معاملات متعدد (High-frequency Trading) چیست و چگونه انجام می‌شود؟
معاملات متعدد (High-frequency Trading) یا «HFT» تکنیکی است که در آن از نرم‌افزارها و الگوریتم‌های تخصصی، رایانه‌های رده‌بالا، دسترسی به اینترنت پرسرعت و داده‌های لحظه به لحظه از بازار بهره گرفته می‌شود تا از همه تکنیک‌های موازی پیشی گرفته و امکان استفاده از راهبردهای منحصربه‌فردی را فراهم کند که در هیچ حالت دیگری امکان‌پذیر نیست.
در این مقاله که به قلم فرانک ادوود در وب‌سایت کوین تلگراف منتشر شده است، به تعریف معاملات متعدد و بررسی انواع، مزایا و معایب آنها می‌پردازیم.
معاملات متعدد چیست؟
«معاملات متعدد»، سیستمی است که در آن نرم‌افزار و الگوریتم‌ها، چندین معامله را در یک ثانیه انجام داده و مزایای زیادی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند که برای معامله‌گران عادی قابل دسترسی نیستند. این تکنیک، مدت‌ها قبل از ارزهای دیجیتال وجود داشته و اعتقاد بر این است که در برخی از بازارهای مالی، ۸۰ درصد از حجم معاملات را تشکیل می‌دهد. با این حال، از آنجا که تعداد بیشتر و بیشتری از سرمایه‌گذاران نهادی در حال روی آوردن به این موضوع هستند، این معاملات در حال تبدیل شدن به عاملی مهم در دنیای دارایی‌های غیرمتمرکزند.
سرمایه‌گذاران نهادی (Institutional investor)، یکی از گروه‌های اصلی فعال در بازارند که می‌توانند از طریق انجام معاملات عمده، تأثیر شگرفی بر سمت‌و‌سوی حرکت بازار داشته باشند، مانند شرکت‌های سرمایه‌گذاری مشترک، شرکت‌های سرمایه‌گذاری محدود، شرکت‌های بیمه عمر و سرمایه‌گذاران حقوقی در بازار بورس ایران.
اساسِ بیشتر راهبردهای HFT مستلزم این است که افرادی که آنها را اجرا می‌کنند، از اولین کسانی باشند که این کار را انجام می‌دهند. گاهی، فاصله بین یک معامله سودده با معامله زیان‌ده، تنها کسری از ثانیه است. این موضوع باعث به وجود آمدن روش‌هایی شده است که برخی از تریدرها سعی دارند با استفاده از این تکنیک‌ها اندکی از رقیبان خود جلوتر باشند. این تکنیک‌ها مطمئناً می‌تواند شامل جدیدترین و قدرتمندترین تجهیزات باشد، اما به جز آن، به ایجاد روش‌های بسیار هوشمندانه برای کار با متغیرهای جزئی موجود در بازار و استفاده از آنها در کمترین زمان ممکن نیاز است.
تکنیک‌ها و راهبردهای یاد شده می‌توانند شامل اشتراک فضا، بازارگردانی، آربیتراژ، پینگینگ و تجارت مبتنی بر اخبار باشد. هر گزینه معایب و مزایای خود را دارد و همه‌ی این راهبردها بسته به شرایط بازار همیشه در دسترس معامله‌گران نیستند. البته هنوز بحث‌هایی بر سر اخلاقی بودنِ استفاده از این شرایط نابرابر وجود دارد. در بازارهای سنتی، برخی از این راهبردها غیرقانونی و یا شدیدا تحت کنترل قوانین هستند. درست است که صنعت ارز دیجیتال هنوز در مراحل ناپختگی و قانون‌گذاری نشده به سرمی‌برد، اما این موضوع به سرعت در حال تغییر است و تریدرها قبل از شرکت در این نوع فعالیت‌ها باید از قوانین محلی خود آگاه باشند.
در ادامه به بررسی انواع تکنیک‌ها و راهبردهای رایج در معاملات متعدد می‌پردازیم.
بازارگردانی
«بازارگردانی» (market-making) یک استراتژی معمول در دنیای تجارت است. این اصطلاح زمانی استفاده می‌شود که معامله‌گری که منابع کافی را در اختیار دارد، به طور همزمان حجم زیادی از معاملات خرید و فروش را در یک بازار انجام دهد. این مساله با فراهم آوردن نقدینگی (liquidity) این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا با استفاده از شکاف قیمتی بین عرضه و تقاضا در بازار، سود خوبی کسب کند.
بازارگردانی در معاملات معمولاً توسط بنگاه‌های بزرگ انجام می‌شود و عموماً به عنوان عاملی مثبت برای حفظ نقدینگی در بازارها به حساب می‌آید. بازارگردانان با ثبت سفارشات فراوان در هر دو سمت خرید و فروش، به سایر مشتریان این اطمینان را می‌دهند که همیشه می‌توانند وجوه خود را مبادله کنند. معمولا صرافی‌های بزرگ با یک یا چند بازارگردان در ارتباطند. چنین کارکردی در مجموع برای کلیت سیستم، سالم و مفید درنظر گرفته می‌شود. در حال حاضر چند شرکت وجود دارد که به ارائه‌ی خدمات بازارگردانی در حوزه ارزهای دیجیتال می‌پردازند.
با این حال، بازارگردانان معاملات متعدد اغلب شرکت‌های خصوصی کوچک‌تری هستند که هیچ‌گونه قرارداد و همکاری مستقیمی با صرافی‌ها ندارند. آنها از عملکرد بهبودیافته خود به عنوان اهرمی استفاده می‌کنند تا مطمئن شوند که درخواست‌های خرید و فروش آنهاست که در حال بازارگردانی در بازار است. هرچند که شرکت‌های کوچک‌تر همان سرویس‌های اصلی شرکت‌های بزرگ را ارائه می‌دهند، اما از آن‌جایی که هیچ ارتباط رسمی و تجاری با صرافی‌ها ندارند، از اعتبار کمتری برخوردار هستند.
آربیتراژ
«آربیتراژ» (arbitrage) به معنای بهره گرفتن از تفاوت قیمت یک دارایی در دو یا چند بازار برای کسب سود است.
گاهی اوقات، یک دارایی واحد در صرافی‌های مختلف دارای قیمت‌هایی متفاوت است. شناسایی و بهره‌برداری از این اختلاف قیمت‌ها، منبع سودآوری معمول در بین تریدرهاست. به دلیل نوسانان زیاد بازار ارزهای دیجیتال، فرصت آربیتراژ در این بازار بیشتر از سایر بازارهای مالی است. اما از آنجا که همه معامله‌گران باید به این نوع فرصت‌ها دسترسی داشته باشند، فرصت آربیتراژ به سرعت توسط نیروهای فعال در بازار از بین می‌روند.
با این حال، کاربران معاملات متعدد می‌توانند پیش از همه این موقعیت‌ها را شناسایی کرده و از آنها استفاده کنند. آنها با استفاده از نرم‌افزارهای طراحی شده برای شناسایی این اختلاف قیمت‌ها، می‌توانند به صورت آنی و صدها بار سریع‌تر از یک معامله‌گر عادی، سفارشات خود را در این موقعیت‌ها ثبت کنند. روش‌های مختلفی برای استفاده از استراتژی آربیتراژ وجود دارد، اما همه آنها وابسته به این هستند که تریدر موقعیت آربیتراژ را به موقع تشخیص داده و به عنوان اولین نفر وارد معامله شود. شایان ذکر است که هر چه تعداد معامله‌گرانی که از یک موقعیت آربیتراژ استفاده می‌کنند بیشتر باشد، سود متوسطی که به هر تریدر می‌رسد کمتر است.
پینگینگ
«پینگینگ» (pinging) فرایندی است که در آن کاربرانِ معاملات متعدد از یک سری سفارشات کوچک‌تر که خیلی سریع ساخته شده‌اند، برای شکار سفارشات بزرگ‌تر که به چند بخش کوچک تبدیل شده‌اند، استفاده می‌کنند تا تأثیر سفارشات بر بازار، چشمگیر نباشد.
در این روش با استفاده از چند سفارش کوچک، طیفی از قیمت‌ها بررسی می‌شوند تا به این وسیله سقف و کف بازه قیمتی که فروشنده در تلاش است در آن قیمت دارایی خود را بفروشد، مشخص شود. از آنجا که ابزار تشخیص این سفارشات به شکل الگوریتمی کدنویسی شده‌اند، می‌توانند فقط در عرض یک ثانیه چندین بار به رصد و شکار چنین موقعیت‌هایی بپردازند. سپس این نرم‌افزار می‌تواند از سرعت بالای خود استفاده کرده و دارایی مورد نظر را بلافاصله و در پایین‌ترین رنج قیمتی خریداری کند و سپس آن را در بالاترین رنج قیمتی به خریدار بعدی که طعمه شده، بفروشد و به سود فوری برسد.
این تکنیک بیشتر توسط جابجایی‌های بزرگ در بازارهای مالی تغذیه می‌شود و اغلب در موقعیت‌های معروف به «شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف» (dark pools) استفاده می‌شود. شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف، صرافی‌ها یا بازارهای خصوصی هستند که ثبت سفارشات خود را در زمان واقعی گزارش نمی‌دهند. طبق مقررات، اصولا اطلاعات تراکنش‌ها باید به صورت شفاف منتشر شود. اما این انتشار می‌تواند به قدر کافی به تأخیر انداخته شود تا معامله‌گران دانه‌درشت قادر به انجام معاملات بزرگ باشند، بدون اینکه تأثیر محسوسی در بازار بگذارند. با این حال، این سیستم‌ها قربانی کاربران معاملات متعدد خواهند شد، کسانی که می‌توانند از تکنیک پینگینگ استفاده کنند و از آن در برابر کاربران شبکه‌های معاملاتی غیرشفاف نیز بهره ببرند.
معامله مبتنی بر اخبار
«معامله مبتنی بر اخبار» (news-based trading)، به خرید یا فروش در واکنش به اخبار منتشر شده درباره دارایی‌های بازار گفته می‌شود.
بیشتر معامله‌گران یک یا چند بار از اخبار جهت آگاهی و پیشبرد استراتژی معاملاتی خود استفاده کرده‌اند. تقریبا غیرممکن است که تریدری چنین کاری نکرده باشد. برای بیشتر تریدرها، اخبار فرصتی برابر است که می‌توان از آن سود برد، چرا که عموم مردم تقریباً همزمان به این اطلاعات دسترسی پیدا می‌کنند. استفاده از اطلاعاتی که هنوز منتشر نشده است به نوعی استفاده از «رانت اطلاعاتی» (insider-trading) تلقی می‌شود و معمولا غیرقانونی است، اگرچه هنوز هم شایع است.
مزیت HFT در این مورد این است که می‌تواند بلافاصله پس از انتشار اخبار، از نرم‌افزارهای مدرن برای تجزیه و تحلیل خبرها استفاده کرده و فوراً شروع به تنظیم سفارشات خود در بازار کند. این نرم‌افزار به اندازه‌ای هوشمند است که علاوه بر تشخیص دارایی مورد بحث در اخبار، می‌تواند منفی یا مثبت بودن خبر را نیز تشخیص دهد. (همچنین بخوانید: تحلیل احساسات در بازارهای مالی)
اگرچه این کار استفاده از رانت اطلاعاتی محسوب نمی‌شود، ولی در عین حال مزیتی بزرگ در برابر تریدرهایی است که باید خود شخصا اخبار واصله را تجزیه و تحلیل کرده و سپس تصمیم بگیرند که در قبال آن چه عکس‌العملی باید نشان بدهند.
استفاده از معاملات متعدد در بازار ارزهای دیجیتال؛ خوب یا بد؟
برخی معتقدند که این عمل، مزیت ناعادلانه‌ای را به معامله‌گرانی می‌بخشد که از چنین ابزاری استفاده می‌کنند. در مقابل، طرفداران معاملات متعدد معتقدند که چنین معاملاتی، نقدینگی و ثبات را برای بازار ارزهای دیجیتال به ارمغان می‌آورند.
همانطور که اشاره شد، معاملات متعدد زمین بازی را علیه هر کسی که در آن مشارکت نداشته باشد، نابرابر می‌کند. یک کاربر سنتی هرگز نمی‌تواند امیدوار باشد که در این استراتژی‌ها موفق شود، زیرا او نمی‌تواند به اندازه یک معامله‌گر متعدد سریع باشد. این عامل، اکثریت قریب به اتفاق سرمایه‌گذاران خرد را در سطح پایین‌تری قرار می‌دهد که برای بسیاری از آنها قابل قبول نیست. HFT در اقتصاد سنتی امری معمول است و انتظار می‌رود در صنعت ارزهای دیجیتال تاثیر بیشتری داشته باشد؛ چرا که در بازار ارزهای دیجیتال، معاملات در ۲۴ ساعت شبانه‌روز و هفت روز هفته و بدون وقفه در حال انجام هستند و همچنین در حال حاضر مقررات سخت‌گیرانه‌ای در این صنعت وجود ندارد. کسانی که به دارایی‌های غیرمتمرکز به عنوان شکل جدیدی از همان سیستم پول قدیمی می‌نگرند، احساس می‌کنند این فرایند شکل دیگری از «نخبه‌گرایی» (elitism) است که باعث آلودگی بازار آزاد می‌شود.
نخبه‌گرایی باور یا گرایشی است که بر اساس آن، بعضی از افراد دارای ویژگی‌های سرآمد معینی هستند و از تخصص یا مهارت‌های بالقوه‌ای چون کیفیت یا ارزش ذاتی، هوش، ثروت، آموزش، تجربه، تخصص بالا یا دیگر صفات برخوردارند و بنابراین اثرگذاری بیشتری نسبت به دیگران دارند.
یکی دیگر از خطرهای موجود در بازار، افزایش احتمالی نوسانات و قرار گرفتن در معرض سقوط ناگهانی است. اساساً، ماهیت الگوریتمی و سرعت غیرمطمئنِ سیستم‌های HFT بدین معنی است که تحت شرایطی مشخص، ممکن است فشار فروش سنگینی ایجاد شود که این مسئله خود باعث افزایش ریسک در بازار شده و می‌تواند به تریدرهای ناآگاه آسیب برساند.
با این حال طرفداران این روش، رویکرد دیگری دارند. آنها ادعا می‌کنند از آنجا که استفاده از HFT به افزایش نقدینگی در صرافی‌ها کمک می‌کند، معامله‌گران معمولی به احتمال زیاد در چنین شرایطی سفارشات مرتبط را پیدا کرده و پول خود را به سرعت مبادله می‌کنند. همچنین، کارآیی کشف قیمت‌ها (price discovery) بهبود می‌یابد، به این شکل که فاصله قیمت عرضه و تقاضا را کمتر کرده و به یکدیگر نزدیک‌تر می‌کند و بدین شکل فرصت‌های آربیتراژ را کاهش می‌دهد. همچنین می‌توان ادعا کرد که فقط با افزایش این کارآیی و نقدینگی، باید خطر سقوط ناگهانی قیمت‌ها در بازار را منتفی دانست.
و نهایتا، از آنجا که تریدرهای معمولی هرگز نمی‌توانند با استراتژی‌های خود به پای معامله‌گران متعدد برسند، گزینه‌های دیگری نیز در اختیار خواهند داشت. می‌توان استدلال کرد که این تکنیک‌ها در واقع از ثبات نسبی که معاملات متعدد به وجود می‌آورد، سود می‌برند. در واقع سیستم معاملات متعدد در مجموع به نفع معامله‌گران معمولی نیز هست.
کدام شرکت‌ها معاملات متعدد را در بازار ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند؟
چند شرکت قدیمی فعال در حوزه‌ی معاملات متعدد، شروع به ارائه خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال به مشتریان خود کرده‌اند. با این حال، این خدمات هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند. حداقل یک صرافی ارز دیجیتال نیز ابزارهایی را که برای شروع این کار لازم است، در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد.
در سال‌های اخیر، چند شرکت قدیمی فعال در حوزه‌ی معاملات متعدد وارد بازار دارایی‌های غیرمتمرکز شده‌اند. شرکت کامبرلند ماینینگ (Cumberland Mining) که یک شرکت مستقر در شیکاگو و زیرمجموعه «Cumberland DRW» است، بزرگترین شرکت در این حوزه است. از سایر شرکت‌های فعال در این حوزه می‌توان به جامپ تریدینگ (Jump Trading)، دی‌وی تریدینگ (DV Trading) و همچنین به همیر تریدینگ (Hehmeyer Trading) اشاره کرد.
گفته می‌شود در حال حاضر صرافی‌های فعال زیادی در حوزه ارز دیجیتال وجود ندارند که از سرعت و ابزار لازم جهت انجام معاملات متعدد بهره‌مند باشند. با این حال، چند گزینه برای انتخاب پیش روی کاربران وجود دارد. همانطور که اشاره شد، صرافی‌هایی مانند جمینی و اریس ایکس قابلیت اشتراک فضا را فراهم می‌آوردند، در حالی‌‌که صرافی‌هایی چون کوین بیس (Coinbase) و هیت بی‌تی‌سی (HitBTC)، علاوه بر فراهم آوردن امکان اشتراک فضا، ابزارهای مورد نیاز جهت انجام معاملات متعدد را نیز در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. با به کارگیری رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (APIs) همچون فیکس (FIX) و استریمینگ (Streaming)، این سایت‌ها اطمینان می‌دهند که سرعت اجرای تراکنش فقط به تأخیر شبکه بستگی دارد که آن هم عموماً کمتر از یک میلی‌ثانیه است.
با ترکیبی از نرم‌افزار قدرتمند و میزبانی سرور در محل، کاربران به طور بالقوه تمام موارد لازم را برای آزمایش استراتژی‌های ذکر شده در دسترس دارند. چنین امکاناتی همچنین کمک می‌کند تا برخی از این صرافی‌ها امکان معاملات آزمایشی را ارائه دهند. با استفاده از این قابلیت، کاربران می‌توانند به صورت آزمایشی معاملات خود را با همان داده‌های واقعی بازار اما بدون ریسک کردن روی سرمایه‌ی واقعی خود تنظیم و اجرا کنند. با توجه به سفارش محدود و شکاف قیمت اینکه بیشتر گزینه‌های دیگر، بنگاه‌های اقتصادی سنتی هستند، استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال مناسب برای علاقه‌مندان به بازار ارزهای دیجیتال بسیار جذاب‌تر خواهد بود.
در حالی که انجام معاملات متعدد ممکن است برای همه مقدور نباشد، اما بی‌شک می‌تواند روش‌های جدیدی را ارائه دهد که معامله‌گران فناوری‌دوست و ماجراجو از آن لذت ببرند. به مرور زمان و با تکامل فضای صنعت ارز دیجیتال، آگاهی از مقررات و به روز کردن فعالیت‌ها با آن ضروری است. با این حال، بعید است که معاملات متعدد در آینده‌ای نزدیک از بین بروند. چیزهای بسیار زیادی برای یادگیری وجود دارد، اما با ابزار و تکنیک‌های مناسب، هر کسی شانس استفاده از این روش را دارد.
سفارش محدود و شکاف قیمت
کوتاهی دست دلالان با عرضه خودرو در بورس کالا
عصر خودرو- عضو هیئت علمی دانشگاه علم و صنعت عرضه خودرو در بورس کالا را راهی برای کوتاهی دست دلالان عنوان کرد و گفت: عرضه خودرو در بورس کالا می‌تواند قیمت‌ها را کنترل و شفاف کند.
به گزارش پایگاه خبری «عصر خودرو» به نقل از صداوسیما، امیرحسن کاکایی در مصاحبه اختصاصی با خبرنگار گروه صنعت و معدن خبرگزاری صداوسیما افزود: بزرگترین مشکل صنعت خودرو این است که بعد از تحریم‌ها به جای اینکه توسعه صنعت خودروسازی و قطعه سازی را پیش بگیریم، آن را به گونه‌ای قیمت گذاری کردیم که باعث از بین رفتن سرمایه، کاهش نقدینگی، افزایش هزینه‌ها و در نهایت کاهش ظرفیت تولید شد.
وی با بیان اینکه در گذشته سالانه یک میلیون و 600 هزار خودرو تولید می‌شد، اما به مرور زمان این تعداد کاهش یافت، گفت: تولید خودروسازان هر ساله روند کاهشی داشته به طوری که سال گذشته کمتر از یک میلیون خودرو تولید شد.
این کارشناس خودرو ادامه داد: در حالی که مسئولان اعلام کرده اند که تولید خودرو افزایشی خواهد بود، اما اقتصاد این اجازه را نمی‌دهد همانطور که امسال نیز تولید یک میلیون و 600 هزار خودرو در دستور کار خودروسازان بود، اما با گذشت نیمه نخست سال نبود تغییر چندانی در تولیدات، بعید است تا پایان سال به یک میلیون و 600 هزار دستگاه برسیم.
رفع مشکلات صنعت خودروسازی در گرو آزادسازی قیمت‌ها
استاد دانشگاه علم و صنعت، آزادسازی قیمت‌ها را راهکاری در رفع مشکلات صنایع خودروسازی دانست و گفت: مشکل این است که آزادسازی قیمت خودرو انجام نمی‌شود و مسئولان آن را قبول نمی‌کنند.
کاکایی با بیان اینکه راه دیگر شفافیت قیمت خودرو، عرضه در بورس کالاست، افزود: عرضه خودرو در بورس کالا از طرفی می‌تواند قیمت‌ها را کنترل و شفاف کند و دلال‌ها کمتر می‌توانند وارد این بازار شوند، اما از طرفی هم با چالش‌هایی رو به رو خواهد بود که سفارش محدود و شکاف قیمت کارشناسان بورس باید پاسخگوی آن باشند.
عضو هیئت علمی دانشگاه علم و صنعت گفت: افزایش تولید به یک میلیون و 600 هزار خودرو نیاز به سرمایه دارد که باید زیرساخت آن فراهم شود؛ زمانی که سرمایه به سمت تولید برود، این صنعت سود آور خواهد شد، اما اکنون نقدینگی خودروسازان کم است و زیان ده شده اند.
برای آگاهی از تازه های جهان خودرو، جدیدترین قیمت ها و بازار خودرو ایران اینستاگرام خودرو امروز را دنبال کنید
کارگران حتما بخوانند | افزایش دوباره حقوق کارگران در راه است | معوقات کارگران کی پرداخت می شود؟
کمتر از ۵ روز به پایان نیمه اول سال ۱۴۰۱ باقی مانده و گفته می‌شود احتمالا از مهرماه حق مسکن کارگران به اندازه ۱۰۰ هزار تومان زیاد خواهد شد.
به ماه‌های آخر سال نزدیک می‌شویم و باز هم گمانه‌زنی‌ها درباره میزان حقوق کارگران بالا گرفته است و همه به دنبال این هستند که بدانند در سال ۱۴۰۰ میزان حقوق کارگران چه می شود.اما تا قبل از اینکه تصمیم میزان حقوق کارگران به صورت عمومی اعلام شود، حدس و گمانه‌هایی در میان مردم و رسانه‌هادرباره حقوق کارگران اعلام می‌شود. در این مقاله قصد داریم تا مبلغ مشخص شده برای حقوق کارگران ۱۴۰۰ را برای شما عنوان کنیم که به تصویب نمایندگان مجلس و دولت رسیده است.
کمتر از ۵ روز به پایان نیمه اول سال ۱۴۰۱ باقی مانده و گفته می‌شود احتمالا از مهرماه حق مسکن کارگران به اندازه ۱۰۰ هزار تومان زیاد خواهد شد.
دولتی‌ها در حال حاضر وعده اعمال این افزایش را داده‌اند و کارگران در انتظار اعمال آن نشسته‌اند و این در شرایطی است که گروهی، احتمال محدود شدن آن را برای نیمه دوم سال می‌دهند.
تجدیدنظر در این مزایای مزدی کارگران بعد از آن اتفاق افتاد که دولت تحت فشار مجلس، ناچار به پذیرش ابطال مصوبه افزایش حق مسکن کارگری شد. دلیل این اقدام مجلس، مغایرت مصوبه هیات دولت با مصوبه شورای عالی کار بود، شورای عالی کار برای سال ۱۴۰۱ حق مسکن کارگران را ۶۵۰ هزار تومان در ماه تعیین کرد اما هیات دولت در زمان ابلاغ این مصوبه آن را تا ۵۵۰ هزار تومان تقلیل داد.
هرچند این اقدام به طرح شکایتی از سوی کارگران در دیوان عدالت اداری منجر شد اما به موازات این اتفاق، هیات تطبیق مقررات مجلس این مصوبه را نیز به همراه مصوبه افزایش مستمری بازنشستگان تامین اجتماعی باطل اعلام کرد. میزان افزایش حقوق بازنشستگان غیر حداقلی بگیر سازمان تامین اجتماعی از شهریور ماه اصلاح شده و از ۱۰ درصد به ۳۸ درصد رسید اما افزایش حق مسکن کارگران هنوز اتفاق نیفتاده است.
حسین حبیبی، رییس کانون هماهنگی شوراهای اسلامی کار استان تهران که پیگیر شکایت مربوط به افزایش نیافتن حق مسکن کارگری است، گفته؛ تا زمانی که این افزایش اعمال نشود، دلیلی برای توقف شکایت در دیوان عدالت اداری وجود ندارد.
این در شرایطی است که علی حسین رعیتی‌فرد، معاون وزیر کار اعلام کرده ابلاغ مصوبه جدید افزایش حق مسکن کارگران در دستور کار دولت قرار دارد. وی وعده داده که بعد از مصوبه هیات دولت، این افزایش از مهر ماه به همه کارگران مشمول قانون کار تعلق خواهد گرفت.
حالا در آستانه شروع نیمه دوم سال هنوز از تصویب این مصوبه خبری نیست اما در میان کارگران این توقع هست که بعد از تصویب مابه‌التفاوت ۶ ماه گذشته نیز به آنها پرداخت شود.
در همین رابطه حمید حاج‌اسماعیلی، کارشناس بازار کار و فعال کارگری در گفت‌وگو با خبرگزاری خبرآنلاین اظهار داشت: می‌شود گفت حق مسکن کارگران هم مبتلا به همان مشکلی شد که ناشی از مداخله غیرقانونی دولت در تغییر مصوبه شورای عالی کار برای افزایش مستمری بازنشستگان بود. در واقع دولت قصد داشت با تنزل حق مسکن کارگران، اقدام غیرقانونی خود در خصوص مستمری بازنشستگان را به نوعی توجیه کند.
وی افزود: به این معنا که حق دارد مصوبات شورای عالی کار و یا مصوبه سازمان تامین اجتماعی را تغییر دهد. کاری که مسبوق به سابقه نبود و یک بدعت جدید بود.
این کارشناس بازار کار تصریح کرد: من فکر می‌کنم که در واقع حق مسکن کارگران گروگان توجیه غیرقانونی دولت در خصوص افزایش مستمری بازنشستگان شد.
حاج‌اسماعیلی عنوان کرد: در حال حاضر این ابهام و عدم پاسخگویی در مورد حق مسکن کارگران طی ۵ ماه گذشته ادامه پیدا کرده و دولت حاضر به پاسخگویی نیست.
وی متذکر شد: آنچه که در مورد حق مسکن برخلاف افزایش پایه مزدی کارگران و بن و خواروبار آنها اتفاق می‌افتد، قانون تاکید کرده که این مصوبه باید به تایید هیات دولت برسد. اما آنچه که در گذشته انجام می‌شده، یک روند تشریفاتی بود که دولت به طور معمول حق مسکن را پس از مدتی با تاخیر تصویب می‌کرد و در قالب حقوق کارگران به آنها پرداخت می‌شد.
این کارشناس بازار کار در ادامه گفت: اولا اینکه دولت چند ماه با تاخیر این کار را انجام داد و بعد هم مبلغ را کاهش داد که رویه معمولی نبود، چون مجموع افزایش حق مسکن در یک مذاکرات سه‌جانبه بین نمایندگان دولت، کارفرمایان و کارگران انجام می‌شود که مجموع حداقل حقوق کارگران را تامین می‌کند، بنابراین بخشی از حقوق حقه کارگران است که در قالب حداقل تعریف شده است.
حاج‌اسماعیلی افزود: اینکه بعدا دولت بیاید مجددا آن را مورد ارزیابی و بررسی قرار دهد، واقعا جای تعجب داشت. دولت باید هر چه سریع‌تر این مصوبه را اجرایی کند.
وی تصریح کرد: کاری که دولت می‌کند، لجاجت با قانون است. این اولین باری است که دولت در مصوبات شورای عالی مداخله می‌کند.
این کارشناس بازار کار متذکر شد: ما انتظار داریم که دولت دست از ابهام و تردید بردارد و هر چه سریع‌تر اعداد و ارقام مصوب را اعلام و ابلاغ کند. دولت باید مدافع قانون و حقوق مردم باشد./خبرآنلاین
حقوق کارگران مشخص شد
وزیر تعاون، کار و رفاه اجتماعی:حداقل حقوق کارگران ۵۷ درصد افزایش پیدا کرد.
کمک هزینه مسکن از ۴۵۰ به ۶۵۰ هزار تومان افزایش پیدا کرد.
بن کارگری از ۶۰۰ هزار تومان به ۸۵۰ هزارتومان افزایش پیدا کرد.
حداقل حقوق یک کارگر با دو فرزند ۶ میلیون و ۷۲۵ هزارتومان تعیین شد.
حداقل حقوق یک کارگر با ۱ فرزند ۶ میلیون و ۳۰۷ هزار تومان تعیین شد.
کف مطالبه حقوق کارگران
آخرین رقمی که به‌عنوان پیشنهاد کارگران در مورد مزد۱۴۰۱منتشر شده مربوط به هادی ابوی، عضو کارگری شورای‌عالی کار است که اعلام کرده: رقم پیشنهادی گروه کارگری برای دستمزد ۱۴۰۱ با توجه به سبد معیشت ۸میلیون و ۹۷۹هزارتومانی و نرخ تورم انتظاری سال آینده، ۱۱میلیون تومان است. البته این پیشنهاد رسمی گروه کارگری نیست و دیگر نمایندگان کارگری نیز در گفت‌وگو با همشهری حاضر به ارائه عدد و رقم‌های ردوبدل شده در شورای‌عالی کار نیستند.
فرامرز توفیقی، یکی از نمایندگان کارگران در شورای‌عالی کار در گفت‌وگو با همشهری، با تأکید بر اینکه به‌جز هزینه معیشت، هنوز توافق جدیدی در مذاکرات مزدی انجام نشده، می‌گوید: شرکای اجتماعی از سال‌ها پیش یک قرار نانوشته دارند که در زمان مذاکرات مزد، پیشنهادهای خود یا طرف مقابل را به خارج از شورا منتقل نمی‌کنند تا فضای مذاکرات تحت‌تأثیر قرار نگیرد. توفیقی اتفاق مثبت در مذاکرات مزد۱۴۰۱را رعایت بی‌طرفی دولت و تمرکز بر تسهیل‌گری اعلام می‌کند و می‌افزاید: تا اینجای کار نمایندگان دولت هیچ مداخله‌ای در تعیین مزد نداشته‌اند و فقط تلاش کرده‌اند حصول توافق کارفرمایان و کارگران را تسهیل کنند درحالی‌که در سال‌های قبل به‌دفعات دولت در نقشه مداخله‌گر ظاهر و حتی مصوبه مزد سال۹۹ بدون امضای کارگران ابلاغ شد. توفیقی، قبلا در گفت‌وگو با همشهری گفته بود در جریان تعیین مزد براساس ماده۴۱ قانون کار که نرخ تورم و هزینه معیشت را ملاک قرار می‌دهد، باید اثر نرخ تورم روی هزینه‌ها برآورد شود نه اینکه مزد پایه به‌اندازه نرخ تورم افزایش یابد؛ چراکه به‌دلیل شکاف مزد و معیشت، این مقدار افزایش نمی‌تواند هزینه‌های تحمیل شده از ناحیه تورم را جبران کند. با این تفاصیل، اگر فرض بر این باشد که کارگران هم در شورای‌عالی کار نرمش نشان دهند و کف مطالبات خود را تا جبران هزینه تحمیل شده از سوی تورم پایین بیاورند، در این صورت می‌توان اینگونه محاسبه کرد که هزینه معیشت یک خانوار ۳.۳نفره در بهمن امسال ۸میلیون و ۹۷۹هزار تومان تعیین شده و براساس تورم انتظاری قرار است تا پایان سال بعد ۳۰درصد دیگر نیز به آن افزوده شود. در این وضعیت هزینه معیشت کارگران ۲.۷میلیون تومان اضافه خواهد شد و براساس مطالبه قبلی کارگران، در بدترین وضعیت ممکن باید معادل این رقم به حداقل دریافتی یک خانوار کارگری ۳.۳نفره اضافه شود. به گزارش همشهری، مزد و مزایای دریافتی این خانوار در سال‌جاری ۴میلیون و ۵۰هزار تومان بوده و برای تحقق این مطالبه، باید کل این رقم معادل ۶۶.۶درصد افزایش پیدا کند و به ۶میلیون و ۷۵۰هزار تومان برسد.
در این میان اگر کارفرمایان همچنان اصرار دارند که فقط حداقل مزد افزایش یابد و مزایا تغییر نکند، باید با افزایش ۱۰۱درصدی مزد پایه موافقت کنند تا هزینه تحمیل‌شده به معیشت کارگران جبران شود./همشهری
تاثیرات دروغگویی بر زندگی مشترک | چرا حقیقت را پنهان می کنیم؟
برخی از دروغ ها ممکن است بی ضرر به نظر برسند و دروغ گاه به گاه احتمالاً اجتناب ناپذیر است. اما حتی دروغهای اندک و نادر نیز می تواند بر بی اعتمادی و سایر مشکلات روابط بیفزاید.
تاثیرات دروغگویی بر زندگی مشترک/ چرا حقیقت را پنهان می کنیم؟
دروغ هایی که مانع خوشبختی و شادی شما در زندگی می شوند
در واقع صداقت یکی از بنیان های اصلی خانواده شما را تشکیل می دهد و اگر قرار باشد به آن بی توجه باشید، قطعاً بنیان های بسیار سستی را انتخاب کرده اید. ما در ادامه قصد داریم هفت تاثیر دروغ در زندگی مشترک و پیامدهای آن بر زندگی زناشویی را بررسی کنیم و به صورت کلی رفتار دروغگویی و دلیل رخ دادن آن را تحلیل نماییم. در ادامه با ما باشید.
تاثیر دروغ در زندگی مشترک
برخی از دروغ ها ممکن است بی ضرر به نظر برسند و دروغ گاه به گاه احتمالاً اجتناب ناپذیر است. اما حتی دروغهای اندک و نادر نیز می تواند بر بی اعتمادی و سایر مشکلات روابط بیفزاید.
از کجا متوجه دروغگویی نوجوان شویم ؟ علائم
اولین تاثیر دروغ در زندگی مشترک، کاهش اعتماد است.
اگر همسرتان مدام دروغ بگوید، می تواند تأثیر مستقیمی بر اعتماد داشته باشد. هرچه بیشتر دروغ بگویند، کمتر به آنها اعتماد دارید یا به صداقت آنها ایمان ندارید.
دومین تاثیر دروغ در زندگی مشترک، کاهش صمیمیت است.
صمیمیت مستلزم آسیب پذیری عاطفی است، که بدون پایه اعتماد و صداقت تقریباً غیرممکن می شود.
کاهش شفقت و همدلی
سومین تاثیر دروغ در زندگی مشترک، کاهش شفقت و همدلی است.
دروغگویی تشخیص احساسات دیگران را دشوار می کند، که به نوبه خود می تواند شفقت و همدلی شما را نسبت به آن شخص کاهش دهد.
دروغ و فریب بیشتر
چهارمین تاثیر دروغ در زندگی مشترک، دروغ بیشتر است.
یک مطالعه نشان داد که مغز می تواند با عدم صداقت سازگار شود. به عبارت دیگر، هرچه کسی بیشتر دروغ بگوید، مغز او بیشتر به دروغ عادت می کند.
طلاق عاطفی، پنجمین تاثیر دروغ در زندگی مشترک می باشد.
اگرچه در بسیاری از موارد دروغ منجر به جدایی شده است؛ اما حتی اگر منجر به جدایی نیز نشود، منجر به طلاق عاطفی خواهد شد.
تربیت نادرست فرزندان
شاید والدین حتی متوجه این موضوع نشوند؛ اما دروغگویی می تواند تاثیر مستقیم را روی فرزندان یک رابطه داشته باشد.
طرد شدن از جانب دیگران
یکی از تاثیرات دروغ بر زندگی مشترک، طرد شدن از جانب دیگران می باشد. بدین صورت که فرد محبوبیت خود را از دست داده و کم کم از جانب تمامی افراد طرد خواهد شد.
چرا نباید در رابطه و زندگی مشترک دروغ بگوییم؟
اکثر مردم موافقند که صداقت و شفافیت در تعامل با شریک شان برای موفقیت طولانی مدت رابطه ضروری است.
“اگر چیزها را از یکدیگر پنهان می کنید، چگونه می توانید بفهمید که چه اتفاقی می افتد یا مشکلات را حل کنید؟ “
“آیا همیشه بهتر نیست که سعی کنید مسائل بین خود و شریک خود را حل کنید تا اینکه خودتان آنها را تشخیص دهید؟”
روانشناسان همواره سعی دارند به زوج ها بیاموزند که چگونه افکار و احساسات درونی خود را آشکار نمایند. البته فراموش نکنید که که گاهی پاسخ های دقیق و فیلتر نشده نیز می تواند مشکل ساز باشد.
به همین دلیل گفته می شود که در تمامی روابط یک منطقه خاکستری وجود دارد که در آن تمامی آموزه ها ممکن است اشتباه از آب درآمده و یا نیاز باشد تغییراتی اعمال گردد.
تمامی زن و شوهرهایی که به یکدیگر دروغ می گویند، دلایل خاص خود را دارند. آن ها معتقدند که اگر همیشه صادقانه با همسر خود رفتار کرده و نظرات خود را بروز دهند، بعدها مشکلاتی را تجربه خواهند کرد.
دلیل دروغگویی در روابط چیست؟
در این قسمت همراه ما باشید تا به شما بگوییم که چرا برخی زن و شوهرها به یکدیگر دروغ می گویند. در واقع هدف ما از بررسی این قسمت، بررسی دلایلی است که به عنوان توجیه توسط زن و شوهرها برای دروغگویی ارائه می شود.
چرا مردم در روابط دروغ می گویند؟ مردم به دلایل زیادی دروغ را انتخاب می کنند. اینها می توانند از نیت خوب و بد متغیر باشند. دلایل دروغگویی ممکن است شامل موارد زیر باشد:
تلاش برای محافظت از احساسات دیگران
اجتنااز درگیری، خجالت و یا مجبور به مواجه شدن با عواقب رفتار آنها
ترس از طرد شدن یا از دست دادن همسر
پنهان کردن کاری که انجام داده اند یا نداده اند
حفظ کنترل یک موقعیت
خود را خوب، موفق تر، خاص یا با استعدادتر از آنچه هستند نشان دهند
به تعویق انداختن تغییر در شیوه زندگی
در حالی که ممکن است مردم به عنوان راهی برای محافظت از احساسات شریک زندگی خود یا اجتناب از درگیری دروغ بگویند، این دروغ ها و دروغ های دیگر همچنان با کاهش اعتماد و صمیمیت باعث ایجاد مشکل در رابطه می شوند.
راز در مقابل اندیشه های خصوصی
همه مردم احساسات و افکار درونی دارند که برای خود نگه می دارند. زیرا بارها تجربه به اشتراک گذاشتن این افکار و سرکوب شدن را داشته اند.
وقتی وارد هر رابطه صمیمی می شوید، طبیعی است که برخی از چیزهایی را که هنوز برای مطرح کردن آن ها مطمئن نیستید، نگویید.
اگر این تجربیات، به هر دلیلی بعداً در رابطه آشکار شوند، مشکلاتی بوجود می آیند. اگر شریک زندگی شما رابطه خود را به بهانه های دروغین ادامه داد، ممکن است از آنچه شما هنوز پنهان می کنید تعجب کند.
افکار خصوصی برای همه عادی است. اما، آنها زمانی می توانند خطری برای یک رابطه محسوب شوند که حضور آنها بر دیگری تأثیر منفی می گذارد یا زمانی که شما در معرض خطر عمل به آنها بدون اطلاع شریک زندگی خود هستید، مشکل ساز شود.
تغییرات در طول زندگی
همه افراد با گذر از زندگی تغییر می کنند. آرزوها و رویاهای قدیمی با خواسته های جدید جایگزین می شود. دگرگونی تغییر ایجاد می کند و تغییر باعث ایجاد فکر و احساسات جدید می شود.
اگر شما یا همسرتان به هر دلیلی احساس متفاوتی نسبت به خودتان یا رابطه داشته باشید و تغییرات داخلی را در صورت بروز آنها به اشتراک نگذارید، ممکن است پیوندی را که باعث می شود شما نزدیک باشید از دست بدهید، حتی بدون اینکه بدانید در حال وقوع است.
در مورد اینکه دروغ چیست، هنوز تعریف دقیقی ارائه نشده است اما ما در ادامه قصد داریم برخی مفاهیم را که با دروغگویی در ارتباط است، بررسی کنیم.
معادل سازی: دادن اطلاعات مبهم، غیر مستقیم یا متناقض
مبالغه: افراط و تفریط حقیقت
اظهارات نادرست: جنبه های حقیقت را کم یا کوچک جلوه دهید
پنهان کاری: حذف عمدی اطلاعات مهم و مرتبط
دروغهای عمدی: ساختن اطلاعات، یا دادن خلاف حقیقت (نه در مقابل بله)
چرا دروغ می گوییم؟
دروغگوهمیشه هدفی دارد و اغلب ناشی از نیاز به محافظت از چیزی است. آنچه بسیار مهم است که در نظر گرفته شود انگیزه پشت دروغ است و آنچه در واقع فرد سعی در محافظت از آن دارد. ایگو آنهاست؟ احساس امنیت آنها؟ ترس از شرم؟ در برخی موارد، همانطور که اغلب در ابتدای رابطه اتفاق می افتد، ممکن است دروغ هایی گفته شود تا فرد پیوند را محکم کرده و نزدیکی ایجاد کند.در موارد دیگر دروغ ها به منظور جلوگیری از درگیری یا تنش یا اجتناب از احساسات آسیب دیده گفته می شود. ما همچنین برای پیشرفت خود، تقویت چهره خود، محافظت از خود یا کسب قدرت، دروغ می گوییم. در حالی که دروغ های کوچک ظاهراً محبت آمیز بوده و به منظور محافظت از پیوند گفته می شود. فراموش نکنید محافظت از رابطه از طریق بیان حقیقت، تقریباً همیشه موفق تر است، هر چند که خطرناک و ترسناک به نظر می رسد.
نشانه های دروغگویی
در حالی که دانستن برخی از علائم معمولی دروغ می تواند مفید باشد، اما درک نادرست از چنین رفتارهایی نیز آسان است. یک مطالعه نشان داد که افراد تنها در 54 درصد مواقع قادر به تشخیص علت دقیق دروغگویی هستند.
بنابراین اگر فکر می کنید کسی دروغ می گوید، تنها 50 درصد احتمال دارد که درست حدس زده باشید.
از آنجا که تشخیص دروغ همیشه آسان یا ساده نیست، برای تشخیص دروغ روی این علائم حساب نکنید. فقط به این دلیل که کسی برخی از رفتارهای زیر را نشان می دهد، لزوما به این معنی نیست که او دروغ می گوید.
اجتناب از تماس چشمی
نگاه چپ به راست
خیره شدن از کنار شما یا دور شدن از شما در حین صحبت
مبهم بودن، ارائه جزئیات اندک
زبان بدن و حالات صورت با آنچه گفته می شود مطابقت ندارد، مانند “نه” گفتن اما سر را به بالا و پایین تکان دادن
انکار مستمر اتهامات
عبور از دست یا پاها
رفتارهای متفاوتی مانند عمل نکردن به روش معمول
ناسازگاری در آنچه به اشتراک گذاشته می شود
عدم اشاره به انگشت
تأکید بر “نه” هنگام صحبت
شانه های بالا را بالا انداخت
قرار دادن یک مانع مانند یک میز یا یک صندلی در مقابل خود
ارائه اطلاعات و جزئیات بیشتر از آنچه لازم است یا خواسته شده است
سفتی یا بی حوصلگی
چندین بار “نه” گفتن
متوقف کردن مکالمه با استفاده مکرر از مکث ها و نظراتی مانند “اوهوم”، یا “می دونی”…
دست زدن به چانه یا مالیدن ابروها
حرکات غیر طبیعی یا محدود بازو و دست
آرامش غیر معمول
نوسانات غیرمعمول صدا، انتخاب کلمه، ساختار جمله
عدم تمایل به تماس با همسر در طول مکالمه
استفاده پراکننده از کلمات
ممکن است عصبی بودن، حواس پرتی یا عدم تماس چشمی را با دروغگویی اشتباه بگیرید، این ممکن است منجر به خواندن اشتباه یا برچسب زدن اشتباه رفتارهای همسرتان شود. تشخیص سرنخ های غیرکلامی دروغ گفتن دشوار است و از فردی به فرد دیگر خواهد بود.
دانشمندان حتی دیدگاه های متضادی در مورد این موضوع دارند. به عنوان مثال، برخی از محققان می گویند که حرکت چشم پیش بینی خوبی برای دروغ سفارش محدود و شکاف قیمت نیست.
نحوه برخورد با همسر دروغگو
اگر مشکوک هستید که همسرتان دروغگو است، مراحلی وجود دارد که می توانید با شفقت نسبت به همسرتان و خودتان پاسخ دهید.
به غرایز خود تکیه کنید. مهم این است که به شهود خود اعتماد کنید. واکنش شما ممکن است دقیق تر از تلاش برای شناسایی رفتارهای کلیشه ای باشد که اغلب با دروغگویی همراه است مانند بیهوشی و عدم تماس چشمی.
انتظارات خود را واقع بینانه تر کنید
گاهی برخی انتظارات بیش از حد منجر به دروغگویی خواهد شد. به طور مثال ممکن است شما مدام از همسرتان بپرسید که کجاست، چه فعالیتی را انجام دهد، چه زمانی به خانه می رسد و از این دست موارد. اما اگر این انتظارات خود را به صورت واقع بینانه ای کاهش دهید، متوجه خواهید شد که تا حدودی می توانید از بسیاری از دروغ هایی که گفته می شود، جلوگیری کنید.
قبل از پاسخ دادن به آنچه همسرتان به شما می گوید، فکر کنید
وقتی شریک زندگی شما چیزی را که فکر می کنید دروغ است نقل می کند، قبل از پاسخ دادن، لحظه کوتاهی وقت بگذارید. این به شما یک لحظه فرصت می دهد تا هر یک از الگوهای دروغگوی همسرتان را پردازش کرده و از پاسخگویی تکانشی جلوگیری کنید.
سوالات مستقیم بپرسید یا حرفهای همسرتان را به چالش بکشید
دروغ گفتن تلاش قابل توجهی می طلبد، بنابراین اگر از همسرتان بخواهید داستان خود را به ترتیب زمانی بازگو کند، تشخیص شکاف های داستان و سایر شاخصهای رفتاری ممکن است آسان تر باشد.
آیا باید شریک خود را به خاطر دروغگویی ببخشید؟
اینکه آیا شریک خود را به خاطر دروغ می بخشید یا نه، یک انتخاب فردی است که ممکن است به الگوی رفتاری قبلی او و همچنین میزان آسیب ناشی از دروغ بستگی داشته باشد. به همین ترتیب، فقط شما می توانید تصمیم بگیرید که چقدر دروغ در رابطه شما قابل قبول است. مطمئناً بخشیدن خیانت به همسر سخت تر از دروغ گفتن در مورد رفتن به خوشگذرانی با همکاران است.
با این حال، به خاطر داشته باشید که کینه توزی می تواند بهزیستی و روابط شما را از بین ببرد، بنابراین تمام تلاش خود را برای اطلاع از آسیب خود انجام دهید و در نهایت دروغ را بپذیرید. بخشیدن همسرتان به این معنا نیست که شما رفتار دروغگو یا آزاردهنده را پذیرفته اید.
اگر با مشکلات ناشی از دروغ گفتن در رابطه دست و پنجه نرم می کنید، مشاوره ازدواج را در نظر بگیرید. حتی اگر همسرتان با شما نمی آید، صحبت با یک مشاور ازدواج می تواند به شما در کنار آمدن با دروغ گفتن کمک کند.
سفارش محدود و شکاف قیمت
یارانه کمک معیشتی دولت به سرپرستان خانوار از امشب قابل برداشت است | مبلغ یارانه کمک معیشتی تغییر کرد
حساب سرپرستان خانوار شارژ شد | یارانه کمک معیشتی شهریور ماه و معوقات واریز شد | یارانه کمک معیشتی تا آخر سال؟
عیدانه بزرگ غدیر و یارانه کمک معیشتی واریز می شود | ثبت نام یارانه کمک معیشتی جدید در my.gov.ir و سمانه اعتراض به یارانه ها
واریزی یارانه کمک معیشتی شهریور+ معوقات | جزئیات جدید از پرداخت یارانه کمک معیشتی 400 هزار تومانی
خبرگزاری نظراتی را که حاوی توهین است منتشر نمی کند. لطفا از نوشتن نظرات خود به لاتین (فینگیلیش ) خودداری نمایید توصیه می شود به جای ارسال نظرات مشابه با نظرات منتشر شده، از مثبت و منفی استفاده کنید.
دیدگاه شما