروشندگان در قیمت تعادلی (ارزش ذاتی) مبین میزان عرض بازار سرمایه است. به این ترتیب بازار اوراق بهاداری که دارای ویژگی فوق باشد را «نقد شونده» نیز می‌نامند. بازارگردان‌ها در چنین بازاری با تفاضل (سود) اندک نیز حاضر به فعالیت هستند.

2 – عمق بازار: وجود جریان پیوسته سفارشات خرید و فروش در قیمت‌های بالاتر و پایین تر از قیمت تعادلی را عمق بازار می‌نامند. به این معنی که منحنی عرضه و تقاضا حول ارزش بازار دارایی مالی، کاملاً کشش پذیر و پیوسته است.

در چنین شرایطی با بروز عدم تعادل ناگهانی میان سفارشات عرضه و تقاضا، قیمت دارایی مالی اندکی تغییر یافته و مجدداً وضعیت تعادل حاصل خواهد شد. به این ترتیب حتی منحنی تغییرات قیمت نیز در بازار با ژرفای کافی، پیوسته خواهد بود.

بازارگردان‌ها در بازارهای با ژرفای زیاد با کمترین وظایف بازار مالی تفاضل قیمت خرید و فروش نیز به فعالیت خود ادامه خواهند داد. در صورتی که در بازار کم عرض و کم عمق که منحنی عرضه و تقاضا اوراق بهادار گسسته و کم کشش است همواره میزان تفاضل چشمگیر خواهد بود.

در چنین بازاری فعالیت بازارگردان‌ها در مقایسه با هزینه‌هایی که بر بازار وارد می‌آورند به گونه‌ای است که از جذابیت حضور آنان به شدت کاسته می‌شود.

3 – نسبت سرمایه‌گذاران اطلاعات مدار به نقدینه مدار: سرمایه‌گذارانی که در بازار مشارکت دارند در دو طبقه جای می‌گیرند.

گروهی از آنان مازاد منابع مالی داشته و درپی سرمایه گذاری این منابع هستند. گروه دیگر شامل سرمایه‌گذارانی هستند که اعتقاد دارند بیش از سایرین نسبت به اوراق بهادار یک شرکت خاص، اطلاعات در اختیار دارند. به این ترتیب آنان با اتکا به اطلاعات خود به ارزیابی قیمت اوراق بهادار می‌پردازند و نسبت به خرید یا فروش اوراق اقدام می‌کنند.

بازارگردان‌ها چگونه سود می‌کنند؟

تمام بازارگردان‌ها به دلیل ریسک نگه داشتن دارایی، سود یا دستمزد دریافت می‌کنند.

خطری که بازارگردان‌ها با آن مواجه هستند، کاهش ارزش یک اوراق بهادار پس از خرید از فروشنده و قبل از فروش به یک خریدار است.

در برخی بازارهای خارجی، بازارگردان‌ها برای هر اوراق بهاداری که پوشش می‌دهند، اسپرد (spread) مطالبه می‌کنند. این به عنوان شکاف قیمت پیشنهادی خرید و فروش (bid-ask spread) شناخته می‌شود و در معاملات مالی بسیار رایج است.

در بورس تهران، بازارگردان‌ها با انعقاد قرارداد، کارمزد مشخصی برای فعالیت خود دریافت می‌کنند.

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید .

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

وظایف مدیریت پرتفو در صندوق‌های سرمایه گذاری

فرآیند مدیریت پرتفو از زبان حسین جوان مدیر پرتفو 100استارتاپ

این مقاله گفتگو حسين جوان در مورد مدیریت پرتفو می‌باشد.

مديريت پرتفو چيست؟

مدیریت پرتفو در سرمایه‌گذاری خطرپذیر فرآیندی است که توسط سرمایه‌گذاران VC انجام می‌گیرد. هدف نهایی اين كار حفاظت و افزایش ارزش سرمایه‌گذاری آن‌ها با رویکرد برد-برد مورد استفاده قرار می‌گیرد.

مدیریت پورتفولیو ایده‌آل، مجموعه‌ای از تصمیم‌گیری‌های هوشمند، تجزیه‌وتحلیل اطلاعات و تخصیص صحیح منابع است. همگی این‌ها برای دستیابی به افزایش ارزش و ثبات محدوده سرمایه‌گذاری‌ها انجام می‌شود.

به‌طور خاص‌، مدیریت پرتفو در سرمایه‌گذاری خطرپذیر شامل موارد زیر است:

تحقیقات بازار و نظارت

سرمایه‌گذاران خطرپذیر باید نسبت به اطلاعات صنایعی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند به‌روز باشند. به‌طورمعمول، شرکت‌های VC در وظایف بازار مالی یک نوع سرمایه‌گذاری تخصص دارند. گاهی نيز یک صنعت را پوشش می‌دهند، اما گاهی ممکن است دایره‌ی وسیع‌تری از صنعت‌ها را پوشش دهند؛ بنابراین، مجموعه‌ای که یک پرتفو مدیریت می‌کند، ممکن است صنایع مختلفی را شامل شود. به همین دلیل تحقیقات به‌روز در مورد چگونگی رشد و انعطاف هر صنعت و بازار، یک دانش حیاتی برای حفظ تصمیمات سرمایه‌گذاری هوشمند قبل از سرمایه‌گذاری، تأمین بودجه اضافی یا استراتژی خروج به‌موقع است.

مدیریت ریسک

سرمایه‌گذاری VC در کل یک تجارت پر ريسك و خطر‌پذیر است. به همین خاطر درک روشنی از مدت‌زمان لازم برای بازگشت سرمایه بسیار مهم است. هنگام تعیین استراتژی، مدیریت پرتفو امری لازم است. VC‌ها باید با درک این‌که چقدر طول می‌کشد تا سرمایه‌ اولیه خود را برگردانند (معمولاً ۳-۷ سال) و میزان بازگشت سرمایه‌گذاری آن‌ها ۲ یا ۳ برابر باشد، باید مقدار ریسک بالای هر سرمایه‌گذاری را مشخص کنند. تعادل بازده سریع با پتانسیل بالا هنگام مدیریت سرمایه‌گذاری‌های جدید برای یک مجموعه، بسیار مهم است.

استراتژی‌های خروج

همان‌طور که سرمایه‌گذار خطرپذیر (VC) در حال سرمایه‌گذاری است، باید بداند که چگونه می‌خواهد از تجارت خارج شود. این طرح شامل شناسایی اهداف خروج و مذاکرات مناسب در بهترین و بدترین حالت برای کسب‌وکار است. استراتژی‌ها ممکن است ادغام، خرید، یا عرضه عمومی باشد. اتخاذ استراتژي مناسب برای خروج توسط پرتفوی کسب‌وکار، برای کاهش ریسک و افزایش ارزش مجموعه مهم است.

وظایف بازار مالی موارد مهم مدیریت پرتفو در سرمایه گذاری خطر پذیر از زبان حسین جوان در 100استارتاپ

مدیریت پرتفو دقیقاً چگونه کار می‌کند؟

یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید: «تمیز‌ترین آینه‌ی ماشین، آینه‌ی عقب است!». بر همین اساس سرمایه‌گذاران از تجربیات گذشته خود برای تعیین الگوهاي مؤثر برای تفسیر پیش‌بینی احتمالات مختلف آینده و نتیجه سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده می‌کنند. درنهایت، مدیریت پورتفولیو با ارزیابی، پیش‌بینی و ایجاد تعادل در داده‌های کیفی و کمی به سرمایه‌گذاری آینده کمک می‌کند.

مدیریت پرتفو در یک VC شامل تحقیق و نظارت بر بازار، تعیین ریسک و تدوین استراتژی‌های خروج است. به‌منظور انجام این مراحل، یک VC به اطلاعاتی از بنیان‌گذار یا تیمی که به دنبال سرمایه‌گذاری هستند نیاز دارد. با اين كار مي‌تواند تصمیمات مدیریت پورتفولیو را آگاهانه اتخاذ کند. مدیریت پرتفو به دنبال ترکیبی از معیارها و داده‌های کیفی از سرمایه‌گذاری‌های احتمالی هستند.

برخی از معیارهای مدیریت پرتفو برای سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

۱ – وضعیت مالی و نقدی؛

یک VC گزارشی صادقانه از موقعیت مالی شرکت‌ها می‌خواهد. سرمایه‌گذار باید بداند:

  • ▪️ بودجه عملیاتی ماهانه و سالیانه تیم‌ها چقدر است؟
  • ▪️ هرگونه سود تا به امروز (و رشد در طول زمان) چه مقدار بوده است؟
  • ▪️ چقدر پول قبلاً جمع‌آوری کرده‌اید؟
  • ▪️ چقدر سهام برای سرمایه‌گذاری‌های فعلی باقی‌مانده است؟

این اطلاعات به سرمایه‌گذار‌‌ها کمک می‌کند تا موارد زير را مشخص کند:

  • ▪️ آیا سرمایه‌گذاری در یک شرکت در سبد پرتفوی سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد یا خیر؟
  • ▪️ چه میزان سرمایه‌گذاری باید در نظر گرفته شود؟
  • ▪️ استراتژی خروج احتمالی از چه چیزی می‌تواند باشد.

۲ – شاخص‌های کلیدی عملکرد؛

شاخص‌‌ها بسته به نوع صنعتی که یک کسب‌وکار نوپا یا استارت‌آپ فعالیت می‌کند، ممکن است متفاوت باشد. بااین‌حال، یک کسب‌وکار همیشه باید اهداف اصلی خود را ثبت و اندازه‌گیری کند. KPI (Key Performance Indicator، شاخص كليدي عملكرد) های واقعی باید شاخص‌هایی باشند که هر روز کسب‌وکار را در جهت درست راهنمایی کنند. فراتر از اهداف درآمدی، نمونه‌های دیگر KPIها مانند کاربران فعال، هزینه‌ی جذب مشتری یا میانگین ارزش هر سفارش باشند. این KPIها به VC کمک می‌کند تا بهتر نسبت به میزان سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار تصمیم‌گیری کند.

۳- مالکیت و میزان سهام؛

اگر VC به دنبال سرمایه‌گذاری جدید وظایف بازار مالی باشد، جزء مهمی که برای مدیریت سبد سهام و پرتفوی خود در نظر می‌گیرد میزان مالکیت آن‌ها در شرکت است. بنیان‌گذاران باید بدانند و مطمئن باشند که چند درصد از شرکت درازای سرمایه‌گذاری (در صورت وجود) و چه مقدار از قبل در اختیار شرکت قرار گرفته است. این اطلاعات بسیار مهم است چرا که رویکرد سرمایه‌گذار خطرپذیر در مورد یک سرمایه‌گذاری را تعیین می‌کند.

معیار های مهم مدیریت پرتفو برای سرمایه گذاری از زبان حسین جوان

خدمات مدیریت پرتفوی شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر

سرمایه‌گذاران خطرپذیر مدیریت پرتفو را بسیار جدی می‌گیرند. آن‌ها می‌خواهند سرمایه‌گذاری‌های خودروی شرکت‌های سبد سهام (پرتفوی) را موفق ببینند و درآمد کسب کنند. بنابراین، سرمایه‌گذاران خطرپذیر معمولاً خارج از سرمایه‌گذاری اولیه، بسیاری از نقاط مهم و فرصت‌های دیگر را برای کمک به موفقیت سرمایه‌گذاری‌های خود در نظر می‌گیرند. ارتباط نزدیک با سرمایه‌گذاران و VC ها می‌تواند مزیتی باشد که باعث ایجاد یا شکست یک شرکت می‌شود.

درنهایت، VC ها می‌خواهند به تیم‌های پرتفوی خود کمک کنند. زیرا اين كار به خود آن‌ها کمک می‌کند (برد-برد). علاوه بر نظارت فعال بر عملکرد تیم‌ها، تیم پرتفو به هر نحوی که می‌تواند کمک می‌کند تا سرمایه‌گذاری خود را از مزیت رقابتی برخوردار کنند. این امتیازات مزیت رقابتی همچنین بخشی از استراتژی مدیریت پرتفوی موفق است.

VC ها به شکل‌های مختلف به شرکت‌های خود کمک می‌کنند. ازجمله:

اقدام بر روی معیارها

همان‌طور که در بالا ذکر شد، تیم پرتفو نظارت مستمری بر تیم‌ها و شاخص‌های عملکرد‌ی آن‌ها مانند سود شرکت، افزایش مشتریان و موارد دیگر دارد. همچنين آماده ارائه اقدامات و مشاوره برای بهبود سریع معیارها خواهد بود. این اقدامات و خدمات می‌تواند استفاده از تجربیات گذشته، متخصصان و اشتراک تجربه‌ی تیم‌ها با یکدیگر باشد.

صندوق های سرمایه گذاری خطر پذیر چه کمک هایی میتوانند به تیم های پرتفو بکنند

راهبری

انتخاب افراد مناسب برای موفقیت بسیار مهم است. اين كار به کسب‌وکار این امکان را می‌دهد که به افرادی دسترسی داشته باشند که بتوانند به کسب‌وکار کمک کرده و مسیر پیش روی کسب‌وکار را تسهیل کنند. تیم پرتفو و مدیریت یک شرکت سرمایه‌گذاری با استفاده از روابط و شرکای خود به تیم‌ها کمک می‌کنند تا راهبران و مشاوران متخصص و متناسب و صنعت خود را سریع‌تر پیدا کنند.

جذب سرمایه

جذب وظایف بازار مالی سرمایه فرآیندی حرفه‌ای و زمان‌بر است. جذب سرمايه برای پیشرفت و بقای کسب‌وکار‌ها الزامی است. پس از شروع همکاری یک کسب‌وکار با سرمایه‌گذار خطرپذیر در راند اول، مدیریت پرتفو تلاش می‌کند تا از جذب سرمایه‌ برای دور‌ها و راند‌های بعدی اطمینان حاصل کند. این امر در ابتدا با کمک به پیشرفت فنی کسب‌وکار انجام می‌شود. در ادامه نيز با استفاده از ارتباطات و معرفی تیم به سرمایه‌گذاران جدید امکان‌پذیر است.

تصمیمات استراتژیک محصول

با توجه به تحقیقات بازار، سرمایه‌گذار خطر‌پذیر می‌تواند یک تابلوی مناسب برای تصمیمات استارت‌آپ‌ها جهت بهینه کردن بیزینس مدل و محصول آن‌ها باشد. این مزیت مناسبی برای تمرکز تیم‌ها روی محصول و توجه‌ به جزییات آن است. به‌این‌ترتیب سرمایه‌گذار می‌تواند راهنمایی‌های لازم برای پیشرفت و رقابت را به شرکت‌ها منتقل کند.

فرآیند مدیریت پرتفو از زبان حسین جوان مدیر پرتفو 100استارتاپ

حسین جوان

ویژگی های مشاور مالی و سرمایه گذاری و بررسی وظایف آنان

در هنگام نوسانات بازار، یک مشاور مالی و سرمایه گذاری می‌تواند مسیر راه را برای شما مشخص کرده و استراتژی سرمایه گذاری را در شرایط های مختلف به شما بازگو کند.به عنوان مثال شما قصد دارید در بازار سکه و طلا سرمایه‌ گذاری کنید. کدام سکه را می‌خرید؟ سکه‌ی بهار آزادی، نیم سکه یا سکه‌ی گرمی؟ دلیلتان برای این انتخاب چه بوده است؟برای مثال اگر قیمت سکه ۲۰ درصد افت کرد،چه اقدامی باید انجام دهید؟ در این گونه مواقع، مشاوران مالی و اقتصادی می‌توانند به کمک شما بیایند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری کیست؟

مشاور مالی و سرمایه گذاری می توان به شخصی گفت که به افراد (و شرکت‌های) جامعه کمک می‌کند تا بتوانند مدیریت مالی‌شان را مناسب تر و حرفه‌ای‌ تر انجام دهند.

یک مشاورِ مالی و سرمایه گذاری حرفه ای باید بتواند در بحث ها‌ی سرمایه گذاری،تامین مالی جهیزیه،بیمه، مسکن،و دانشگاه،بازنشستگی و غیره..،با توجه به نیازهای مالی افراد و اهداف آن ها، پیشنهاد تاثیر گذار بدهد. در کشورهایی همچون آمریکا، مراکزی ساخته شده اند که مشاور مالی حرفه ای را با توجه به توان مالی و نیاز شما،به شما معرفی خواهند کرد، اما در کشور ما تاکنون چنین شرکت‌های خدماتی ایجاد نشده است.

یک مشاوره مالی و سرمایه گذاری چه سودی برای شما خواهد داشت؟

-معرفی،کمک و راهنمایی در بحث گزینه‌های سرمایه گذاری

-برنامه‌ریزی مالی و اقتصای

-بهینه سازی سبد سرمایه گذاری صرفه جویی

-کمک به افراد، جهت پیشگیری از اشتباهات مالی

-انجام خدمات مربوطه به امور مالیاتی

در دنیای مالی و سرمایه گذاری

پیدا کردن و آشنا شدن با یک مشاوره مالی و سرمایه گذاری مطمئن،مفیدتر و ضروری تر از پیدا کردن یک گزینه برای سرمایه گذاری است.

و همچنین برخی از افراد در جست و جوی گزینه‌های سرمایه گذاری سودآور هستند،اما به گونه ای است که شناخت نیازهای مالی یک قدم ضروری پیش از انتخاب بازار های مالی است.

مشاوره مالی و سرمایه گذاری که برای تمامی افراد،تنها یک راه مالی را پیشنهاد می‌کند،مانند پزشکی است که برای همه بیماران خود یک نسخه را تجویز می‌کند! پس اگر یک مشاور، بدون اطلاع از وضعیت مالی شما،میزان درآمد،وغیره.. اقدام به انجام مشاوره کرد، در انتخاب خود تجدید نظر کنید.

مشاور مالی و سرمایه گذاری

مشاور مالی و سرمایه گذاری

نیاز به مشاور مالی و سرمایه گذاری دارید؟

چگونه بدانیم که نیاز به مشاوره مالی و سرمایه گذاری ،خواهیم داشت یا نه؟ برای پاسخ به این سوال، بهتر است چند سوال اساسی از خودتان بپرسید که آیا:

?اطلاعات و دانش کافی در مورد علم و مفاهیم سرمایه گذاری را دارید؟

?زمینه وتخصص کافی در زمینه‌ ی ابزارهای مدیریت مالی دارید؟

?زمان کافی برای تجزیه و تحلیل بازارهای مالی و مدیریت ریسکِ سبد سرمایه گذاری دارید؟

?اخبار و گزارشات پیرامون یک دارایی خاص را دنبال می‌کنید؟ مثلا سهام بورسی، اونس طلا، بیت کوین …

☑️اگر پاسخ شما به این سوالات مثبت می باشد، شما از مشاوره مالی و سرمایه گذاری بی‌نیاز هستید، اما اگر پاسخ شما منفی است،توصیه می کنیم از مهارت و تجربه‌ی مشاور مالی و سرمایه گذاری استفاده کنید.

کدام مشاورمالی و سرمایه گذاری خوب نیست؟

☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری فقط از شما پول بگیرد و هیچ وقت در مورد اهداف مالی با شما صحبتی نکند،باید بدانید که به فکر مشاور مالی جدید باشید. همچنین ☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری، استراتژی مالی به شما ندهد، برنامه‌ریزی برای سرمایه گذاری نکند و توجهی به نیازهای مالی شما نداشته باشد، مشاور مناسبی برای شما نیست.

☑️یک مشاور مالی باید برای هر فرد، یک برنامه‌ی شخصی‌ سازی شده داشته باشد و متناسب با شرایط مالی هر فرد به آن برنامه بدهد. در صورتی که مشاوره‌ی شما خیلی با وضعیت‌تان تطابق ندارد،پیشنهاد می‌کنیم همکاری با آن مشاور را قطع کنید.

شناخت و ویژگی های مشاور مالی و وظایف بازار مالی سرمایه گذاری

در دنیای امروزه کسب تجربیات این افراد بیش از پیش احساس می شود و چون راه ها و ترفند های فراوانی برای کلاهبرداری و فریب دادن وجود دارد و ممکن است شما بدون آگاهی و تجربه وظایف بازار مالی نه چندان کافی اقدام به نوشتن قراردادی کنیدکه بعدا”متوجه شویدکلاه بزگی سرتان گذاشته اند”و بعدا مجبور هستید چند برابر هزینه کنید تا از آن مخمصه و مشکلات خلاص شوید.

برای پیدا کردن مشاوران مالی خوب رزومه آنها را به خوبی بررسی کنید و با تحقیق از اعتبار و شهرت آن ها اطمینان حاصل کنید تا بتوانید مشاورانی را انتخاب کنید که با آن ها تعامل خوبی داشته و آن ها نیز متقابلا به صحبت های شما گوش دهند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری

مشاور مالی و سرمایه گذاری

مشاور مالی و سرمایه گذاری باید از اهداف بلند وکوتاه مدت شما، موجودی ها و بدهی های شما آگاه باشد و باید به طور صحیح و منظم در جریان روندکارهای شما قرار بگیرد تا اگر وقفه ای افتاد،در راه موفقیت مالی شما خدشه ای وارد نشود و این کار را باید از طریق برگذاری جلسات متعدد انجام دهند.

در کسب و کارهایی در ابعاد وسیع تر، مشاوران مالی خوب هر سال دو بار جلساتی را با مشتری های خود برگزار می کنند و در این جلسات درباره برنامه ها،هدف ها و روش های سرمایه گذاری گفت وگو می کنند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.