سرمایه گذاری موفق چیست؟

شنیده‌ام بیت کوین برای سرمایه‌گذاری خوب است، نمی‌دانم آن را بخرم یا نه.

بورس چیست؟

بورس چیست؟ سوالی که شاید خیلی‌ها به دنبال پاسخی ساده و شفاف در مورد آن باشند. بورس بازار رسمی و سازمان‌یافتۀ سرمایه است که در آن خرید و فروش سهام شرکت‌ها و اوراق بهادار تحت قوانین، ضوابط و مقررات خاصی انجام می‌شود. تعیین قیمت‌های سهام در بورس، طبق عرضه و تقاضا صورت می‌پذیرد.

مقدمه

در گذشته افراد برای کسب درآمد و امرار معاش گزینه‌های محدودی داشتند، عمده‌ترین راه درآمدزایی دامداری و کشاورزی بود و مردم از طریق داد و ستد با یکدیگر نیازهای مهم زندگی را برآورده می‌کردند. اما با افزایش جمعیت و از بین رفتن مراتع دیگر این شغل‌ها پاسخگوی این جمعیت از مردم نبود و اینطور بود که انقلاب صنعتی شکل گرفت و از آن روز کسب و کارها شکل جدیدی به خود گرفتند. در ابتدا کارها همچنان به صورت حضوری و با آمد و شدهای فراوان همراه بود تا اینکه با ظهور اینترنت و دسترسی عموم مردم به آن و تکنولوژی‌های روز همانند موبایل و لپ تاب، کسب درآمد از این طریق رواج پیدا کرد. این نوع از بیزینس‌ها محدود به زمان و مکان نیستند و کسب درآمد از این طریق نامحدود است.

در همین زمان بود که کسب و کارهای سرمایه گذاری مثل خرید و فروش املاک، اجاره ملک، بورس و… نیز رونق بیشتری گرفت. اما مبحث مورد نظر ما در این مقاله در مورد بورس است و سعی داریم تمام موارد مهم در این موضوع را برایتان شرح دهیم. لطفا همراه ما باشید.

بورس چیست؟

تجارت و داد و ستد در طول تاریخ همیشه سودآور نبوده و خیلی وقت‌ها افراد تاوان‌های سنگینی برای ضررهای‌شان پرداخت می‌کردند و حتی گاهی تمام دارایی‌شان را در این راه از دست می‌دادند. همین مسئله تجار را به فکر فرو برد که کاش می‌شد شریکی در تجارت داشتند تا سود و زیان‌شان را با هم تقسیم کنند. شاید همین موضوع جرقه‌ای بود برای شکل گیری بورس، تا تاجران در فعالیت‌های اقتصادی‌شان با افرادی شریک شده و از تمام جوانب تجارت، چه خوب و چه بد، با هم سهم یکسان ببرند.

به مرور زمان این شکل از تجارت چهارچوب مشخصی به خود گرفت و شرکت‌های سهامی بسیاری در اروپا راه‌اندازی شد. وقتی یک شرکت سهامی در روسیه قصد داشت مرسوله‌ای را با ریسک بالا به آفریقا ارسال کند، از دیگران دعوت کرد تا در این تجارت سهیم شوند. سرمایه گذارانی این ریسک را پذیرفتند و وقتی این مورد با موفقیت به پایان رسید، افراد بیشتری مشتاق به شرکت در این گونه تجارت شدند. اینگونه بود که شرکت‌هایی با عنوان بورس تاسیس شد، اما چرا نام آن را بورس گذاشتند؟

در اوایل قرن پازنزدهم میلادی در شهر بروژ سرمایه گذاری موفق چیست؟ بلژیک فردی به نام «واندر بورس» و صرافان شهر در مقابل خانۀ او جمع می‌شدند و کالا، پول و اوراق بهادار را داد و ستد می‌کردند. این نام بعدها به تمام اماکنی اطلاق شد که محل دادوستد پول، کالا و اسناد مالی و تجاری بود.

تاریخچه بورس در جهان و ایران

اولین مرکز بورس اوراق بهادار جهان در سال ۱۴۶۰ میلادی، در شهر «انورس» بلژیک تأسیس شد. اما بورس اوراق بهادار وقتی رسمیت پیدا کرد که سهام کمپانی هند شرقی هلند در سال ۱۶۰۲ میلادی در بورس آمستردام انتشار پیدا کرد. البته این کمپانی اولین شرکت سهامی به ‌شمار نمی‌آید، بلکه اولین شرکت سهامی در سال ۱۵۵۳ میلادی با نام «مسکوی» در روسیه تاسیس شد.

تاریخچۀ بورس در ایران به سال ۱۳۱۵ باز می‌گردد، در این سال‌ها کسی نمی‌دانست بورس چیست اما در این زمان پیشنهاد آن از طرف فردی بلژیکی به نام «ران لوترفِلد» به مسئولان ایران ارائه شد، اما بنا به موقعیت نامناسب آن روزهای ایران در جنگ جهانی دوم، سال‌ها این موضوع به فراموشی سپرده شد. تا اینکه در سال ۱۳۴۵ قانون بورس اوراق بهادار در مجلس تصویب شد و اولین معامله در بهمن ماه سرمایه گذاری موفق چیست؟ سرمایه گذاری موفق چیست؟ سال ۱۳۴۶ بر روی سهام بانک توسعه‌‌‌‌‌‌‍ صنعتی و معدنی به‌طور رسمی فعالیت خود را آغاز کرد. بورس اوراق بهادار تهران در سال ۱۳۴۶ و فرابورس ایران نیز در ۱۹ آبان ۱۳۸۷ افتتاح شد.

انواع بورس

تا به اینجا متوجه شدید بورس چیست و چطور در دنیا و ایران شکل گرفته است. حال در مورد انواع بورس توضیح مختصری خواهیم داد.

بورس کالا

به بازاری که در آن خرید و فروش کالاهای مشخص انجام می‌شود و فعالیت آن منظم و دائم است، بورس کالا می‌گویند. در بورس کالا مواد خام و مواد اولیه داد و ستد می‌شود. هر بورسِ کالا را با نام همان کالایی که معامله می‌شود، نام‌گذاری می‌کنند. مانند بورس گندم یا بورس نفت.

بورس ارز

همانطور که از نام آن پیداست در بورس ارز پول‌های سرمایه گذاری موفق چیست؟ خارجی داد و ستد می‌شود. متاسفانه این بورس در ایران فعال نیست اما در سایر کشورهای پیشرفته دنیا فعالیت چشمگیری دارد.

بورس اوراق بهادار

در بورس اوراق بهادار دارایی‌های مالی مانند سهام، اوراق مشارکت و… معامله می‌شود. در ایران، به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که به طور دائمی و رسمی در محل مشخصی تشکیل می‌شود، «بورس اوراق بهادار» می‌گویند.

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

در روزهایی که می‌گذارنیم بازار بورس در ایران تب تندی دارد و خیلی‌ها در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند. شاید دلیل عمده آن ریسک پایین‌تر این نوع سرمایه‌گذاری نسبت به بازار طلا و ارز است که در کشور ما اوضاع خوبی ندارد و بسیار پر ریسک است. البته این مسئله توسط کارشناسان هم تایید می‌شود که سرمایه‌گذاری در بورس در اکثر موارد سودآورد و درآمدزا است. بررسی زندگی افرادی که با سرمایه‌گذاری در بورس زندگی‌شان دچار تحول شگفت انگیزی شده می‌تواند مهر تاییدی بر این نوع سرمایه‌گذاری باشد.

«وارن بافت» که اکنون سومین فرد ثروتمند دنیاست، توانست با بهره گیری از هوش و خرد خود اوضاع مالی و زندگی خود را زیر و رو کند. راز موفقیت این فرد به قدری برای همه جذاب است سرمایه گذاری موفق چیست؟ که تا به حال ۴۷ کتاب در مورد او و دستاوردهایش به چاپ رسیده است. او با بهره بودن از ذکاوت خود و سرمایه گذاری درست در بیمه، انرژی و صنایع موادغذایی و آشامیدنی توانست با تلاشش تا سال ۲۰۱۸ به ۸۴ میلیارد دلار ثروت دست پیدا کند. یکی از سهام‌های نام آشنای او شرکت کوکاکولاست.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

• به دست آوردن درآمد منطقی: اگر در بازار بورس درست گام بردارید و با تجزیه و تحلیل اصولی سرمایه‌ گذاری‌تان را انجام دهید، با کمترین ریسک، درآمد بالایی خواهید داشت.
• شفافیت و امنیت سرمایه گذاری: در این بازار یک شبه زندگی‌تان بر باد نمی‌رود و همه چیز تحت نظر قانون و کاملا شفاف است.
• همیشه نقد و قابل دسترس: در اقتصاد ما راکد بودن سرمایه یعنی ضرر. با سرمایه‌گذاری در بازار بورس علاوه بر اینکه ارزش آن به نرخ روز بوده و ریسک کاهش آن بسیار پایین است، همیشه در دسترس است و هر موقع اراده کنید بدون هیچ مشکلی می‌توانید آن را نقدا دریافت کنید.

چگونه وارد بورس شویم؟

حال که در مورد اینکه بورس چیست و چگونه شکل گرفته اطلاعات کافی کسب نمودید، نوبت به این می‌رسد که در مورد نحوه ورود به این بازار بدانید.

اما قبل از هر کاری باید ابزار شروع کار را مهیا کنید. برگزیدن کارگزاری مناسب و انتخاب سرور بورس پرسرعت که در حین سرخط زنی و هنگام سفارش سهام کمترین زمان توقف را داشته باشد، دو بال برای پرواز در آسمان بورس هستند که وجود نقص در هر کدام امکان پریدن و پرواز را از شما خواهد گرفت.

کارگزار کیست و چه می‌کند؟

معاملات سهام و کالا در بورس تنها توسط دلال سهام که کارگزار نامیده می‌شود، ممکن خواهد شد. کارگزاران بورس همان شرکت‌هایی هستند که نقش واسط بین سازمان بورس و معامله‌گر را ایفا می‌کنند. فعالیت این شرکت‌ها تحت مجوز بانک مرکزی و سازمان بورس اوراق بهادار است. کارگزار همان میانجی بین معامله‌گر و بازار بورس است. همه افراد می‌توانند شخصا با دریافت کد معاملاتی از کارگزاری‌های رسمی، خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را در بازار بورس انجام دهند.

امروزه با توجه به فراهم شدن امکان معاملات آنلاین سهام، پیگیری قیمت‌ها و سایر اطلاعات تحلیلی سهام از طریق اینترنت، افراد زیادی برای حضور در این بازارِ هیجان انگیز اشتیاق دارند. البته این موضوع را هم بدانید که غیر از روش خرید مستقیم می‌توانید با روش‌های غیر مستقیم مثل صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری یا قراردادهای سبدگردانی و صندوق‌های قابل معامله در بورس نیز در بازار سرمایه ایران به خرید و فروش سهام بپردازید.

کسانی که در شرکت‌های کارگزاری فعال هستند، کارشناسانی خبره، با تجربه و مسلط به امور مالی بوده که به شرایط اقتصادی، بازار کالاهای مختلف و بازار اوراق بهادار اشراف داشته و با این سطح آگاهی بر قوانین و مقررات، قادرند بهترین اقدام را برای خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس­ و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند. اگر نمی‌دانید بورس چیست و چگونه می‌توان از آن سود به دست آورد سراغ کارگزاری معتبر بروید و به آنها اعتماد کنید.

سرور بورس

سرور بورس سروری است که از منابع سخت‌افزاری قدرتمند و به روز دنیا شکل گرفته و به بستر اینترنت اصلی کشور متصل است. در نتیجه سرعت اینترنت فوق‌العاده آن قابل قیاس با اینترنت خانگی یا اینترنت موبایل نیست. توانایی شگفت‌انگیز این سرورها در اجرای نرم‌افزارهای مرتبط با تحلیل بازار سهام، در کنار دسترسی ویژه به کارگزاری‌های بورس به شما این قابلیت را می‌دهد تا به شکل موثرتری به مبادلات در این بازار بپردازید و از رقبای‌تان در فعالیت‌هایی چون سرخط‌زنی، که به سرعت بالایی نیاز دارد، چند گام جلوتر باشید. وقتی بهترین سرور بورس در اختیار شما باشد، تنها تمرکزتان را روی تحلیل بازار قرار می‌دهید و دغدغه سرعت را نخواهید داشت.

با توجه به این موضوع که سرورهای بورس در دیتاسنترهای اصلی کشور قرار گرفته‌اند،‌ سرمایه گذاری موفق چیست؟ از طریق این سرورها قادرید از سرعت فوق‌العادۀ آنها در دیتاسنترها بهره برده و با سرخط زنی به موقع و مناسب سریع‌تر از دیگران تحلیل‌ها و مبادلات را در بازار سهام انجام داده و سود کثیری به دست آورید.

مزایای بهره‌مندی از سرور بورس عبارتند از:

• دسترسی به بالاترین سرعت اینترنت از طریق سرور بورس
• اجرا کردن نرم‌افزارهای شخصی با استفاده از منابع سخت افزاری قدرتمند
• سرخط زنی مناسب و به موقع و قرارگیری در رأس صف معاملات بورس
• امکان دانلود فایل‌های مختلف بدون محدودیت
• دسترسی به سرور مجازی از طریق ریموت دسکتاپ

انواع سرور بروس

سرور بورس ایرانی

با توجه به شرایط سخت تحریم کشور، کاربرانی که IP ایرانی دارند تنها با این نوع سرور می‌توانند در بازارهای داخلی معالات بورس را انجام دهند و پرداخت‌های ارزی و معاملات بین المللی از این طریق ممکن نیست.

سرور بورس خارجی

این سرورها که ضریب اطمینان بالایی دارند برای کاربران ایرانی گزینه مناسبی است، این سرورها در پیشرفته‌ترین دیتاسنترهای دنیا واقع شده‌اند و زیرساختی قوی دارند. سرعت بالایی داشته و می‌توان با کمک آنها تحریم‌ها را دور زد.

توصیه پایانی

اینکه بورس چیست و چه طور می‌توان وارد آن شد موضوعاتی بودند که سعی کردیم به طور مختصر و مفید به آنها بپردازیم. این راه تجارت یک روش پردرآمد و سودآور است که این روزها خیلی‌ها به سمت آن جذب شده‌اند. خصوصا در اوضاع اقتصادی کشور که تورم بیداد می‌کند باید بتوانید گلیم‌تان را از آب بیرون بکشید و با قرار دادن سرمایه موجودتان در بورس از درجا زدن در زندگی به دور باشید. برای این کار می‌توانید از افراد موفق در این زمینه راهنمایی بخواهید و کارگزاری‌های معتبر را بررسی کنید و با داشتن اعتماد و انرژی خوب، تحولی در اوضاع زندگی‌تان ایجاد کنید.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران

انسان‌ها در طول زندگی‌شان به طور دائمی در حال سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری مالی به‌عنوان یکی از مهم‌ترین انواع سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بازارهای هدف متنوعی پیش روی افراد قرار دارد که می‌توانند در آن‌ها به سرمایه‌گذاری بپردازند. بورس، طلا، ارز، املاک و مستغلات به‌عنوان مهم‌ترین روش های سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌آیند که جمع کثیری در کشور در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای موفقیت در هر سرمایه‌گذاری نیاز است تا افراد مجموعه اصولی را رعایت کنند. یکی از این اصول استفاده از مشاوره سرمایه گذاری است. در این مقاله به بررسی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران و اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه گذاری چیست؟‌

انسان‌ها در طول در زندگی خود با کار کردن به دنبال کسب پول هستند. بخشی از پولی که افراد به دست می‌آورند، برای مصارف روزانه زندگی خرج می‌شود. اما بخش دیگری از پول تبدیل به سرمایه زندگی آن‌ها می‌شود. سرمایه گذاری در اینجا معنی پیدا می‌کند. در واقع زمانی که افراد پول خود را تبدیل به کالای دیگری می‌کنند، به‌نوعی اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

سرمایه‌‌گذاری در حالت کلی با دو هدف صورت می‌گیرد:‌

1. در وهله اول افراد به دنبال آن هستند که ارزش پول خود را در برابر نوسانات اقتصادی مانند تورم حفظ کنند.
2. در ادامه افراد به دنبال کسب سود از محل سرمایه گذاری خود هستند تا بتوانند در آینده برای خود خلق پول کنند.

در بحث مشاوره سرمایه گذاری این نکته به‌درستی اشاره می‌شود که افراد نباید منبع درآمد واحدی برای خود تعریف کنند. بلکه باید با تعریف منابع مالی جدید، راه‌هایی متنوع برای کسب درآمد ایجاد کند.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در ایران

سرمایه گذاری در حالت کلی به دو دسته تقسیم می‌شود که عبارت‌اند از:

۱. روش سرمایه گذاری مستقیم

در روش مستقیم، فرد بدون نیاز به‌واسطه، به‌صورت شخصی وارد سرمایه‌گذاری می‌شود.

۲. روش سرمایه گذاری غیرمستقیم

در روش غیرمستقیم، فرد سرمایه خود را در اختیار یک واسطه قرار می‌دهد و در ازای این کار سودی را دریافت می‌کند.

لازم است که بدانید، سرمایه گذاری‌های مختلف در کشور ما رایج است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم. انواع روش‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

۱. املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات یکی از بازارهای سرمایه‌گذاری قدیمی در کشور است که بسیاری معتقد هستند که یکی از امن‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید.

۲. کالا

گاهی اوقات افراد از طریق خرید کالا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. طلا و جواهرات به‌عنوان کالاهای سرمایه‌ای بسیار رایج در کشور به شمار می‌آیند.

۳. سهام

بورس به‌عنوان یکی دیگر از بازارهای مالی در کشورهای مختلف دنیا به شمار می‌آید که کاملاً ماهیت سرمایه‌گذاری داشته و افراد از طریق خرید و فروش سهام شرکت‌ها در آن فعالیت می‌کنند.

۴. ارز

بازار ارز نیز به سبب تورم اقتصادی حاکم بر کشور ما به‌عنوان یک روش سرمایه گذاری برای حفظ ارزش پول به‌حساب می‌آید.

۵. اوراق قرضه

دولت‌ها برای عملی کردن پروژه‌های عمرانی مختلف نیاز به سرمایه دارند. گاهی اوقات تأمین مالی پروژه‌های خود را از طریق انتشار اوراق قرضه در دستور کار قرار می‌دهند. در ازای عرضه این اوراق به خریداران تضمین می‌دهد که وجوه‌شان را با سود معینی به آن‌ها بازگرداند.

۶. سپرده بانکی

بانک نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری به شمار می‌رود که مدت‌ها است در کشور رواج دارد. افراد وجوه خود را به بانک می‌سپارند و در ازای آن به‌صورت دوره‌ای سود مشخصی دریافت می‌کنند.

۷. صندوق سرمایه‌گذاری

افراد همچنین می‌توانند سرمایه خود در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهند تا آن‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و سود حاصل از سرمایه گذاری بین دو طرف تقسیم می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند و افراد بسته به میزان ریسک‌پذیری‌شان، می‌توانند در آن‌ها اقدام به سپرده‌گذاری کنند.

۸. ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی از جوان‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شوند که حدود 10 سال است در دنیا فراگیر شده و توجهات زیادی به این بازار جلب شده است.

سرمایه گذاری در بورس

بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی مهم در کشور ما به شمار می‌آید. با آزاد شدن سهام عدالت در کشور، عملاً میلیون‌ها ایرانی وارد بازار سرمایه شدند. بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی به شمار می‌آید که فعالیت در آن کاملاً تخصصی است. افراد باید آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را به‌صورت مفصل و دقیق تجربه کنند. در غیر این صورت این بازار می‌تواند تبدیل به کوره‌ای برای سوزاندن سرمایه افراد بی‌تجربه و ناآشنا به مسائل بورس شود. برای سرمایه‌گذاری در بورس حتماً باید یکی از دو راه زیر سرمایه گذاری موفق چیست؟ را در پیش بگیرید:

1. آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را باید قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری فرا بگیرید.
2. از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنید. این صندوق‌ها از افراد بسیار کاملاً باتجربه در بازار بورس تشکیل شده‌اند و به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش پیدا می‌کند.

اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری تحت تأثیر فاکتورهای مختلفی قرار دارد. اقتصاد مقوله پیچیده‌ای است که حتی متخصصان این علم نیز نمی‌توانند ادعا کنند که تسلط کاملی بر موضوعات آن دارند. اهمیت مسئله بهره‌گیری از مشاوره بورس یا سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری در همین‌جا مطرح می‌شود. شرایط کلان اقتصادی در هر کشوری به طور مستقیم روی بازارهای مالی اثرگذار است. دستیابی به درک درست از این بازارها در شرایط فعلی و پیش‌بینی وضعیت آینده آن‌ها نیاز به تخصص بالایی دارد. برای این منظور باید زمان قابل توجهی صرف آموزش و تحلیل شود. به همین دلیل عملاً افرادی در جامعه مطرح می‌شوند که در نقش مشاور سرمایه گذاری فعالیت می‌کنند. این افراد می‌توانند شما را نسبت به شرایط بازار در حال و آینده کاملاً آگاه کنند.

فاکتورهای سرمایه گذاری ایمن

فاکتورهای متعددی در موفقیت سرمایه گذاری اثرگذار است که افراد برای دستیابی به موفقیت باید آن‌ها را رعایت کنند. این فاکتورها عبارت‌اند از:

• هدف از سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق قبل از هر اقدامی مشخص شود.
• میزان ریسک‌پذیری هر فرد عامل مؤثری در انتخاب بازار هدف است.
• سرمایه‌گذاران موفق به طور دائمی نسبت به مطالعه و آموزش اقدام می‌کنند.
• صبر و شکیبایی یکی از مهم‌ترین خصلت‌های سرمایه‌گذاران موفق است.
• برای موفقیت در سرمایه گذاری باید به طور فعالانه در بازار نظارت داشت.

کارمنتو؛ پلتفرم مشاوره در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری

فرقی نمی‌کند که کدام‌یک از روش‌های فوق را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. آنچه در وهله اول اهمیت دارد، این است که حتماً از مشاوره سرمایه گذاری استفاده کنید تا احتمال هرگونه ضرر و زیانی را به حداقل ممکن برسانید. کارمنتو با گردآوری تعدادی از مشاوران متخصص در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری، آماده است تا به عموم افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مالی دارند، راهنمایی‌های لازم را ارائه دهد. تفاوتی نمی‌کند که در کدام نقطه از کشور حضور دارید؛ به‌راحتی می‌توانید از خدمات مشاوره سرمایه گذاری کارمنتو استفاده کنید و بازار هدف خود را به‌درستی شناسایی کنید.

چهار نصیحتی که آرزو می‌کنم قبل از سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال شنیده بودم

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال کار ساده‌ای نیست. افراد زیادی تاکنون این مسیر را رفته‌اند و قیمت‌های گزافی بابت درس‌ها و تجربه‌های آن پرداخته‌اند. به طور کلی سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای با مخاطراتی همراه است. اما اگر از تجارب دیگران درس بگیرید، حداقل برخی از اشتباهات را تکرار نخواهید کرد. مطلب زیر به شما کمک می‌کند با آگاهی کافی در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.

یک استراتژی داشته باشید

شنیده‌ام بیت کوین برای سرمایه‌گذاری خوب است، نمی‌دانم آن را بخرم یا نه.

مطمئنا بارها این جمله را شنیده‌اید. افرادی که با این طرز فکر می‌خواهند در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند، به احتمال بسیار زیاد با شکست مواجه خواهند شد. زیرا سرمایه‌گذاری فراتر از آن است که فقط به خوب بودن یا بد بودن چیزی برای معامله بستگی داشته باشد.

قبل از هر چیز، برای سرمایه‌گذاری باید استراتژی ورود و خروج داشته باشید. باید بدانید چه انتظاراتی از افزایش سرمایه‌تان دارید. همچنین باید درباره‌ی زمان‌بندی، ریسک و مقدار سرمایه‌ای که برای این کار در نظر گرفته‌اید آگاهی داشته باشید. این موارد بسیار مهم هستند و اگر پاسخ روشنی برای آنها نداشته باشید نمی‌توانید به موفقیت در بازار ارز دیجیتال امیدوار باشید. پس از تعیین استراتژی می‌توانید برای سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال اقدام کنید.

بسیاری از افراد معمولا اخبار جدیدترین ارزها را دنبال می‌کنند یا به توصیه‌های دیگران عمل می‌کنند و ارز می‌خرند، بدون اینکه بدانند این توصیه‌ها معتبر هست یا خیر. البته برخی از آنها در چند معامله موفق می‌شوند اما در درازمدت همه‌ی آنها با شکست مواجه خواهند شد.

قبل از سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال تصمیم بگیرید می‌خواهید روی چه چیزی ریسک/سرمایه‌گذاری کنید و چه مقدار انرژی و زمان می‌خواهید برای این فعالیت صرف کنید. چارچوب زمانی برای سرمایه‌گذاری و استراتژی خروج از آن را در نظر بگیرید.

کدام نوع سرمایه‌گذار به شخصیت شما نزدیک‌تر است؟

سه نوع سرمایه‌گذار ارز دیجیتال وجود دارد:

معامله‌گران روزانه

این دسته از معامله‌گران هر لحظه بازار را دنبال می‌کنند و دائم در حال تحقیق هستند. این افراد معمولا چند بار در یک روز خرید و فروش انجام می‌دهند. این کار بسیار سخت، پرمخاطره و دلهره‌آور است. بسیاری از این سرمایه‌گذاران جوان هستند. اگر این کار برای شما مناسب نیست حتی به آن فکر نکنید: تجارت روزمره

معامله‌گران نوسانی

این دسته مشابه دسته‌ی اول هستند با این تفاوت که کارشان مانند آنها سخت نیست. آنها سرمایه‌گذاری‌هایشان را برای دوره‌های طولانی‌تر مانند چند روز تا چند هفته انجام می‌دهند (هر دارایی را حداقل چند هفته نگه‌می‌دارند). تعداد خرید و فروش‌های آنها کمتر است. بیشترین تعداد معامله‌گران از این دسته هستند: تجارت شناور

سرمایه‌گذاران بلندمدت

این نوع سرمایه‌گذاران هر چه را می‌خرند نگه می‌دارند و شاید تا سال‌ها به فکر فروش آن نیفتند. افرادی هستند که سال‌ها پیش بیت کوین خریده‌اند اما هنوز آن را نگه‌داشته‌اند. این افراد فقط ۱% از سرمایه‌شان را به ارز دیجیتال اختصاص می‌دهند. سرمایه‌گذاران بلندمدت به روند معامله‌ی روزانه یا هفتگی علاقه‌مند نیستند. چشم‌انداز سرمایه‌گذاری‌های آنها تا چند سال است.

دومین نکته‌ی مهم در سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال این است که انتخاب کنید می‌خواهید در کدام دسته از سرمایه‌گذاران قرار بگیرید. به ویژگی‌های هر سه دسته توجه کنید و ببینید کدام یک از آنها به شخصیت شما نزدیکتر است. معامله‌ی ارز دیجیتال جنبه‌ی روانشناسی دارد و فقط زمانی موفقیت‌آمیز خواهد بود که با نوع شخصیت‌تان هماهنگ باشد. البته ماهیت ارز دیجیتال طوری است که سعی می‌کند شما را وسوسه کند. مقاوم باشید و همان معاملاتی که برایتان بهتر است را انجام دهید.

ارزهای بدون ارزش حقیقی را خریداری نکنید

به دنبال خرید ارزها و توکن‌هایی باشید که ارزش حقیقی داشته باشند. ارزهایی را که به صورت تصادفی یا به توصیه‌ی دوست‌تان پیدا می‌کنید خریداری نکنید. متأسفانه بیشتر ارزهای دیجیتال دارای ارزش کاذب هستند. با وجود بیش از ۱۵۰۰ ارز مختلف فعال و ۱۰۰۰ ارز جدید آماده برای ورود به بازار در سال جاری، طبیعی است که تعداد زیادی از این ارزها در دسته‌ی ارزهای دارای ارزش کاذب طبقه‌بندی شوند.

ارزهای دیجیتال با ارزش حقیقی، ارزهایی هستند که نیاز بازار برای آنها به خوبی تعریف‌شده است، دارای جامعه‌ی بزرگ و حمایت‌کننده هستند، تیم توسعه‌دهندگان آنها حرفه‌ای و دارای توانایی‌های اثبات‌شده هستند و نقشه‌ی مسیر آنها کاملا روشن است. مهم‌تر از همه دارای پشتوانه‌ی مالی هستند.

ارزهایی که در حال حاضر از طریق سرمایه‌گذاری خطرپذیر خارجی سرمایه‌شان را تهیه می‌کنند، توسط کارشناسانی که ارزیابی شرکت را انجام می‌دهند بررسی شده‌اند. (در واقع این یک میانبر تحقیقاتی عالی برای یافتن ارزهایی است که احتمالا با موفقیت روبه‌رو خواهند شد، زیرا کافی است شرکت‌های با سرمایه‌گذاری خطرپذیر را دنبال کنید و ببینید چه ارزهایی را می‌خرند).

معامله‌گران روزانه یک مورد استثنا برای سرمایه گذاری موفق چیست؟ این قانون هستند، زیرا آنها دائم در حال خریدن ارزهایی هستند که ارزش کاذب دارند. دلیل آن قدرت ریسک‌پذیری بالای معامله‌گران روزانه است. بنابراین شما نباید به آنها توجه کنید و بهتر است از خریداری ارزهایی که ارزش حقیقی ندارند خودداری کنید.

خودتان تحقیق کنید

متأسفانه، دو قانون «ترس، عدم اطمینان و تردید» و «ترس برای از دست دادن سرمایه» بر بازار ارز دیجیتال حکومت می‌کنند. تجارت ارز دیجیتال یک بازی روانشناختی است که باید در آن مهارت داشته باشید. باید یاد بگیرید که خودتان بتوانید درباره‌ی آن نظرات‌تان را ابراز کنید. در این بازار پیشگو وجود ندارد. کارشناسان فقط می‌توانند برخی حدس و گمان‌ها را به شما ارائه دهند.

اگر خودتان تحقیق نکنید به ناچار باید به تحقیقات دیگران تکیه کنید. اگر از کسانی که در این کار تجربه دارند بپرسید، به شما خواهند گفت که بهترین سرمایه‌گذاری‌هایشان روی ارزهایی بوده است که خودشان قبل از آنکه این ارزها محبوبیت یابند یا دیگران درباره‌ی آنها صحبت کنند آنها را پیدا کرده‌اند. برای موفقیت در این کار، باید مهارت‌های نقد کردن، تشخیص الگو و برقراری تعادل بین احساس و منطق را در خودتان بهبود بخشید.

قدم‌های کوچک بردارید

از سرمایه‌گذاری با مبالغ کم شروع کنید. در این صورت اگر اشتباه کنید، حداقل زیاد ضرر نخواهید کرد. هر چه مهارت‌تان بیشتر می‌شود، معاملاتی با سود بیشتر انجام خواهید داد. هر چه معاملات‌تان سودآورتر شوند، قادر به انجام معاملات بیشتری خواهید بود.

تقریبا هر کسی از هر جای جهان می‌تواند در این بازار شرکت کند. برای لذت بردن از تجارت ارز دیجیتال حتما نباید مبلغ هنگفتی سرمایه‌گذاری کنید. اتفاقا برعکس، توصیه می‌شود اصلا از مبالغ زیاد استفاده نکنید بخصوص اگر اولین بار است این کار را انجام می‌دهید.

آنچه بازار ارز دیجیتال به آن پاداش می‌دهد، مهارت‌های شماست نه مبلغ زیاد آن. زیرا مهارت بیشتر به معنای تجارت سودآورتر و در نتیجه افزایش سرمایه است.

اگر با این طرز فکر که «سرمایه‌گذاری معادل ۳ ماه کار بی‌وقفه است» پیش بروید، این موضوع حتما بر توانایی شما به منظور انجام معاملات خوب تأثیر خواهد گذاشت.

در این خصوص مطالعه مطلب «۵ مرحله شفاف اندیشیدن» به شما توصیه می‌شود.

شروع با مبلغ کم، شبیه یک بازی است که در صورت اشتباه بیشترین ضرری که خواهید کرد همان مبلغ ناچیز است. اما حداقل با هزینه‌ی کم از اشتباهات‌تان درس خواهید گرفت.

اگر رویکرد مناسبی اتخاذ کنید، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند سرگرم‌کننده و هیجان‌انگیز باشد و برایتان موفقیت‌های خوبی به ارمغان بیاورد. اما اگر بدون توجه به توصیه‌ها و با رویکرد نامناسب پیش بروید ممکن است پیامدهای ناخوشایندی در انتظارتان باشد.

سرمایه گذاری

یکی از بهترین سرمایه گذاری هایی که افراد موفق و بزرگ دنیا آن را توصیه می کنند، سرمایه گذاری انسان بر روی خود است. این سرمایه گذاری نرخ بازگشت سرمایه فوق العاده ایی را برای شما خواهد داشت و این موضوع کاملا تضمین شده است.

نکته مهم این است که شما قبل از آنکه بتوانید چیزی برای ارائه به دیگران داشته باشید، می بایست ابتدا خود را به آن تجهیز کنید.

همه ما باید برای ارتقا و رشد دادن خودمان زمان صرف کنیم و بعد از آن برای پیشرفت توسعه زندگی مان استفاده کنیم. باید مهارت ها و توانمندی هایتان را در بالا ترین سطح ممکن قرار دهید تا بتوانید موفقیت و کامیابی خودتان را تضمین کنید.

زمانی که شما خودتان را دوست داشته باشید و برای خودتان ارزش قائل شوید، دیگران نیز به شما احترام می گذارند و شما را دوست خواهند داشت.

این وظیفه همه ما است که برای توسعه قابلیت ها و مهارت های خود، وقتِ بخصوصی اختصاص دهیم و در نتیجه بتوانیم مهارت ها و قابلیت های خود را به بهترین وجه ممکن، به دیگران انتقال دهیم.

چرا سرمایه گذاری بر روی خودتان، ابزاری قدرتمند است؟

سرمایه گذاری بر روی خودتان، یک پیام قدرتمند به خودتان و به جهان پیرامون شما مخابره می کند. آن پیام این است:

“توانایی های ذاتی و قابلیت های بالقوه ای که من دارم، آنقدر برایم با ارزش و مهم هستند که من مصمم هستم برای آنها، وقت، انرژی و توجه ویژه ای اختصاص دهم تا آن ها را به بالندگی برسانم و نتایج موثری کسب نمایم.”

زمانی که شما مصمم شوید تا بر روی خودتان سرمایه گذاری کنید، تمامی‌کائنات با شما همراه خواهند شد و پاداش اعجاب آور تصمیم خود را از محیط پیرامون خود، دریافت خواهید کرد.

من تمایل دارم تا راه های شگفت انگیزی با شما در میان بگذارم که از طریق آنها، شما می توانید بر روی خودتان سرمایه گذاری کنید. خبر خوش اینکه این راه ها، به هیچ وجه نیازمند هزینه کردن پول نیستند.

در نظر گرفتن یادگیری به عنوان یک سرمایه گذاری

افرادی موفق هستند که به طور مداوم تمام زمینه های زندگی خود را بهبود بخشند.

درست مثل یک گیاه سالم که به طور طبیعی می داند یا باید رشد کند یا توسط سایر علف های هرز و گیاهان از بین برود، کارآفرینان نیز می دانند که برای کسب پول بیشتر، باید رشد کنند و یا در عرصه رقابت، از بین بروند.

برای کسب درآمد بیشتر، ابتدا باید ذهنیت خود را نسبت به یادگیری تغییر دهید. هر روز سعی کنید چیزی ولو اندک بیاموزید.

این تغییرات اندک و تدریجی به نتایج بزرگی در زندگی شما ختم خواهند شد و اثری مانند تئوری گلوله برفی خواهند داشت.

در ذیل چند تاکتیک حیاتی برای یادگیری بهتر ذکر خواهد شد:

در طی روز 30 دقیقه مطالعه داشته باشید

کتابی تخصصی را در مورد موضوعی که می خواهید در آن حرفه ای شوید بیابید و مطالعه کنید.

به پادکست ها و کتاب های صوتی مراجعه کنید

این کار به شما اجازه می دهد تا در ماشین، در حالی که ورزش می کنید و یا در حال تمیز کردن خانه به یادگیری مطالب جدید بپردازید.

یک دوره آنلاین را آغاز کنید

دوره های آموزش الکترونیکی یکی از موثرترین روش های یادگیری هستند. کلیدهای موفقیت میانبر شما نیز کامپیوتر، تبلت و یا گوشی های هوشمندتان خواهند بود.

شرکت در کنفرانس ها و سمینارها

نه تنها شرکت در اینگونه محافل سبب می شود که استراتژی ها و تاکتیک های جدیدی را از سخنرانان عرصه ای که در آن گام نهاده اید یاد بگیرید، بلکه با افراد متمول در صنعت خود نیز آشنا خواهید شد.

مشاهده ویدئوهای آموزشی را فراموش نکنید

شما می توانید هر مهارتی را که دوست دارید بیاموزید را با جستجو کلمه کلیدی آن در یوتیوب و یا گوگل فرا گیرید.

اگر می خواهید درآمد بیشتری کسب کنید، روی خودتان سرمایه گذاری کنید. این بهترین روشی است که میزان درآمد شما را افزایش می دهد.

همه چیز از خود ما شروع می شود. دانش، قدرت می آورد. به قول برایان تریسی «برای اینکه درآمد بیشتری کسب کنید، باید بیشتر بدانید».

در دنیای درحال تغییر امروزی، بدون دانش و اطلاعات، نمی توانید به زندگی خود شکل دهید.

بهترین هدیه ای که می توانید به خودتان دهید، سرمایه گذاری روی خودتان و بالا بردن اطلاعات تان است.

وقتی روی خودتان سرمایه گذاری کنید، میزان درآمد شما افزایش سرمایه گذاری موفق چیست؟ خواهد یافت.

افراد موفق می دانند باید زمان زیادی را صرف رشد ذهن خود، کسب اطلاعات تازه و به روز و یادگیری مهارت های جدید کنند.

وارن بافت به‌روزی اشاره می‌کند که به استخدام بنیامین گراهام درآمد. گراهام قهرمان زندگی بافت بود. به‌طوری‌که حتی امروز هم، کتاب گراهام را بهترین کتابی می‌داند که در مورد سرمایه‌گذاری نوشته‌شده است.

بافت روایت می‌کند که برای از خواب بیدارشدن و رسیدن به سر کار چه اندازه مشتاق بود. این شغلی بود که وارن بافت جوان حاضر بود برای داشتنش، پول بدهد.

برای همین هرگز تنها برای گرفتن یک چک و گذران زندگی نبود که وقت خود را می‌فروخت. او داشت بر روی خود سرمایه‌گذاری می‌کرد.

سرمایه گذاری خصوصی(PE) چیست و عملکرد آن چگونه است؟

سرمایه گذاری خصوصی (PE) نوعی تأمین مالی است که در آن منابع نقدی و سرمایه در یک شرکت، سرمایه گذاری می‌شود. معمولاً سرمایه گذاری های خصوصی روی کسب وکارهای بالغ در صنایع سنتی در ازای دریافت یا مالکیت سهام انجام می شود. سرمایه گذاری خصوصی یک زیرمجموعه اصلی از یک بخش بزرگتر و پیچیده تری از فضای مالی است که به عنوان بازارهای خصوصی (خارج از بورس) شناخته می شود.

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)،شرکت سرمایه گذاری خصوصی یک نوع شرکت سرمایه گذاری است که در کسب و کارها با هدف افزایش ارزش آنها در طی زمان و قبل از فروش نهایی آن شرکت سرمایه‌گذاری می‌کنند .مشابه شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر (VC) ، شرکت‌های سرمایه گذاری خصوصی (PE firms) از سرمایه جمع‌آوری‌شده توسط شرکای سرمایه گذار (LPs) سرمایه گذاری موفق چیست؟ ، برای سرمایه‌گذاری در شرکت‌های خصوصی آینده‌دار استفاده می‌کنند. اما بر خلاف شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر (VC) ، شرکت‌های سرمایه گذاری خصوصی (PE firms) معمولاً سهام عمده (مالکیت ۵۰ درصد یا بیشتر) را زمانی که در شرکت‌ها سرمایه گذاری می کنند به دست می گیرند. شرکت‌های سرمایه گذاری خصوصی معمولاً به طور همزمان مالکیت عمده چندین شرکت را دارند. مجموعه شرکت‌های تحت مدیریت یک شرکت سرمایه گذاری خصوصی سبد سهام یا پرتفولیو (portfolio) و به کسب و کارهای آن، شرکت های پورتفوی می‌گویند .

سرمایه گذار خصوصی (PEinvestor)

به سرمایه گذاران در یک شرکت سرمایه گذاری خصوصی، سرمایه گذاران خصوصی گفته می شود. آنها برای جذب سرمایه و همچنین شناسایی شرکت‌هایی که فرصت‌های خوبی برای سرمایه گذاری ایجاد می کنند حیاتی هستند. از سال ۲۰۱۷ حدود ۳،۹۵۳ سرمایه گذار فعال PE وجود دارد که نشان دهنده افزایش ۵۱ درصدی از سال ۲۰۰۷ است .

صندوق سرمایه گذاری خصوصی (PEfund) چیست؟

سرمایه گذاران خصوصی برای سرمایه گذاری در یک شرکت، سرمایه را از شرکای سرمایه گذار (LPs) جمع آوری می کنند تا صندوقی تشکیل دهند که به عنوان صندوق سرمایه گذاری خصوصی (PEfund) معروف است. زمانی که آنها به موفق به جذب سرمایه موردنظر رسیدند، صندوق را می بندند و آن سرمایه را روی شرکت های هدف و آینده‌دار سرمایه گذاری می‌کنند .

صندوق های سرمایه گذاری خصوصی و صندوق های سرمایه گذاری پوششی

هر دو صندوق سرمایه گذاری خصوصی و پوششی (HedgeFund) به شرکای سرمایه گذار (LPs) محدود می شوند. با این حال، بزرگترین تفاوت میان صندوق های سرمایه گذاری خصوصی و صندوق های سرمایه گذاری پوششی در ساختار صندوق و اهداف سرمایه گذاری است. صندوق های صندوق های سرمایه گذاری پوششی معمولاً در بازارهای عمومی و در شرکت های تجاری سهام عام سرمایه گذاری می کنند در حالی که صندوق های سرمایه گذاری خصوصی روی شرکت های خصوصی متمرکز هستند .

تفاوت صندوق های سرمایه گذاری خصوصی با صندوق های سرمایه گذاری مشترک

بزرگترین تفاوت بین صندوق های سرمایه گذاری خصوصی و صندوق های سرمایه گذاری مشترک (Mutual Funds) عبارت است از :

۱ . محل جذب سرمایه صندوق

۲ . انواع شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری می کنند

۳ . دریافت کارمزد

صندوق سرمایه گذاری خصوصی سرمایه خود را از شرکای سرمایه گذار (LPs) و سرمایه گذاران نهادی تأمین می کنند اما صندوق های سرمایه گذاری مشترک از سرمایه گذاران عادی. صندوق سرمایه گذاری خصوصی معمولاً در سرمایه گذاری موفق چیست؟ شرکت های خصوصی سرمایه گذاری می کنند در حالی که صندوق های سرمایه گذاری مشترک معمولاً در شرکت های تجاری سهامی عام سرمایه گذاری می کنند. صندوق سرمایه گذاری مشترک فقط مجاز به دریافت کارمزد مدیریت صندوق هستند اما صندوق های سرمایه گذاری خصوصی می توانند علاوه بر کارمزد مدیریت صندوق، کارمزد عملکرد(کارمزد موفقیت نیز می گویند) را هم دریافت کنند که در ادامه توضیح داده خواهد شد .

صندوق های سرمایه گذاری خصوصی چگونه درآمد کسب می کنند؟

صندوق های سرمایه گذاری خصوصی هر دو کارمزد مدیریت صندوق و عملکرد (موفقیت) را دریافت می کنند. که مقدار آن می تواند از یک صندوق به صندوق دیگر متفاوت باشد. اما معمولا ساختار کارمزد در صندوق های سرمایه گذاری خصوصی از قانون ۲ و ۲۰ پیروی می کند .

• کارمزد مدیریت صندوق

این کارمزد به عنوان درصدی از دارایی های تحت مدیریت (AUM) محاسبه می شود و به طور معمول حدود دو درصد است. این کارمزد برای پوشش هزینه های روزانه و سربار در نظر گرفته شده و به طور منظم پرداخت می شود .

• کارمزد عملکرد (موفقیت)

این کارمزد به عنوان درصدی از سود حاصل از سرمایه گذاری محاسبه می شود و به طور معمول حدود ۲۰ درصد است. این کارمزد با هدف ایجاد انگیزه برای بازده بیشتر است و به کارمندان صندوق بعنوان پاداش موفقیت پرداخت می شود .

فرآیند صندوق های سرمایه گذاری خصوصی چگونه است؟

سرمایه گذاران خصوصی برای تشکیل صندوق و سرمایه گذاری در یک شرکت، سرمایه آن را از شرکای سرمایه گذار (LPs) جذب می‌کنند. زمانی که آنها موفق به جذب سرمایه هدف شدند، صندوق را می‌بندند و آن سرمایه را در شرکت‌های مطلوب و آینده‌دار سرمایه گذاری می‌کنند. سرمایه گذاران PE ممکن است در شرکتی سرمایه‌گذاری کنند که راکد یا به طور بالقوه مشکل‌دار باشد، اما هنوز نشانه‌هایی برای پتانسیل رشد را نشان می‌دهد. اگرچه ساختار سرمایه گذاری ها می تواند متفاوت باشد اما متداول ترین نوع معامله خرید اهرمی یا LBO است. در یک خرید اهرمی، یک سرمایه گذار سهام کنترلی یک شرکت را با ترکیبی از سهام و مقدار قابل توجهی بدهی، خریداری می کند که در نهایت باید توسط شرکت بازپرداخت شود. در این دوره، سرمایه گذار برای بهبود سودآوری تلاش می کند تا بازپرداخت بدهی برای شرکت بار مالی کمتری داشته باشد. زمانی که یک شرکت PE یکی از شرکت های پرتفولیو خود را به شرکت یا سرمایه گذار دیگری می فروشد، شرکت معمولاً کسب سود می‌کند و بازدهی ایجاد شده را بین شرکای سرمایه گذار (LPs) که در صندوق سرمایه گذاری خصوصی سرمایه گذاری کرده اند تقسیم می کند .

چه تفاوتی بین سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری خطرپذیر(جسورانه) وجود دارد؟

سرمایه گذاری خصوصی به سرمایه گذاری یا مالکیت در شرکت های خصوصی اشاره دارد و سرمایه گذاری خطرپذیر به سرمایه گذاری روی استارتاپ های مراحل اولیه (early-stage) تمرکز دارد. در واقع سرمایه گذاری خطرپذیر (VC) یک شکلی از سرمایه گذاری خصوصی (PE) است .

در ادامه به چند تمایز دیگر این دو می‌پردازیم .

سرمایه گذاری خصوصی

• شرکت های PE اغلب در کسب و کارهای بالغ و در صنایع سنتی سرمایه گذاری می کنند .

• سرمایه گذاران PE با استفاده از سرمایه تعهد شده شرکای سرمایه گذار (LPs) ، در شرکت های آینده دار سرمایه گذاری می کنند و معمولاً سهام عمده (بیشتر از ۵۰درصد) را به خود اختصاص می دهند .

• هنگامی که یک شرکت PE یکی از شرکت های پورتفوی خود را به یک شرکت یا سرمایه گذار دیگر می فروشد، بازدهی بین شرکای سرمایه گذار (LPs) و سرمایه گذاران عادی، تقسیم می‌شود. سرمایه گذاران عادی به طور معمول ۲۰ درصد بازده دریافت می کنند، در حالی که شرکای سرمایه گذار (LPs) ۸۰درصد بازده دریافت می کنند .

سرمایه گذاری خطرپذیر

• شرکت های VC اغلب در استارت آپ های مبتنی بر فناوری و سایر استارتاپ ها سرمایه گذاری می کنند .

• سرمایه گذاران VC با استفاده از سرمایه تعهد شده، معمولاً کمتر از ۵۰ درصد سهام شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری می کنند را به دست می گیرند .

• اکثر این شرکت ها به طور کامل راه اندازی نشده اند و یا سودآور نیستند، بنابراین می توانند سرمایه گذاری های پُرریسکی باشد، البته این ریسک فرصتی برای بازدهی بزرگ نیز فراهم می کند .

• اگر شرکتی که در آن سرمایه گذاری کرده اند عرضه اولیه عمومی، تملک و یا تعدادی از سهام خود را به یک سرمایه گذار دیگر در بازار ثانویه بفروشد، سود کسب می‌کند .

نمونه هایی از شرکت ها و صندوق های سرمایه گذاری خصوصی در ایران و دنیا

از شرکت های سرمایه گذاری خصوصی مطرح و موفق در دنیا می توان به The Blackstone Group ، TPG Capital ، The Carlyle Group ، HarbourVest Partners نام برد. در ایران دستورالعمل تأسیس و راه‌اندازی صندوق‌های خصوصی در سال ۹۷ توسط سازمان بورس و اوراق بهادار تهیه و ابلاغ شد. از صندوق های سرمایه گذاری دارای مجوز و فعال ایران می توان به صندوق سرمایه گذاری خصوصی اعتبار سرمایه نوآفرین بعنوان نخستین صندوق سرمایه گذاری خصوصی در ایران و صندوق ثروت آفرین فیروزه نام برد .