یک کارگزار CFD خوب چیست؟

سرمایه گذاری در بازار سهام یا CFD – کدام گزینه مناسب است؟

تازه واردان به دنیای سرمایه نه تنها باید روی دارایی های خود تمرکز کنند بلکه باید درباره کار کردن برای سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت و یا ترکیبی از آنها نیز تصمیم گیری کنند.
قبل از بررسی این رویکردها ، اجازه دهید یکی از بارزترین تفاوت ها را روشن کنیم. خرید و نگهداری مستقیم سهام از نظر اقتصادی برای سرمایه گذاران بلند مدت مقرون به صرفه است، در حالی که تجارت سهام به عنوان CFD موثرترین رویکرد برای معامله گران کوتاه مدت است.

بروکرهای کمی به مشتریان خود حق انتخاب های گوناگونی برای افتتاح حساب CFD و یا حساب سرمایه گذاری می دهند به همین دلیل، درک تفاوت بین CFD و سرمایه گذاری می تواند برای سرمایه گذاران در تصمیم گیری بسیار موثر باشد. توجه داشته باشید که هر دو نوع این دارایی ها می توانند به معامله گران در رسیدن به اهدافشان کمک کنند.
در این مقاله مزایا و معایب سرمایه گذاری در سهام یا معاملات CFD را بررسی کرده ایم تا خوانندگان آن بتوانند تصمیمات مناسبی را برای نوع فعالیت خود بگیرند.

تفاوت بین معاملات CFD و سرمایه گذاری

هم معاملات CFD و هم سرمایه گذاری در سهام باعث می شوند که دارایی مورد نظر در معرض پرایس اکشن قرار بگیرد. زمانی که یک سرمایه گذار سهام یک کمپانی را می خرد به عنوان مالک جزیی از آن به حساب می آید.
همچنین مالک سهام، براساس طبقه بندی های مشخص شده، حق رأی دارد. اکثر سرمایه گذاران، سهام های کلاس B را که رایج ترین نوع سهام یک شرکت هستند خریداری می کنند یا می فروشند. در صورت خرید چنین سهامی، فرد در جلسات سالانه حق رأی دارد.

علاوه بر خرید سهام ، که به عنوان سرمایه گذاری فعال به حساب می آید ، سرمایه گذاران می توانند نوع غیر فعال سرمایه گذاری را با خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، انتخاب کنند. اخیراً، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، محبوبیت خود را، بویژه در میان معامله گران خرد، از دست داده اند. می توان گفت که اکنون، بیشتر معامله گران روی صندوق های ETF سرمایه گذاری می کنند که نحوه انجام معاملات با آنها ماند معاملات در بازار سهام است که شامل مجموعه ای از سهام هاست که در ساعت های معاملاتی بازار معامله می شود.
این در حالی است صندوق های سرمایه گذاری مشترک، در انتهای یک روز معاملاتی قیمت گذاری می شوند.

اغلب سرمایه گذاران در صورت بالا رفتن قیمت دارایی خود می توانند به سود برسند و به این ترتیب به صورت یک طرفه در معرض روند بازار قرار می گیرند و از پتانسیل سود رسانی بازار اصلاح شده و بازارهای نزولی محروم می مانند.
در حاشیه ماندن آنها و از دست دادن زمان باعث می شود تا سود حاصل از معاملات آنها کاهش پیدا کند. چنین روندی باعث می شود که سرمایه سرمایه گذار، متمرکز شود و در نتیجه پتانسیل سود رسانی پورتفولیوی معامله گر در بازارهای صعودی و نزولی کاهش پیدا کند.

CFD ها از قراردادها مشتق می شوند. آنها بدون اعطای مالکیت دارایی به معامله گر، امکان بهره مندی از پرایس اکشن را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. CFD ها شامل قراردادهای مختلفی هستند.
این قراردادها از دهه 1990 در اختیار معامله گران قرار داشت و در لندن شکل گرفتند.

برایان کیلان و جون وود از UBS واربورگ در سال 2003، با شروع فعالیت مجتمع مالی سوئیس به صورت یک واحد تجاری ، نام خود را به عنوان UBS تغییر داد اولین قرارداد CFD خود را در مرکز معاملات Trafalgar نوشتند.

CFD ها، به عنوان یک ابزار اصلی برای هج کردن سرمایه و سایر فعالیت های مالی هوشمندانه در نظر گرفته می شوند و همچنین، به عنوان بهترین دارایی برای معامله گران خرده فروشی به حساب می آیند، زیرا مزایای قابل توجهی در مقایسه با معاملات آتی و گزینه های دیگر ارائه می دهند.

CFD به عنوان گزینه ای برای معامله در بازار فرابورس به حساب می آید که در آنها، بروکر به عنوان طرف دیگر معامله در نظر گرفته می شود.
شما با افتتاح حساب معاملاتی در آمارکتس که ارائه‌دهنده خدمات CFD بر پایه دارایی‌های مختلف است، دیگر نیازی به حساب‌های معاملاتی متعدد در بورس‌ها و بازارهای گوناگون نخواهید داشت و صرفاً با یک حساب معاملاتی و تجمیع سرمایه، امکان خرید و فروش دارایی‌های متنوعی برای شما فراهم می‌آید.

در CFD ها می توان از لوریج های بالا استفاده کرد، به همین دلیل زمینه مناسبی را برای سود رسانی به معامله گران فراهم می کنند.
برخلاف قراردادهای آتی و آپشن ها، CFD، انقضا ندارد، بنابراین، ریسک کمتری را برای معامله گران به همراه دارد. قراردادهای آتی با الزاماتی در زمینه تعهدات قانونی برای تحویل دارایی ها در یک زمان مشخص همراه هستند اما در CFD چنین تعهدی وجود ندارد و فقط در معرض پرایس اکشن قرار دارد.

می توان گفت CFD ها ابزار بسیار مناسبی برای معامله گران کوتاه مدتی هستند که می خواهند از نوسانات بازار سود خوبی کسب کنند.
CFD همچنین ابزاری عالی برای هج کردن سهام اوراق بهادار است.

CFD ها در مقابل سهام ها و ETF

تصمیم گیری برای انتخاب CFD یا حساب های سرمایه گذاری، چالشی است که بسیاری از معامله گران جدید با آن روبرو می شوند.
توجه داشته باشید که همیشه بهتر است گزینه ای را انتخاب کنید که بتواند نوع شخصیت معاملاتی شما را منعکس کند.

معامله گرانی که ریسک پذیر نیستند و با افق سرمایه گذاری بلند مدت وارد بازار می شوند بهتر است هدف سرمایه گذاری خود را با خرید سهام و دارایی های فیزیکی دنبال کنند.
اگرچه این نوع سرمایه گذاری به صورت محدود و متمرکز است اما می تواند ریسک از دست دادن دارایی شما را کاهش دهد.

انتخاب نوع سهام، چالش بسیار مهمی برای هر معامله گر است. بسیاری از معامله گران خرد، آگاهی و دانش، صبر و ابزار لازم معاملاتی را برای کسب سود در اختیار ندارند. در بیش از 70٪ موارد ، سرعت ضرر در سرمایه گذاری به صورت فردی در مقایسه با CFD، قبل از ضرر کلی،آرام تر است.

معرفی ETF رویکرد متنوع تری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. هزینه های این صندوق کم است به گونه ای که صدها صندوق ETF هیچ هزینه اضافه ای را برای فرد ندارد.

اغلب سرمایه گذاران خرد با پورتفولیوهای به ارزش کمتر از 10 هزار دلار می توانند با استفاده از ETF ها، تعادلی را بین نسبت زیان/سود در دراز مدت ایجاد کنند.

میزان سود بدست آمده از معاملات ETF نسبت به سهام و همچنین ریسک ضرر آن نسبت به معاملات سهام، کمتر است. ETF ها دارایی های مناسبی برای سرمایه گذاری های بلند مدت به حساب می آیند و ریسک کمی را برای معامله گران دارند.
همچنین، سرمایه گذاران می توانند از ETF ها در زمان اصلاحات بازار استفاده کنند، زیرا ارزش این صندوق ها در زمان سقوط بازار افزایش پیدا می کند که در این صورت شرایطی را مانند فروش کوتاه مدت CFD فراهم می کند.

معامله گرانی که به انجام معاملات در کوتاه مدت علاقه دارند و ریسک پذیر هستند بهتر است به سراغ معاملات همراه با لوریج CFD بروند.
یکی از جنبه هایی که باید هنگام تصمیم گیری بین حساب CFD در مقابل سرمایه گذاری یک کارگزار CFD خوب چیست؟ به خاطر بسپارید، نرخ های سوآپ در پوزیشن های یک شبه همراه با لوریج است.
هرچه میزان لوریج در معاملات بیشتر باشد، میزان مارجین برای افتتاح حساب و نگهداری پوزیشن کمتر خواهد بود.

افزایش لوریج، با بالا رفتن میزان پول قرض گرفته شده از بروکر و همچنین سوآپ روزانه همراه است. بنابراین می توان گفت که هرچه یک معامله گر، پوزیشن معاملاتی خود را بیشتر باز نگه دارد، میزان سوآپ نیز افزایش پیدا می کند و درنتیجه، سود حاصل از معاملات نیز کاهش پیدا می کند. چنین روندی باعث شده است که معاملات CFD، برای استراتژی های کوتاه مدت مناسب باشد اما نتوان از آن برای سرمایه گذاری های بلند مدت استفاده کرد.

در معاملات CFD، باید مدیریت ریسک فعال تری را به کار برد زیرا سود و زیان حاصل از آنها به دلیل استفاده از لوریج، چند برابر می شود.
این در حالی است که برای دستیابی به سود و زیان مورد نظر خود در حساب CFD در مقایسه با یک پورتفولیو سرمایه گذاری، به سرمایه ابتدایی کمتری نیاز است.
دو ریسک مهم برای معامله گران CFD استفاده از لوریج و باز گذاشتن معاملات به مدت طولانی است که به دلیل داشتن سوآپ سود معامله گر را کاهش می دهند.

لوریج در CFD

یکی از مزیت های CFD در مقابل با سهام ها، استفاده از لوریج است. بسیاری از معامله گران تصور می کنند که در صورت استفاده از این گزینه در معاملات خود، با خطر زیادی رو به رو می شوند.
معامله گران باید بدانند که نوع مدیریت ریسک آنها می تواند میزان سود و ضرر حاصله را تعیین کند.

اگرچه حساب های CFD همراه با لوریج بهترین ترکیب برای معامله گران ماهر است اما برای بهره بردن از آن دانش و آگاهی بالایی لازم است.
به همین دلیل، بهتر است معامله گران جدید با احتیاط زیادی از این روش استفاده کنند.

در زیر مثالی را درباره CFD همراه با لوریج در مقابل همان پوزیشن در یک حساب سرمایه گذاری مطرح می کنیم. قیمت هر سهم را برابر با 40 دلار در نظر گرفته ایم و تعداد آن برابر با 1000 سهم شرکت ABC است.

فرد سرمایه گذار، حساب معاملاتی خود را بدون استفاده از لوریج ایجاد کرده است در حالی که معامله گر CFD، از لوریجی به نسبت 1:20 استفاده کرده است.
آمارکتس، لوریجی به نسبت 1:1000 را به معامله گران فارکس ارائه می دهد درحالی که برای دارایی های شناور معمولاً از لوریجی به میزان 1:20 و مارجینی به اندازه 5% استفاده می شود.

حساب سرمایه گذاری

مبلغ کل پرداختی برای سهام برابر با 40 هزار دلار است بنابراین فرد می تواند با پرداخت این مبلغ، 1000 سهم شرکت را خریداری کند و اختیار 10 هزار رأی را بدست بیاورد. از آنجا که قرار دادن 5% از کل سرمایه با ریسک بالایی همراه است، ارزش دارایی او در پورتفولیو باید برابر با 800 هزار دلار باشد تا بتواند این سرمایه گذاری را انجام دهد.

سرمایه اکثر معامله گران خرد، کمتر از 5000 دلار است بنابراین نباید بیش از 250 دلار از آن را برای سرمایه گذاری در شرکت استفاده کنند.

در این مثال، این میزان برابر با 6.25 سهم می شود. از آنجا که بسیاری از بروکرها به معامله گران اجازه نمی دهند تا تعداد سهام خریداری شده آنها اعشار داشته باشد، به همین دلیل فرد تنها می تواند 6 سهم از شرکت را داشته باشد.
تنها 10% افزایش در قیمت سهام برابر با تغییر 4 دلاری آن می شود و با سودی برابر با 24 دلار همراه خواهد شد.

پورتفولیوهای کوچک ETF می توانند سود بهتری را برای معامله گر به همراه داشته باشد.
معامله گران می توانند بیش از 5% از بالانس خود را برای یک ETF سرمایه گذاری کنند.

اکانت CFD

قیمت کل خرید برابر با 1000x $40.00 x 5% = $2,000 است. استفاده از لوریجی به نسبت 1:20 به معنای این است که معامله گر باید 5% از ارزش دارایی را پرداخت کند ، این در حالی است که بروکر، 38 هزار دلار باقی مانده را به عنوان وام به معامله گر قرض می دهد و در مقابل معامله گر نیز باید بهره روزانه خود را به عنوان سوآپ پرداخت کند.

براساس گارانتی محافظت از حساب در برابر بالانس منفی، معامله گر نمی تواند بیش از بالانس پورتفولیو خود ضرر کند، بنابراین در صورت نیاز، بروکر تمام معاملاتی را که به حساب فرد این ضرر را تحمیل کنند، می بندد.
اگر حداکثر 5% از دارایی فرد تحت ریسک قرار بگیرد به این معناست که یک معامله گر CFD باید پورتفولیویی به ارزش 40 هزار دلار داشته باشد تا بتواند این معامله را انجام دهد. در این شرایط، یک معامله گر CFD، می تواند معامله ای را به حجم 20x $250 = $5,000 را انجام دهد و 125 سهم را خریداری کند. اگر قیمت قیمت سهم به اندازه 4 دلار افزایش پیدا کند، میزان سود حاصل معامله گر برابر با 500 دلار خواهد شد.
توجه داشته باشید که لوریج می تواند میزان ضرر فرد را نیز 20 برابر کند.

بسیاری از معامله گران جدید، در انتخاب پوزیشن خود اشتباه می کنند و پوزیشن بزرگتری را انتخاب می کنند و همین موضوع آنها را با ریسک بیشتری روبرو خواهد کرد.
به همین دلیل، همیشه به معامله گران توصیه می کنیم که مدیریت ریسک مناسبی را در استفاده از لوریج، به کار ببرند.

معامله گران تازه وارد هرگز نباید پوزیشن های بزرگتر از %1 تا 2% اندازه پورتفولیو خود را انتخاب کنند.

توجه داشته باشید که معاملات CFD منقضی نمی شوند و برای معامله گران امنیت بیشتری را فراهم می کنند.

جوانب مثبت و منفی CFD

مزایا

• معاملات همراه با لوریج پورتفولیو کوچک تر را ساپورت می کنند.
• تاریخ انقضا ندارند
• دارای تنوع زیادی هستند و قابلیت هج کردن مناسبی را دارند
• پتانسیل سود رسانی را چند برابر می کنند
• بهترین گلاس دارایی برای معامله گران در سراسر جهان هستند

معایب

• وجود نرخ سوآپ برای پوزیشن های باز در طول شبانه روز
• افزایش پتانسیل ضرر
• بسیاری از معامله گران در درک لوریج دچار سوتفاهم می شوند و نسبت به این معاملات بی دقت عمل می کنند

نکات پایانی

آیا بهتر است معاملات CFD را انجام دهیم یا وارد معاملات سهام شویم؟

پاسخ این سوال به شخصیت ، ریسک پذیری و زمان بندی شما در رسیدن به سود، بستگی دارد. افرادی که ریسک پذیری کمی دارند و می خواهند سرمایه گذاری های بلند مدتی انجام دهند، بهتر است در سهام سرمایه گذاری کنند.

انجام معاملات CFD، برای معامله گرانی مناسب است که هدف آنها از سرمایه گذاری، رسیدن به سودی مناسب در کوتاه مدت است.
توجه داشته باشید که برای انجام این نوع از معاملات باید قوانین، مهارت و مدیریت ریسک مناسبی را داشته باشید. میزان زیان/سود در این معاملات به دلیل استفاده از لوریج، بالا است.

نکته ای که باید به آن توجه کنید این است که براساس قوانین موجود، بروکرهای آمریکایی نمی توانند سرویس CDF را در اختیار معامله گران قرار دهند.

سوالات متداول

آیا انجام معاملات با CFD ایده خوبی است؟

معاملات CFD برای معامله گرانی که می خواهند در کوتاه مدت با استفاده از لوریج به سود خوبی برسند، مناسب است.

تفاوت بین معاملات CFD و سهام چیست؟

معاملات CFD، بر پایه پرایس اکشن ها و پورتفولیوهای همراه با لوریج انجام می شوند اما معاملات سهام برای سرمایه گذاری های بلند مدت و بدون لوریج مناسب هستند.

سرمایه گذاری CFD چیست؟

شامل خرید و فروش دارایی های همراه با لوریج بدون مالکیت دارایی است

آیا تجارت CFD واقعی است؟

بله ، معاملات CFD واقعی است و توسط معامله گران حرفه ای ، از جمله صندوق های تامینی و مشتریان خرده فروشی استفاده می شود.

فارکس چیست و کارگزاری های معتبر و فعال در ایران کدامند؟

این محتوا توسط تیم تحریریه آی‌تی‌ایران تهیه نشده است. انتشار این مطلب به معنی تایید ادعاهای مطرح شده نیست و مسولیت بررسی صحت و سقم آن به عهده شخص کاربر است.

اگر تجربه‌ی خرید و فروش سهام در بورس ایران را داشته باشید، حتما دلتان خواسته که تجربه‌ی معامله کردن در بورس نیویورک یا لندن را داشته باشید و بتوانید سهام شرکت‌هایی همچون اپل و فیسبوک را معامله کنید. اما قطعا از ایران امکان خرید و سرمایه‌گذاری برروی این دارایی‌های جهانی به صورت مستقیم وجود ندارد. این مشکل فقط مخصوص ایرانیان نبوده، بلکه افراد کمی هستند که واقعا امکان سرمایه‌گذاری مستقیم و سهامداری شرکت‌های بزرگ دنیا، نصیبشان می‌شود. اما روش دیگری وجود داشته که در آن، به جای سهام‌داری (خرید مستقیم سهام)، می‌توان با عقد یک مدل قرارداد، در سود و زیان سهام شرکت‌های معتبر سهیم بود. این بدان معناست که شما (به عنوان یک ایرانی)، می‌توانید برروی سهام شرکت‌های معتبری همانند تسلا، آمازون، گوگل، فیسبوک، مایکروسافت و … سرمایه‌گذاری کنید و در بالا و پایین رفتن قیمت‌ها، سود خود را به دلار کسب کنید. در بازاری به نام فارکس، نوعی قرارداد سرمایه‌گذاری با نام معاملاتی آتی یا همان CFD وجود دارد که این امکان را برای شما فراهم کرده است.

چگونه سهام شرکت های بزرگ دنیا در فارکس معامله میشود؟

در فارکس، اصل دارایی وجود نداشته بلکه افراد یا سرمایه‌گذاران برروی قیمت دارایی‌های مختلف با یکدیگر (و گاهی با خود بروکر) وارد معامله می‌شوند. بازار فارکس بر مبنای قراردادهای آتی بوده و هنگامیکه یک نفر قصد فروش یک دارایی و فرد دیگر قصد خرید آن را داشته باشد، معامله جوش خواهد خورد. البته در بسیاری از موارد، طرف دیگر قرارداد خود بروکر بوده و معامله به صورت آنی و توسط کارگزاری فارکس اجرا می‌شود. اگر می‌خواهید با زیر و بم فارکس کاملا آشنا شوید، بهتر است با کلیک برروی لینک قبلی، مقاله‌ی فارکس چیست را مطالعه کنید تا سازوکار این بازار میلیاردی را بهتر بشناسید. عملا در بازار فارکس، هر چیزی که به معامله‌ی آن علاقه وجود داشته باشد و تریدرهای زیادی قصد معامله‌ی آن‌را داشته باشند، امکان ارائه شدن دارد. وظیفه‌ی اصلی بروکر نیز همین ارائه‌ی دارایی قابل معامله و اتصال خریدار به فروشنده است. یکی از مهمترین دارایی‌ها و پرسودترین آن‌ها در بازار فارکس، همین سهام شرکت‌های معتبر جهانی است. بهترین بروکرهای فارکس، بیش از 100 سهام مختلف از سرتاسر دنیا را در یک سبد معاملاتی آماده کرده و در جلوی تریدر قرار داده‌اند.

چه چیزهایی در فارکس معامله میشود؟

در بازار فارکس، بیش از 450 آیتم معاملاتی ارائه شده، اما بروکرها عموما نزدیک به 200 الی 300 آیتم را در اختیار مشتریان خود قرار داده‌اند. در یک دسته بندی کلی، آیتم‌های زیر در بروکرهای فارکس ارائه شده و تریدرها می‌توانند برروی هر کدام که علاقه دارند، معامله کنند:

مقالات مرتبط:

• فلزات گران‌بهایی همچون طلا، نقره، پلاتین، مس، تیتانیوم و …
• نفت و گاز تولید شده توسط شرکت‌های مختلف از نقاط مختلف دنیا (نفت خام، نفت برنت، گاز طبیعی و …)
• رمزارزها (عموما کریپتوهایی که در دسته‌ی استیبل کوین قرار گرفته‌اند)
• جفت ارزها (تبدیل ارز یک کشور به کشور دیگر در دو بخش ماژور و مینور)
• سهام شرکت‌ها (که پیشتر توضیح داده شد)
• شاخص بورس‌های بزرگ از جمله نیویورک، داوجونز، اس اند پی 500، هنگ کنگ و … (یک دارایی کم ریسک و کم نوسان و انتخابی هوشمندانه برای معامله)
• اوراق قرضه صادره از بانک‌های آمریکا، آلمان و …
• کالاهای اساسی زندگی از جمله گندم، قهوه، سویا، شکر و …

بنابراین، هرآنچه که در سطح جهانی معامله شده و برای خرید و فروش آن، مشتاقانی وجود داشته باشد، در لیست معاملاتی فارکس قرار گرفته و تریدرها می‌توانند به صورت CFD و در بازار آتی برروی آن معامله کنند.

نقش بروکر در فارکس چیست؟

بروکر فارکس همانند کارگزاری فارکس، شریان اصلی ورود به دنیای سرمایه‌گذاری بین‌المللی است. بسیاری از تریدرها بودند که به دلیل انتخاب اشتباه بروکر، سرمایه‌ی خود را از دست دادند و یا سود مناسبی را از این بازار بزرگ کسب نکردند. تریدرهای متعددی در وبسایت معامله‌گر ایرانی گزارش کرده‌اند که بعد از تغییر بروکر، توانسته‌اند جلوی ضررهای الکی را گرفته و در عوض، سود نمایند. بروکر، پلتفرم معاملاتی را رایگان در اختیار شما قرار داده، آموزش‌های لازمه را به شما داده و سبد متنوعی از دارایی‌های معاملاتی را در اختیار شما قرار می‌دهد. علاوه بر آن، معاملات شما را به سرعت اجرایی کرده و سود کسب شده را به حساب شما واریز خواهد کرد. اما در ازای این خدمات گوناگون، کارمزدی را از شما دریافت خواهد کرد.

بروکرها سه مدل کارمزد دریافت می‌کنند. رایج‌ترین نوع آن به نام اسپرد شناخته شده و در حقیقت تفاوت قیمت خرید و فروش یک دارایی است. اسپرد دقیقا مشابه کارمزدی است که صرافی‌ها هنگام تبدیل ریال به دلار (یا یورو) از شما می‌گیرند. صرافی‌ها نیز هنگام فروش دلار، آن را بالاتر و هنگام خرید آن، دلار را پایین‌تر از قیمت بازار عرضه می‌کنند که دقیقا مشابه اسپرد است. اسپرد به دو صورت ثابت و شناور بوده و اسپرد ثابت به معنای درصد ثابت کامزد بروکر (اصطلاحا تعداد پیپ ثابت) و اسپرد شناور یا همان متغیر، به معنای نوسان این مدل از کارمزد است. هر زمان که بازار پر افت و خیزتر بوده و تقاضا برای یک کارگزار CFD خوب چیست؟ معامله‌ی یک دارایی بیشتر شود، میزان اسپرد متغیر افزایش یافته و اگر بازار آرام و راکد باشد، اسپرد ممکن است حتی تا 0 نیز کاهش پیدا کند.

مدل دومی که بروکرها کارمزد دریافت می‌کنند، کمیسیون نام داشته و بر مبنای حجم معاملات محاسبه می‌شود. عموما نرخ کمیسیون به ازای هر لات معاملاتی (واحد حجم در فارکس)، بین 2 تا 15 دلار است. طبیعتا هر چقدر که کمیسیون کمتر باشد، امکان کسب سود برای تریدرها بیشتر است. تقریبا تمامی بروکرها حساب‌های معاملاتی متنوعی ارائه کرده‌اند و میزان اسپرد و کمیسیون در حساب‌های مختلف را کم و زیاد کرده‌اند. شما به عنوان تریدر، باید حساب معاملاتی‌ای را انتخاب کنید که بنابر سبک و استراتژی معاملاتیتان، بهترین بازدهی را برای شما داشته باشد.

آخرین مدلی که بروکرها به واسطه‌ی آن کارمزد دریافت می‌کنند، به نام نرخ بهره یا همان SWAP شناخته می‌شود. معاملاتی که بیش از یک روز باز باشند، در انتهای روز مشمول کارمزدی به نام نرخ بهره می‌شوند. اگرچه این عدد و رقم کم است، اما اگر تریدر به دنبال معاملات بلند مدت (چند ماهه) باشد، حتما باید میزان نرخ بهره یا همان سوآپ را بررسی کرده تا در محاسبات خود دچار مشکل نشود. بسیاری از بروکرها، حسابی با عنوان حساب اسلامی معرفی کرده‌اند که در آن، میزان سواپ به صفر رسیده و مناسب این دسته از تریدرها است.

ویژگی های بروکر خوب چیست؟

اولین گزینه‌ای که باید به آن توجه کرد، میزان مجموع کمیسیون‌هایی است که بروکر از حساب معاملاتی تریدر کسر می‌کند. اما مهمتر از آن، امنیت بروکر است.. هر زمان که قصد افتتاح حساب در یک کارگزاری را داشتید، ابتدا مطمئن شوید که مجوزهای لازمه برای ارائه‌ی خدمات در بازار فارکس را دارد. این مجوز به صورت تخصصی با نام رگولاتوری شناخته می‌شود. بنابراین، ابتدا رگولاتوری بروکر را بررسی و تایید کنید، تا مطمئن شوید که پول خود را در دستان مطمئنی قرار داده‌اید. در سال‌های گذشته، بروکرهای متعددی وارد بازار ایران شدند و پس از مدتی، بدون سر و صدا کرکره را پایین کشیده و غیب شدند. برای اینکه گرفتار دام این بروکرها نشوید، تنها راه، همین بررسی کردن رگولاتوری است. در نظر داشته باشید که بروکرهای فعال در بازار ایران، حداقل باید رگوله‌ی آفشور را دریافت کرده باشند.

پس از دو مورد فوق، باید به چند پارامتر دیگر توجه کرد تا بتوانیم بروکر خوب را تشخیص دهیم. از آنجاییکه اکثر ایرانیان تسلط کافی به زبان انگلیسی ندارند، بنابراین بروکر باید تیم پشتیبانی فارسی زبان داشته باشد تا به سوالات تریدرها پاسخ داده و پاسخگوی مشکلاتشان باشد. اگر تیم پشتیبانی به صورت 24 ساعته فعال باشند، بهتر است. اما اگر هم در ساعات و روزهای اداری پاسخگو باشند نیز قابل قبول است. نکته‌ی مهم دیگر در انتخاب بروکر، توجه به روش‌های واریز و برداشت است. بروکر خوب باید امکان واریز و برداشت آنی یک کارگزار CFD خوب چیست؟ را فراهم کرده باشد. بسیاری از بروکرها، مراحل واریز را به شدت ساده گرفته‌اند، اما برای برداشت وجه از حساب، مشکل‌تراشی کرده و آن را به تعویق می‌اندازند. حتما دقت داشته باشید که بروکر امکان واریز و برداشت ریالی و سریع را فراهم کرده باشد.

آخرین نکته نیز در خصوص تنوع دارایی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی است. اگرچه تریدرهای حرفه‌ای تمرکز خود را نهایتا برروی 10 دارایی مختلف می‌گذارند، اما به هر حال بهتر است که سبد معاملاتی بروکر متنوع باشد تا فرصت‌های بیشتری برای کسب سود تریدر ایجاد شود. بعضی از یک کارگزار CFD خوب چیست؟ تریدرها به متاتریرد 4 علاقه داشته و بعضی نیز با متاتریدر 5 راحت‌تر هستند، بنابراین، بروکر خوب باید هر دو پلتفرم را ارائه کرده و علاوه بر آن، مطمئن شود که سرورهای آن قدرت خوبی داشته و می‌توانند دستورهای معاملاتی را در کسری از ثانیه اجرا کنند. با در نظر گرفتن تمامی پارامترهای فوق، حال نوبت به معرفی دو بروکر اصلی فعال در بازار ایران رسیده که از هر جهت، معتبر و مناسب ایرانیان هستند.

بروکر آمارکتس

بروکر آمارکتس اگرچه تنها یکسال است که وارد بازار ایران شده، اما از سال 2007 میلادی در سرتاسر جهان فعال بوده و پیش از ورود به بازار ایران، رگولاتوری آفشور FSA را دریافت کرده است. این کارگزاری، سه حساب استاندارد، ای سی ان و ثابت را در اختیار تریدرها قرار داده و علاوه بر آن نیز یک حساب با نام بیت کوین نیز عرضه کرده است. نکته‌ی جالب در خصوص این کارگزاری این است که آمارکتس، حساب تریدرهای خود را به کمک بیمه‌ای با نام FC تا سقف 20 هزار دلار بیمه کرده است.

کارگزاری Amarkets 42 جفت ارز فارکس، 7 فلز گران‌بها، 16 شاخص بورس بزرگ دنیا، 142 سهام، 6 رمز ارز و همچنین اوراق قرضه‌ی آمریکا و آلمان را در سبد معاملاتی خود قرار داده است. تریدرهای فارکس می‌توانند از سبد متنوع این کارگزاری و خصوصا سبد سهام آن استفاده کرده و سرمایه‌گذاری‌های خوبی را انجام دهند. اسپردهای آمارکتس به صورت رقابتی تعیین شده و بیشترین مقدار آن در حساب اسپرد ثابت (با 3 پیپ) و کمترین آن به صورت متغیر از 0 پیپ (حساب ECN) ارائه شده است. از آنجاییکه هر سه حساب این کارگزاری بدون بهره بوده و از دل حساب اسلامی است، تریدرهایی که قصد معاملات بلند مدت دارند می‌توانند از خدمات این کارگزاری استفاده کنند.

آمارکتس هر دو پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 و 5 را در اختیار مشتریان خود قرار داده و با در نظر گرفتن چندین سرور معاملاتی در نقاط مختلف دنیا، توانسته سرعت خوبی را برای مشتریان خود ایجاد نماید. علاوه بر آن، این کارگزاری یک تیم پشتیبانی فارسی زبان داشته که آماده‌ی رفع مشکلات تریدرها هستند. در کل، این کارگزاری به عنوان یکی از معتبرترین بروکرهای فارکس در ایران شناخته می‌شود.

روبو فارکس

کارگزاری دیگری که در این مقاله به شما معرفی می‌کنیم، با نام روبو فارکس یا RoboForex بوده و از سال 2009 میلادی در بازارهای جهانی فعال است. این کارگزاری مدت‌ها قبل وارد ایران شده و با داشتن رگوله‌ی آفشور IFSC و همچنین رگولاتوری معتبر CySec توانسته اعتبار خود را به همگان اثبات کند. روبو فارکس نیز همانند آمارکتس حساب کاربران خود را به کمک بیمه‌ی FC بیمه کرده است. برای آشنایی بیشتر با کارگزاری روبو فارکس و پیدا کردن لینک سایت اصلی برای ثبت نام ایرانیان برروی این لینک کلیک کنید.

روبو فارکس به صورت کلی 5 حساب معاملاتی مجزا با نام‌های پرو، پرو سنت، پرایم، ای سی ان و آر تریدر ارائه کرده است. نکته‌ی جالب در این کارگزاری، ارائه‌ی لوریجی تا سقف 2،000 برابر است. اگرچه این اهرم می‌تواند به سود بیشتر (تا 2،000 برابر) کمک کند، اما به خاطر داشته باشید که با بالا رفتن اهرم، ریسک معاملات نیز بهش افزایش پیدا خواهد کرد. بروکر روبو، کمترین میزان شارژ حساب برای ورود به بازار فارکس را معادل 10 دلار (برای تمامی حساب‌ها) در نظر گرفته است.

در صورت افتتاح حساب معاملاتی پرو پرایم، بونوس واریز 30 دلاری نیز به شما تعلق خواهد گرفت که مراحل دریافت آن در وبسایت معامله گر ایرانی Irtrader به تفصیل توضیح داده شده است. هر دوی این حساب‌ها از مدل اسلامی بوده و هیچگونه نرخ بهره‌ای به معاملات اعمال نخواهد شد. علاوه بر آن، هر دو حساب بدون کمیسیون بوده و تنها تفاوتشان در نوع اسپرد است. در حساب پرو، میزان اسپرد به صورت متغیر از 1.3 پیپ و در حساب پرو سنت، میزان اسپرد به صورت ثابت از 1.3 پیپ در نظر گرفته شده است.

اگر قصد دارید با بروکرهای فارکس بیشتر آشنا شده و آخرین رتبه‌بندی هر بروکر را بدانید، می‌توانید به سایت معامله‌گر ایرانی مراجعه نمایید. در قسمت کامنت‌ها، تریدرها تجربیات خود را به اشتراک گذاشته‌اند.

آی بروکر

امروزه کارگزاران مختلفی وجود دارند که از طریق آنها می‌توان عملیات‌های مختلفی را در بازارهای مالی انجام داد. اما با این وجود، همه آنها قابل اعتماد نیستند و همه آنها توانایی تجارت در همه بازارها را ندارند. در این مقاله در مورد بروکر اسپانیایی به نام iBroker صحبت خواهیم کرد که محبوبیت زیادی در بین معامله گران آتی حرفه ای به دست آورده است.

اگر می خواهید درباره iBroker بیشتر بدانید، توصیه می کنم به خواندن ادامه دهید. ما توضیح خواهیم داد که چه نوع کارگزاری است، خدمات مشتری چگونه کار می کند، چه بازارهایی ارائه می دهد و برای نتیجه گیری، مزایا و معایبی که ارائه می دهد.

iBroker چه نوع کارگزاری است؟

وقتی در مورد iBroker صحبت می کنیم، به یک کارگزار مشتقات اسپانیایی اشاره می کنیم. این شامل بازارهای فارکس، آتی و CFD می شود. این شرکت در سال 2016 در نتیجه اسپین آف Auriga Global Investors متولد شد و این بخش هایی را که قبلا توسط Clicktrade اداره می شد، مدیریت می کند. امروزه به لطف خدمات و محصولاتی که دارد، یک کارگزار مرجع در اسپانیا است برخی از آنها در بازارهای بین المللی عرضه شده اند. لازم به ذکر است که تنها کارگزار اسپانیایی است که به این امر دست یافته است.

در بازارهای آتی، پیشنهاد iBroker چه در پلتفرم ها و چه در قراردادها بسیار زیاد است. بنابراین، اگر بخواهیم در این نوع بازار در اسپانیا شروع کنیم، یکی از بهترین گزینه ها است.

مشتری

یکی از نقاط قوتی که iBroker ارائه می دهد این است اشکال مختلف آن از خدمات مشتری به این ترتیب مشتریان می توانند هر زمان که بخواهند عملیات را در اختیار داشته باشند که در بازاری به این مهم بسیار مفید و سودمند است. گزینه های مالی یا آتی برای تماس با خدمات مشتری iBroker، ما گزینه های زیر را داریم:

• گپ زدن زنده
• بفرست یک پست الکترونیک به ایمیل زیر: [email protected]
• قابل اعتماد و متخصص دفتر مرکزی واقع در خیابان Caleruega 102-104 در مادرید. این گزینه البته فقط برای افرادی که در آن منطقه هستند در دسترس است.
• تماس گرفتن تلفن 917 945 900. ساعتش هست دوشنبه تا جمعه از هشت صبح تا ده شب.

نه تنها چندین گزینه ارتباطی را به ما ارائه می دهد، بلکه یک برنامه زمانی بسیار گسترده برای انجام این کار به ما ارائه می دهد. علاوه بر این، راه دیگری برای آگاهی از آخرین اخبار این بروکر داریم از طریق کانال توییتر خود اگرچه راه مناسبی برای حل مسائل مربوط به حساب های شخصی ما نیست، اما می توانیم با جامعه تعامل داشته باشیم و آخرین به روز رسانی ها را ببینیم.

بازارهای ارائه شده توسط iBroker

یک جنبه مهم در هنگام انتخاب یک کارگزار هستند بازارهایی که در آن فعالیت می کند. ما قصد داریم لیستی از بازارهای موجود در iBroker را فهرست کنیم:

• آینده: این امکان را فراهم می کند تا در مورد بازارهای پرمعامله در سراسر جهان و اروپا مذاکره شود، مانند بازارهای DAX، Eurostoxx، Mini-DAX، Ibex، SP500، Mini-Ibex، Bund و Spanish Bond، در میان بسیاری دیگر.
• CFD در سهام و ETF: به خصوص در بازارهای اسپانیا، اروپا و آمریکای شمالی.
• فارکس: در روش دسترسی مستقیم به بازار، iBroker اجازه می دهد تا بازار ارز را با مجموع بیست بانکی که نقدینگی ارائه می کنند، اداره کند.
• CFD در شاخص ها و کالاها: این اجازه می دهد تا بازارهای اصلی جهان مانند SP500، نفت، داو جونز و همچنین طلا را با انعطاف پذیری زیادی اداره کنید.
• گزینه های مالی: شما به گزینه های MEFF، CME و Eurex و بسیاری دیگر دسترسی دارید.
• CFD در ارزهای دیجیتال: امکان معامله در کسری یک کارگزار CFD خوب چیست؟ از 0.01 را ارائه می دهد.
• بازار LMAX: این یک کارگزار پرایم فارکس است. با iBroker می توانیم در این اکوسیستم با پیشرفته ترین شرایط معاملاتی در قالب DMA فعالیت کنیم.
• X Rolling FX: این یک قرارداد آتی ویژه است که بر روی ارزهای MEFF منعقد می شود. این به شما امکان می دهد با همان امنیت و قدرت معاملات آتی به بازار فارکس دسترسی پیدا کنید، اما به روشی انعطاف پذیرتر. در این حالت ضریب 100.000 نیست بلکه 10.000 است. باید توجه داشت که این آینده همیشگی است یعنی منقضی نمی شود.

جدا از این بازارها، iBroker دارای یک سیستم معاملات خودکار یکپارچه است. این یک معامله الگوریتمی است که از طریق آن می توانید به بیش از 1.500 سیستم آتی و همچنین سایر بازارهای مشتقه دسترسی داشته باشید.

مزایا و معایب iBroker

اکنون که کمی بیشتر در مورد iBroker می دانیم، می خواهیم مزایا و معایب این بروکر اسپانیایی را خلاصه کنیم. به عنوان امتیاز به نفع شما باید یک کارگزار امنیتی حداکثر برای بازار اسپانیا است، از آنجایی که توسط CNMV تنظیم می شود و توسط Fogain محافظت می شود، که تا سقف صد هزار یورو را برای هر دارنده بیمه می کند. علاوه بر این، یکی از معدود کارگزاران مشتقاتی است که از پلتفرمی به نام TradingView استفاده می کند که نظارت و تجزیه و تحلیل نمودارها را بسیار آسان تر می کند.

همچنین لازم به ذکر است که گزینه های عالی برای معاملات بازارهای CFD، هم با هزینه اسپرد و هم با کمیسیون از طریق LMAX ارائه می دهد. ما نمی‌توانیم CFD ارزهای دیجیتال را نیز فراموش کنیم، که کمیسیون ها بسیار جذاب هستند. جدای از این گزینه های خوب، عملیات DMA یا خالص ECN فارکس آن نکته دیگری به نفع این بروکر اسپانیایی است.

همانطور که قبلاً اشاره کردیم ، iBroker یک انتخاب ایده آل برای معامله گران آتی حرفه ای است. علاوه بر این، چندین گزینه برای معاملات خودکار دارد. نکته دیگری که به نفع آن است، سهولتی است که به مشتریان خود برای برقراری ارتباط با نهاد می دهد. علیرغم اینکه دلیل محکمی برای خود عملیات نیست، جنبه مهمی است که باید برای راحتی کاربران در نظر گرفته شود.

با این حال، ما باید برخی از معایب را که iBroker ارائه می دهد نیز برجسته کنیم. در چندین قرارداد بین المللی پورسانت این کارگزار بیشتر از سایر کارگزاران آمریکایی است. دیگه چی، برای معامله گران بین المللی از آمریکای لاتین در دسترس نیست.

اگر برای امتحان iBroker آمده‌اید، می‌توانید در نظرات به ما بگویید که این کارگزار چیست و آیا آن را توصیه می‌کنید.

محتوای مقاله به اصول ما پیوست اخلاق تحریریه. برای گزارش یک خطا کلیک کنید اینجا.

مسیر کامل مقاله: اقتصاد اقتصادی » محصولات مالی » کیف » آی بروکر

فارکس چیست؟ آیا بازار فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است؟

کلمه فارکس (Forex) که مخفف (Foreign Exchange Market) می‌باشد، به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی معرفی شده است. بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.

بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به معامله و خرید و فروش می‌کنند. بزرگترین کارگزاری‌هایی که در این زمینه فعالیت می‌کنند در کشورهای لندن، توکیو و نیویورک قرار دارند.

دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و . می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.

مفهوم نرخ تبدیل یا (Exchange rate)

در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل، می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. به عنوان مثال، به ازای یک یورو، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق می‌گیرد. به عبارت دیگر، اگر ۱۰۰،۰۰۰ یورو داشته باشید، می‌توانید با ۱۱۳،۰۰۰ دلار تبدیل نرخ کنید. هدف اصلی بازار فارکس ، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها می‌باشد؛ همچنین به غیر از این ارزها، دارایی‌های مختلفی نظیر: نفت، طلا و . که جزء فارکس نیستند نیز معامله می‌شوند.

نحوه معامله در بازار فارکس

همانطور که در بالا اشاره شد، در بازار فارکس ، نرخ ارزها با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن جفت ارز می‌گویند. در این بازار، همانند سایر بازارهای مالی، روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی چند سایت معتبر از جمله: fxstreet.com و forexfactory.com وجود دارند. علاوه بر آن، می‌توان از اطلاعات کارشناسان خبره نیز استفاده کرد.

کارگزاری‌ها واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس هستند. کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است. این اطلاعات از طریق نرم‌افزارهایی که نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند، قابل انتقال می‎‌باشند. از معروف‌ترین این نرم‌افزارها می‌توان به نرم افزار متاتریدر(Metatrader) اشاره کرد.

با توجه به گفته‌های بالا در بازار فارکس ، می‌توان از تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. نمونه‌ای از این جفت ارزها که در این بازار معامله می‌شود عبارتند از:

• EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه تحلیل تکنیکال می‌توانید به مقاله تحلیل تکنیکال و اصول آن مراجعه کنید.

زمان انجام معاملات در بازار فارکس

طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم می‌شود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.

واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس

با توجه به حجم بالای معاملات در بازار جهانی فارکس، هفت نرخ برابر ارزها معمولاً تا چهار و یا پنج رقم اعشار محاسبه می‌شود. به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می‌گویند. به عنوان مثال، اگر قیمت یورو از ۱/۱۶۰۰به ۱/۱۶۰۲ افزایش یابد، گفته می‌شود که ارزش یورو نسبت به دلار 2 پیپ افزایش پیدا کرده است.

مفهوم پیپ (Pips)

به دلیل دارایی‌های زیاد با ارزهای پایه، پیپ مورد استفاده قرار گرفته و بسیار با اهمیت می‌باشد. به عبارتی، مبدا تمام معاملات در بازار مالی می‌باشد. برای مثال، اگر طلا به اندازه ۱۰ دلار افزایش پیدا کند، در واقع، ۱۰۰ پیپ افزایش پیدا کرده است. با توجه به مفهوم پیپ می‌توانید از مقدار سود خود و نوسانی که از بازار گرفته‌اید، اطلاعات کسب کنید.

در این معاملات به ازای هر جفت ارز دو قیمت تعیین می‌شود. اولین مورد، مربوط به قیمتی است که شما می‌توانید خرید انجام دهید که به آن Ask می‌گویند. قیمت بعدی مربوط به فروش می‌باشد که به آن Bid می‌گویند. همچنین هزینه‌ای که معامله‌گر بابت معامله می‌پردازد را اسپرد (Spread) می‌گویند.

مفهوم اسپرد(Spread)

اسپرد به دو صورت در بازار فارکس بیان می‌شود:

• با یک عدد
• درصدی از قیمت

به عنوان مثال، اسپرد دو جفت ارز یورو و دلار برابر با ۲۰ سنت و اسپرد در بیت کوین برابر با 5% می‌باشد. این دو عبارت، تفاوتی با هم ندارند، تنها نحوه بیان آنها متفاوت می‌باشد. اسپرد در بازارهای مالی مقدار ثابتی نیست و در حال نوسان در دامنه‌های خاص می‌باشد. زمانی که نقدینگی بازار کاهش می‌یابد و یا اتفاقی رخ می‌دهد، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
واحد اندازه‌گیری در بازار ارز، لات ( Lot) نامگذاری شده است. هر لات، معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز می‌باشد که اکثراً ۱۰ دلار سود و زیان در هر پیپ دارد.

حجم معاملات در بازار تبادل ارزها

ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال ۲۰۱۹ این ارزش به ۶.۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال ۲۰۱۶حدود ۱.۶ میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سالهای مختلف نشان می‌دهد.

پر معامله‌ترین جفت ارزی که در این بازار انجام می‌شود، یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) می‌باشد. 85% از معاملات انجام شده در بازار فارکس ، وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.

مزایا و معایب معاملات فارکس چیست ؟

همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقد شوندگی می‌باشد. این مورد، یکی از مزیت‌های بازار تبادل ارزها می‌باشد. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. حجم بالا و ورود و خروج به هر یک از ارزهای عمده دنیا در کسری از ثانیه، باعث شده است که افراد زیادی در سراسر دنیا خواستار سرمایه‌گذاری در این بازار باشند. همچنین ۲۴ ساعته بودن تایم معاملات، باعث شده است که معامله‌گران نگرانی در خصوص باز و یا خروج از معامله را نداشته باشند.

ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پر ریسک باشد، در نتیجه شخصی که وارد آن می‌شود، باید پیچ و خم این بازار را بداند. پر ریسک بودن این بازار، یکی از بزرگترین معایب آن به حساب می‌آید. در سال ۲۰۱۹، 70% از معامله‌گران دچار ضرر شدید شدند.

انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس

بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم می‌شود:

• بازار آمریکا (US Session)
• بازار آسیا (Asian Session)
• بازار اروپا (European Session)

در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:

بازار	زمان بسته شدن	زمان بازگشایی
بازار آمریکا (US Session)	۲۱:۰۰	۱۶:۳۰
بازار آسیا (Asian Session)	۱۶:۳۰	۰۸:۰۰
بازار اروپا (European Session)	۰۸:۰۰	۰۰:۰۰

در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود می‌رسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق می‌افتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.

اعتبار اهرم و یا لِوِرِیج (Leverage) در فارکس به چه معناست و چگونه عمل می‌ کند ؟

برای شروع این عنوان، ابتدا بهتر است با خود عبارت لوریج یا همان اهرم آشنا شوید. با ذکر یک مثال، این مسئله را بیشتر توضیح می‌دهیم. فرض کنید مقدار سرمایه‌ای که قرار است در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ۲۰۰۰ دلار باشد. در حالت عادی، شما می‌توانید به اندازه سرمایه‌ای که دارید، سهم خریداری کنید. اما با اهرم یا لوریج، می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید.

کارگزاری‌های بازار فارکس این امکان را به شما می‌دهند که بتوانید تا چند برابر سرمایه‌تان به معامله بپردازید. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰۰ شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی خود، معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای انجام یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی نیاز دارید. در نتیجه، میزان سود و زیان شما به همان اندازه در موجودی شما تاثیرگذار خواهد بود.

زمانی که میزان ضرر شما از مانده حسابتان فراتر برود، در این صورت، کارگزار کل موجودی شما را به عنوان تسویه ضرر فریز می‌کند. به این اتفاق به اصطلاح کال مارجین می‌گویند. در نتیجه، معامله‌گرانی که از این روش استفاده می‌کنند باید تسلط کامل بر این ابزار داشته باشند. امروزه در قوانین جدید اروپا، ارائه اهرم بالا ممنوع شده و تا سقف ۱:۵۰ محدود شده است.

معاملات CFD در بازار فارکس به چه مفهومی است ؟

امروزه در بازار فارکس ، معاملات به صورت CFD انجام می‌شود. به عبارتی، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته، معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند، به این صورت که دو طرف، توافق کرده و مبلغ یا کالای مورد نظر به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌شد.

از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچر اشاره کرد. وجود تاریخ سررسید در این معاملات، نوعی ایراد به حساب می‌آید. زیرا بعد از اتمام سررسید، معامله فسخ شده و آخرین معامله کننده باید تسویه را انجام دهد. با گذشت زمان، قوانین جدید ایجاد شده و تاریخ سررسید از معاملات حذف شد. این کار باعث شد که دریچه جدیدی در بازار برای معامله باز شود، زیرا هر معامله‌گر می‌توانست در هر زمان که بخواهد اقدام به خرید و فروش نماید.

حال با یک مثال ساده، این روش از معامله را توضیح می‌دهیم. فرض کنید شما مقداری دلار از صرافی خریداری کرده‌اید. به ازای این دلار، مبلغی پرداخت کرده و مالک آن می‌شوید. اما معاملات CFD اینگونه نیست، شما ارزش سهم را خریداری می‌کنید. به عبارتی، دلار را از صرافی قرض گرفته و بعد از کسب سود، اصل پول را بازگردانده و سود را برای خود بر می‌دارید. نکته دیگر در خصوص معاملات CFD این است که با توجه به اینکه شما مالک چیزی نمی‌شوید و فقط ارزش را معامله می‌کنید، در نتیجه از کاهش قیمت نیز می‌توانید سود داشته باشید.

مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس

این معاملات، همانند سایر معاملات در بازار سرمایه معایب و مزایایی دارد که در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:

مزایا	معایب
استفاده از اهرم یا لوریج	ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج)
بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید)	نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات
نداشتن سر رسید در معاملات	پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات
نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت	--------

سخن آخر

در این مقاله به موضوعاتی مانند: فارکس، سرمایه گذاری در آن، چگونگی انجام معاملات و همچنین مزایا و معایب آن پرداخته شد. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات کامل و بروز اقتصادی و سیاسی کشورها می‌باشد. زیرا حتی کوچکترین غفلت می‌تواند باعث ایجاد ضرر جبران‌ناپذیر شود. با توجه به حجم بالای معاملات در روز، می‌توان این بازار را به عنوان شغل در نظر گرفت، زیرا پتانسیل تجارتی بسیار خوبی دارد.

حضور نمایندگان بازار فارکس در ایران ممنوع می‎‌باشد؛ اما همواره افراد زیادی در کشور، فارکس را به عنوان شغل برای درآمدزایی انتخاب کرده‌اند. با توجه به علاقه افراد، هر روزه بر تعداد آنها افزوده می‌شود. البته بانک مرکزی نیز برای تبدیل پولهای خود، مانند تبدیل دلار به یورو از این بازار استفاده می‌کند.

بهترین کارگزاری ها و بروکر های معتبر فارکس را بشناسید .

در این مقاله سعی داریم کارگزاری های معتبر را برای تریدر هایی که تنها در جفت ارز های معروف فعالیت میکنند را معرفی کنیم.

البته لازم به ذکر است که متاسفانه یکی از مشکلاتی که همیشه با هم وطنان ما به همراه است، معضل تحریم میباشد. ما سعی کردیم که بر اساس اعتبار و محبوبیت ، آنها را برای شما لیست کنیم.

بررسی کارگزاری eToro

کارگزاری eToro که در سال 2007 تاسیس شد. یک بروکر معتبر محسوب میشود. زیرا توسط اداره امور مالی (FCA) در انگلیس و بسیاری از نهادهای نظارتی دیگر تایید و بازرسی میشود. همچنین این بروکر لکه ی سیاهی در کارنامه ی خود ندارد و گزارشی از کلاهبرداری و یا فساد های مالی از آن منتشر نشده است.

افتتاح حساب در این بروکر برای عموم مردم رایگان است. شما میتوانید یک حساب دمو به اندازه ی 100000 دلار در اختیار داشته باشید

این کارگزاری 47 جفت ارز را برای معامله به شما ارائه می دهد. اسپردهای معاملاتی در بازار فارکس اخیراً به دلیل رقابت موجود میان کارگزاری ها به میزان قابل توجهی کاهش یافته است. از 1 تا 3 پیپ در جفت ارز های مختلف کاملا منطقی است.

به عنوان مثال اسپردهای جفت ارز EURUSD و USDJPY فقط 1 پیپ است.اما EURGBP در حدود 1.5 پیپ از شما کارمزد دریافت میکند. شما می توانید لیست کامل کارمزد های معاملاتی را در وب سایت eToro مشاهده کنید.

شما باید حداقل 200 دلار برای Copy Trading ، که یکی از ویژگی ها محبوب کارگزاری eToro است پرداخت کنید. که به شما این امکان را می دهد که از سایر تریدر ها کمک بگیرید و از استراتژی های آنها کپی برداری کنید.

این کارگزار فارکس به دلیل رابط کاربری ساده و قابل پسند و پشتیبانی 24 ساعته از مشتری ، برای مبتدیان گزینه ی بسیار مناسبی است.

همچنین این کارگزاری دوره های آموزش بازار بورس را ارائه می دهد. همچنین دارای یك آزمایشگاه یادگیری است. شما میتوانید در کنار معاملات خود ، آموزش مباحث دیگر فارکس را فرا بگیرید.

برای فراگیری و شروع آموزش در بازار های بورس خواندن مقاله ی بهترین دوره های آموزش فارکس از مبتدی تا پیشرفته را به شما پیشنهاد میکنیم 🙂

بررسی کارگزاری CMC

با کارگزاری CMC ، شما می توانید بیش از 330 جفت ارز فارکس را معامله کنید ، و گزینه ای بی نظیر از فرصت های سرمایه گذاری مختلف فارکس را در اختیار شما قرار می دهد.

معاملات این بروکر معمولاً به صورت آنلاین و یا با برنامه تلفن همراه انجام می شود. به این معنی که شما می توانید معاملات خود را در زمان و مکان های مختلف مدیریت کنید.

همچنین بروکر CMC از تسهیلات خوبی برای مدیریت ریسک برخوردار است که به تریدر ها اجازه می دهد که سود را به حداکثر برسانند و درصد ضرر را کاهش دهند. این کارگزاری از شرایط بیمه ی سرمایه هم برخور دار است که برای هم وطنان عزیزمان دسترسی به این ویژگی به دلیل تحریم های بانکی بسیار سخت است.

کارگذزاری CMC بر اساس رقابتی موجود در میان بروکرها ‌برخلاف سایر بروکر ها کمیسیون دریافت نمیکند. اما در عوض ، از یک کارگزار CFD خوب چیست؟ طریق اسپرد درآمد خود را بدست می آورد.

کارگزاری Vantage FX

Vantage FX در سال 2008 تاسیس شد و شامل 44 جفت ارز فارکس و 290 CFD (شامل ارز های دیجیتال، سهام ، کالاها و شاخص ها) است.

اگر شما به صورت تخصصی در بازار کریپتو کارنسی و رمز ارزها فعالیت میکنید، خواندن مقاله ی صرافی ها و کارگزاری هایی با کمترین کارمزد ارز دیجیتال را به شما پیشنهاد میکنیم 🙂

به عنوان یک کارگزار ، Vantage FX بخاطر مقررات ASIC و FCA مورد توجه کاربران قرار گرفته و بسیار ایمن محسوب می شود.

Vantage FX دسترسی به بازارها را از طریق سیستم عامل های معروف متاتریدر 4 و 5 و یک برنامه موبایل پر از ویژگی های مختلف به کاربر ارائه می دهد.

این بروکر دارای سه نوع حساب مختلف است، که شامل:

استاندارد STP یک گزینه ی مناسب برای مبتدیان:

یک حساب بدون کارمزد است که در تمامی قسمت های بازار بورس کار می کند. با حداقل 1.4 پیپ و حداقل سرمایه 200 دلار.

ECN این حساب که برای معامله گران باتجربه تر طراحی شده است . 3 دلار به عنوان حق الزحمه از کمیسیون دریافت می کند ، اما اسپرد آن از 0.0 پیپ شروع می شود. حداقل سپرده ی لازم برای ورود 500 دلار است.

Vantage FX به عنوان یک کارگزار خوب و قابل اعتماد شناخته می شود

بررسی کارگزاری HYCM

HYCM در سال 1972 به عنوان بروکر طلا و نقره در هنگ کنگ تاسیس شد. همچنین بستر معاملات آنلاین در بازار های بورسی HY Markets در سال 2007 راه اندازی شد.

کارگزاری Henyep (انگلستان) از FCA مجوز فعالیت دارد و از طریق 5 نمایندگی در سراسر جهان به 140 کشور خدمات مختلف را ارائه میدهند.

با استفاده از کارگزاری HYCM ، تریدر ها به بیش از 100 بازار معاملاتی از جمله فارکس ، CFD ، سهام ، کالاها و شاخص ها در پلتفرم های های معروف MetaTrader 4 و MetaTrader 5 دسترسی دارند.

این بروکر دارای سه نوع حساب متفاوت است. حساب Fix به کاربرانش اسپردهای ثابتی را به صورت 1.8 پیپ و بدون کارمزد ارائه می دهد. در حالی که حساب کلاسیک اسپرد متغیر از 1.2 پیپ را بدون کارمزد به کاربران ارائه می دهد و استفاده از اکسپرت فارکس یک کارگزار CFD خوب چیست؟ و ربات های بورس فارکس را به شما ارائه می دهد. (برای آشنایی بیشتر با ربات های تریدر مقاله ی اکسپرت فارکس و ربات بورس چیست؟ را به شما پیشنهاد میدهیم 🙂 )

کارگزاری HYCM توسط FCA و CySEC پشتیبانی می شود بنابراین یک پلت فرم معاملاتی بسیار ایمن به شمار میرود.

همچنین مطالب آموزشی را در قالب وبینارها ، کارگاه ها و سمینارها به کاربران ارائه می دهد. حداکثر لورج موجود در انگلیس و اروپا به دلیل مقررات FCA به مقدار 1:30 است.

بررسی کارگزاری IronFX

حداقل سپرده ی لازم برای سرمایه گذاری: 100 دلار

بررسی و تایید شده توسط: FCA ، ASIC ، CYSEC ، FSCA

حداکثر لورج: 1000

کارگزاری IronFX یک شرکت سرمایه گذاری معتبر و بین المللی شناخته میشود.

کارگزاری IronFX به عنوان یک بروکر چند سهمی، بیش از 300 بازار متفاوت برای معامله از جمله فارکس ، فلزات ، شاخص ها ، کالاها ، معاملات آتی و سهام را به شما ارائه می دهد.

طی 10 سال گذشته ، بروکر IronFX در ارائه شرایط معاملاتی رقابتی با اسپردهای کم و لورج های مختلف تمرکز کرده است.

همچنین این بروکرقابلیت copy trading را در دسترس شما قرار میدهد تا بتوانید با کمک استراتژی دیگر تریدر های حرفه ای در بازار های بورس فعالیت کنید.

از جمله مزیت های خوب این بروکر شامل:

• پشتیبانی 24 ساعته و معاملات به صورت 24 ساعته
• پلت فرم معاملاتی در تلفن همراه
• محصولات آموزشی رایگان
• تبلیغات
• معاملات خودکار و استفاده از ربات های بورس (برای مطالعه ی مقاله 10 تا از برترین و معتبر ترین اکسپرت های فارکس کلیک کنید 🙂 )
• حساب دمو

بررسی کارگزاری IG

کارگزاری IG در معاملات خرده فروشی فارکس تخصص دارد و به عنوان یکی از بهترین و محبوب ترین پلتفرم های معاملاتی فارکس شمرده میشود.

این بروکر طیف گسترده ای از فرصت های سرمایه گذاری در فارکس، از جمله CFD برای سپرده گذاری های کوتاه مدت و همچنین SIPPS و سهام ISA برای سرمایه گذاری های مالی بلند مدت را در اختیار کاربران قرار میدهد.

کارگزاری IG در17000 بازار فعالیت می کند و 51 جفت ارز را برای معاملات فارکس پشتیبانی میکند. حداقل سرمایه ی لازم برای سپرده گذاری 250 دلار است.

قابلیت های دسترسی به IG با روش های مختلفی صورت می گیرد. کاربران می توانند معاملات خود را از طریق تلفن ، آنلاین (از طریق وب سایت IG) یا از طریق یک پلتفرم معاملاتی تلفن همراه یا کامپیوتر شخصی خود کنترل کنند.

این بروکر حدود 45 سال سابقه ی فعالیت دارد پس خیالتان در مورد ارائه ی خدمات و پشتیبانی آسوده باشد.

بازار های سرمایه گذاری Saxo Capital Markets

Saxo Capital Markets بخشی از بانک ساکسو است و به همین ترتیب در کار با تریدر های باتجربه و همچنین افرادی که قصد سرمایه گذاری در جفت ارز های عجیب و غریب را دارند تخصص دارد.

کارگزاری Saxo به ‌صورت 24 ساعته به کاربران خود مشاوره های مالی ، تکنیکالی، سپرده گذاری بلند مدت و…. را میدهد.

این بدان معنی است که شما می توانید از افراد مطلع مشاوره بگیرید و بهترین روش ها را برای مدیریت سرمایه های خود تعیین کنید.

ساکسو با 25 سال تجربه در حال حاضر در 170 کشور فعالیت می کند و روزانه بیش از یک میلیون معامله را پردازش میکند.

این طیف گسترده از معاملات روزانه به شما این اطمینان را میدهد که این کارگزاری از سرعت بالایی برخور دار است.

سخنان نهایی در انتخاب کار گزاری

برای مبتدیان ، کارگزاری ای مانند IG می تواند گزینه بسیار خوبی باشد.اما برای تریدر هایی که تجربه بیشتر و سرمایه ی هنگفتی دارند یا به جفت ارز های عجیب و غریب و همچنین معاملات EUR / GBP علاقه مند هستند ، کارگزاری هایی مانند Saxo یا Interactive Brokers گزینه ی مناسبی برای آنها است.

شما باید هدف و آنچه را که برای شما مهم است را در نظر بگیرید. آیا می خواهید یک تریدر حرفه ای شوید ؟؟؟ یا میخواهید در ارز های دیجیتال سرمایه گذاری بلند مدت کنید؟؟؟

یا این که میخواهید مدیر یک سیستم سرمایه گذاری باشید و تریدر های دیگر را جذب کنید؟؟ هدف شما بسیار در انتخاب کارگزاری شما مهم است.

یک نکته ی مهمی که باید برای انتخاب یک بروکر در نظر بگیرید این است که چند درصد از کاربران آن بروکر ضرر های مالی هنگفتی را تجربه کرده اند؟؟ این امر نشان دهنده ی نوع پشتیبانی ، مشاوره ، بیمه و… است

اکثر کارگزارای های فارکس این اطلاعات را به صورت عمومی در صفحه اصلی وب سایت خود به اشتراک می گذارند.