چه روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد؟
همانطور که قبل‌تر هم گفتیم واژه ″سرمایه‌گذاری″ می‌تواند دامنه وسیعی از فعالیت‌ها را در برگیرد.
اما به‌طور مشخص اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه (بورس) باشیم باید با انواع روش‌های موجود در این حوزه آشنا شویم.
سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌گیرد:
روش مستقیم:
در این روش سرمایه‌گذار با اتکا بر تحلیل، دانش و تخصص خود وارد بازار سرمایه شده و اقدام به سرمایه‌گذاری و خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف می‌کند. از آن جایی که در این روش مسوولیت سود و زیان سرمایه‌گذاری به عهده خود سرمایه‌گذار است لذا برخورداری از دانش کافی برای انجام معاملات بسیار مهم است.
روش غیر مستقیم:
در این روش یک واسط برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که به نیابت از سرمایه‌گذار وجوه مورد نظر را با بکار‌گیری تخصص، دانش، تبحر تحلیلی، مالی و تجربه، و البته دریافت کارمزدی اندک و متناسب، سرمایه‌گذاری می‌کند تا هم سرمایه‌گذار و هم واسط سرمایه‌گذاری منتفع شوند. همواره به سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای و با درجه ریسک‌پذیری پایین که فرصت و تجربه کافی برای فعالیت مستقیم در بورس را ندارند توصیه میشود یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را برای فعالیت خود در بازار سرمایه انتخاب نمایند. این روش‌ها شامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی میشود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با جمع‌آوری منابع پولی کوچک، به سرمایه‌گذاری در سبدی از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار می‌پردازند. صندوق‌ها این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم میکنند تا به جای خرید یک سهم یا اوراق مشارکت خاص، در مجموعه‌ای از این دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری کنند. در حقیقت هر فرد می‌تواند با سرمایه مورد نظر خود (هرچند اندک) در سبدی از داراییهای متنوع سرمایه‌گذاری کرده و به این ترتیب نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق سهیم شود.
سبدگردانی: سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب او تشکیل داده و به صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند. همچنین، با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن از طرف مدیر اتخاذ میشود. مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری است.
برای اینکه بدانیم کدام روش سرمایه‌گذاری برای ما بهتر است، باید به چند سوال پاسخ دهیم:
اطلاعات من از بورس اوراق بهادار چه‌قدر است؟
آیا من برای بررسی روزانه بازار یا بررسی در بازه‌های زمانی منظم وقت کافی دارم؟
چه‌قدر می‌توانم اطلاعات خودم را در مورد شرکت‌های بورسی و فرابورسی بالا ببرم؟
آیا دانش، مهارت و تجربه کافی را دارم؟
اگر شما جزء افرادی هستید که اطلاعاتتان از بازار بورس و اوراق بهادار اندک است، یا وقت کافی برای رصد بازار ندارید، و یا تجربه کافی در این بازار کسب نکرده‌اید، پیشنهاد ما به شما انتخاب روش دوم یعنی سرمایه‌گذاری به روش غیرمستقیم است. اما اگر قصد دارید روش مستقیم را انتخاب نمایید توصیه می‌کنیم حتما آموزش ببینید و با دانش کافی در این حوزه به دنبال کسب ثروت باشید.
۳ روش سرمایه گذاری در بورس | انواع بازار بورس برای سرمایه‌گذاری
سرمایه گذاری در بورس یکی از گزینه های روی میز این روزهای صاحبان سرمایه یا علاقه‌مندان به فعالیت‌های اقتصادی است. بازاری که از آغاز سال ۹۹ حتی دولت نیز به شدت از آن حمایت می‌کند و در سر تیتر موضوعات خبرساز است. برای ورود به این بازار جدای از گرفتن کد بورسی در پیشخوان های دولت باید اطلاعات مفیدی از بازار داشته باشید و دور نمای کلی از این بازار را ببینید. با قسطا همراه شوید تا شما را با این بازار آشنا کنیم
انواع سرمایه گذاری در بورس از نظر نوع سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری بر حسب موضوع به دو دسته‌ی: حقیقی و مالی تقسیم میشود. دسته حقیقی نوعی است که فرد با فدا کردن ارزشی در زمان حاضر، نوعی دارایی حقیقی به دست می‌آورد. درواقع موضوع سرمایه گذاری، دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان، نمونه‌ای از آن است.
در دسته مالی، فرد در ازای فدا کردن ارزش حاضر، نوعی دارایی مالی که نتیجه آن معمولاً جریانی از وجوه نقد است به دست می‌آورد. سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار مثل سهام عادی یا اوراق مشارکت که فرد در ازای پرداخت پول، محق به دریافت جریانی از وجوه نقد به شکل سود میشود، سرمایه گذاری مالی محسوب میشود.
دسته بندی بازار بورس برای انتخاب نوع سرمایه گذاری در بورس
بورس بازاری است که در آن دارایی های مختلف مورد معامله قرار می گیرد. از این رو، انواع بازارها را می توان به سه دسته ی کلی زیر طبقه بندی کرد:
- بورس کالا: بازاری که در آن خرید و فروش کالاهای معین صورت می گیرد و به طور منظم و دائم فعال است بورس کالا نام دارد. در بورس کالا معمولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار می گیرد. هر بورس کالایی را با نام همان کالایی که مورد معامله قرار می گیرد نام‌گذاری می کنند. مثل بورس نفت و بورس گندم
- بورس ارز: در بورس ارز، همان طور که از نام آن مشخص است، کار خرید و فروش پول‌های خارجی انجام میشود. درکشور ما افراد کمتری در این بازار فعالیت میکنند اما در کشورهای پیشرفته فعالیت افراد بیشتر، و گاهی چشم‌گیر است.
- بورس اوراق بهادار: در ایران پراستفاده‌ترین بازار سرمایه بورس اوراق بهادار است. در بورس اوراق بهادار داراییهای مالی از قبیل سهام، اوراق مشارکت و… مورد معامله قرار می‌گیرد. در ایران، به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که به طور رسمی و دائمی در محل معینی تشکیل میشود که به آن بورس اوراق بهادار می‌گویند.
تمامی این بازارهای سرمایه گذاری در بورس به صورت آنلاین و از راه دور هم فعالیت میکنند و سرمایه‌گذاران میتوانند از طریق اینترنت برای خرید و فروش کالا، پول یا اوراق بهادار اقدام کنند.
بازار بورس و سرمایه گذاری
خرید سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد و افزایش سرمایه یک سرمایه‌گذاری مالی محسوب می شود. ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس از بقیه‌ی بازارهای سرمایه‌گذاری مانند طلا و مسکن بالاتر است. به همین دلیل کسانی که دانش قابل ارائه‌ای در این بازار دارند میتوانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها به دست آورند.
- توجه کنید سرمایه گذاری در این بازار نیاز به دانش دارد. احتمالا خیلی از افراد دانش سرمایه‌گذاری و بازار را سطحی و غیرضروری می دانند و با ورود به این عرصه نه تنها انتخاب خرید و فروششان با ضرر همراه می شود بلکه طعمه‌ای برای حرفه‌ای های بورس برای کسب سود بیشتر می‌شوند. در بورس به افراد ناآگاهی که دانش بورسی را نمی‌دانند و با حرف و شایعه‌ها عمل میکنند سرمایه داران کلاغی می گویند.
مزیت سرمایه گذاری در بورس
سرمایه گذاری در بورس مزیت‌هایی دارد که برای یک سرمایه‌گذار می‌تواند مهم باشد.
کسب درآمد: سرمایه گذاری در بورس اگر همراه با تجزیه و تحلیل مالی و به صورت آگاهانه باشد، از دو طریق این هدف را تأمین می‌کند: یکی دریافت سود و دیگری افزایش قیمت سهام است.
امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری : یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بورس، امنیت در سرمایه‌گذاری و برخورداری از حمایت قانون و مقررات است. به عنوان مثال شرکتهایی که در آنها سرمایه گذاری می‌کنید موظف هستند کلیه اطلاعات حائز اهمیت خود اعم از اطلاعات مالی، برنامه‌ها و… را به سازمان بورس اعلام کنند و این شفافیت سازی، افق حرکت به سوی آینده را هم برای سهام‌دار مشخص می‌کند.
حفظ سرمایه در مقابل تورم : ارزش پول در طول زمان خود به خود کاهش می‌یابد و با توجه به تورم موجود در جامعه در صورتی که افراد پس‌اندازهای خود را در جای مناسبی سرمایه گذاری نکنند از ارزش آن کاسته خواهد شد. افراد با خریداری سهام یک شرکت در واقع به نسبت سهمی که خریداری کرده‌اند، در منافع این شرکت یعنی داراییهای شرکت و همچنین سود و زیان آن سهیم می‌شوند.
طبیعتاً در طول زمان، اولاً ارزش داراییهای شرکت متناسب با تورم افزایش می‌یابد و ثانیاً، شرکت در اثر فعالیت های اقتصادی که انجام می‌دهد سود قابل قبولی به دست می‌آورد. در نتیجه افرادی که اقدام به خرید سهام شرکتها میکنند میتوانند سرمایه خود را در مقابل تورم حفظ کنند. حفظ ارزش پول در روزگار امروز موضوع مهمی است و توانایی آن در دنیای امروز اقتصاد داخلی ما هنر کوچکی نیست!
قابلیت نقد شوندگی: یکی از ویژگی‌‌های یک دارایی خوب، این است که قابلیت نقدشوندگی بالایی داشته باشد، یعنی بتوان آن را سریع به پول نقد تبدیل کرد. همین ویژگی از مهم ترین مزیت هایی است که بورس را از بازارهای دیگر به خصوص مسکن جدا و افراد زیادی را جذب خود کرده است.
نتیجه و دانستن الفبای بورسی
وارد شدن به دنیای بورس و سرمایه گذاری در بورس نیاز به دانستن الفبای بورسی، نمادهای بورسی و توانایی تابلوخوانی است اگر سرمایه دارید و دانش بورسی ندارید و علاقمند به حضور در این بازار هستید به یک کارگزاری معتبر مراجعه کنید تا سبد خریدتان را با سرمایه ای که در اختیار دارید را برای شما بچیند و شما مهلت یادگیری پیدا کنید.
آشنایی با انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سهام | بیدارز
سبک‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که عبارت‌اند از: سرمایه‌گذاری ارزشی، سرمایه‌گذاری در سهام رشدی و سرمایه‌گذاری درآمد که در ادامه در بید ارز آنها را مرور خواهیم کرد.
سرمایه‌گذاری ارزشی
در سرمایه‌گذاری ارزشی، سرمایه‌گذار به ارزش یک سهام یا ارز توجه می‌کند؛ یعنی هنگامی که سهام یک شرکت را میخرد از طریق بررسی فاندمنتالهای ارائه شده در گزارشهای فصلی و سالانه آن شرکت، ارزش اساسی آن را اندازه گیری می‌کند. در این نوع از سرمایه‌گذاری زمانی که قیمت سهام یا ارز خاصی پایین‌تر از ارزش بنیادی شرکت باشد، یک موقعیت خرید دارید. سرمایه‌گذاران در این موقعیت معتقدند که بالاخره قیمت آن سهام یا ارز رشد می‌کند و با ارزش بنیادی شرکت برابر میشود.
سرمایه‌گذاری در سهام رشدی
سرمایه‌گذارانی که با این روش کار میکنند، برایشان مهم نیست که قیمت سهامی که می‌خرند از ارزش بنیادی آن شرکت بیشتر است یا نه. آنها سهام شرکتهایی را می‌خرند که درآمدشان مدام در حال افزایش است و ارزششان در مقایسه با کل بازار و سهام شرکت‌های مشابه سریع‌تر افزایش پیدا می‌کند و امیدوارند که از فروششان با قیمت بیشتر سود زیادی ببرند.
سرمایه‌گذاری درآمد
در این نوع سرمایه‌گذاری افراد از خرید شرکت‌های شناخته شده و موفق با سابقه پرداخت سود سهام، سود دریافت میکنند. در سرمایه‌گذاری درآمد، سرمایه‌گذاران باید مراقب باشند سهم‌هایی را انتخاب کنند که شرایط بنیادی قوی دارند، چراکه اگر شرکت شروع به ضرر کردن کند ممکن است سود سرمایه هم قطع شود.
در کل هیچ قانون خاصی وجود ندارد که یک سرمایه‌گذار حتماً باید یکی از این سه سبک را انتخاب کند، زیرا گاهی اوقات میشود چند تا از آنها را با یکدیگر ترکیب کرد و یک سبک جدید رسید.
آشنایی با انواع روش‌های سرمایه‌گذاری
بانک‌ها به منظور جذب و جمع‌آوری وجوه نقد اشخاص حقیقی و حقوقی؛ اقدام به دریافت این وجوه از طرق مختلف می‌نمایند. انواع سپرده‌گذاری در بانک‌ها با همین هدف انجام میشود. در کنار چنین فعالیتی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری جهت جذب سرمایه و تشکیل سبدی از دارایی‌ها توسط بانک‌ها و برخی مؤسسات مالی افتتاح میشود تا حداکثر بازدهی را برای سرمایه‌گذاران تضمین نماید.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های حفظ و هدفمندسازی وجوه مالی است. در سرمایه‌گذاری، اشخاص حقیقی و حقوقی میتوانند با شناسایی شرکتها، بانک‌ها، کارخانجات و کارگاه‌های معتبر، ضمن مشارکت در امور خرد و کلان تولیدی و صنعتی کشور و علاوه بر برخورداری از بهره معنوی، بهره مادی خود را نیز تضمین نمایند. هدف عمده از این کار، برخورداری سرمایه‌گذاران از بالاترین بازدهی ممکن است.
یکی از مزیت های مهم سرمایه گذاری
یکی از راه‌های مهم پیشرفت در امور مادی، آشنایی با راه و روش‌های سرمایه‌گذاری مناسب است؛ چنانچه سرمایه‌گذاری در مسیر درست خود انجام شود، سرمایه مالی اشخاص در برابر فشارهای ناشی از تورم و بی‌ارزش شدن پول حفظ خواهد شد. همچنین با سرمایه‌گذاری صحیح می‌توان علاوه بر حفظ ارزش دارایی فعلی، ارزش آن را افزایش داد.
تفاوت سرمایه گذاری و پس انداز
سرمایه‌گذاری اصطلاحی عام‌تر نسبت به پس‌انداز است؛ در پس‌انداز، پول افراد صرفا در جایی انباشته می‌گردد؛ اما با سرمایه‌گذاری، به ثروت افراد افزوده خواهد شد. اشخاص حقیقی میتوانند شخصا نسبت به شناسایی پروژه‌های سودآور اقدام نموده و پس‌انداز خود را در این پروژه‌ها سرمایه‌گذاری نمایند؛ طبیعتا این کار، سخت و گاهی غیرممکن است. برای تسهیل در امر سرمایه‌گذاری، اشخاص حقوقی اقدام به تشکیل دپارتمان‌هایی مختص این امور نموده‌اند. یکی از این دپارتمان‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ واسطه سرمایه‌گذاران و سازمان‌های خرید و فروش سهام و اوراق بهادار (مانند بورس) است. اشخاص حقیقی و حقوقی میتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مربوطه، به صورت غیرمستقیم در سازمان بورس مشارکت نمایند. این صندوق‌ها فرصت مناسبی را برای سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلفی که از این امکان برخوردارند را پیش روی سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.
بازار سرمایه را بشناسیم
یکی از این بخش‌ها، بازار سرمایه است. این در حالی است که اغلب افراد تصور میکنند تنها راه حفظ و حراست از سرمایه، مراجعه به بانک و افتتاح حساب‌های سپرده کوتاه‌مدت و بلندمدت و بهره‌مندی از سودهای این سپرده‌هاست. در صورتی که تجربه مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دلیل انباشت شدن پول‌های مختلف از سوی اشخاص حقیقی و حقوقی و تشکیل یک سبد انبوه از دارایی، باعث افزایش قدرت انتخاب صندوق در تهیه و خرید و فروش سهام و اوراق بهادار میشود؛ به همان میزان، بازدهی سود این تعاملات نیز افزایش یافته و ضمن حفظ سرمایه اولیه سرمایه‌گذاران، سود آنها نیز مضاعف خواهد شد.
چرا صندوق سرمایه‌گذاری؟
به چند دلیل، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مربوطه نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک یا سرمایه‌گذاری مستقیم ارجعیت دارد. این صندوق‌ها با بهره‌مندی از تیم‌های حقوقی مجرب و کارآزموده؛ ضمن تسلط به اوضاع بازار، با روال حقوقی خرید و فروش در سازمان بورس نیز آشنایی دارند. این امتیازات، اشخاصی که توان، دقت، آگاهی، زمان و تخصص لازم برای شناسایی بخش‌های مختلف سرمایه‌گذاری را ندارند. جهت سرمایه‌گذاری مناسب یاری می‌نماید.
داشتن سبد متنوع مزیت صندوق سرمایه گذاری
تحلیل دقیق داده‌ها و مدیریت حرفه‌ای بر روی دارایی موجود در صندوق، گزینه‌های مناسب جهت سرمایه‌گذاری را می‌یابد. یکی از الزامات سازمان بورس برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ مجهز بودن این صندوق‌ها به سبدهای متنوعی از اوراق بهادار و داراییهای نقدی است. سرمایه‌گذاران میتوانند با انتخاب و خرید سبد مناسب خود در صندوق، ریسک مشارکت مستقیم در بورس را به حداقل برسانند. از دیگر مزایای این صندوق‌ها؛ نظارت سه نهاد بر عملکرد این صندوق‌هاست. حسابرس، متولی و سازمان بورس و اوراق بهادار، سه نهادی هستند که بر عملکرد صندوق در بازه‌های زمانی از پیش تعیین‌شده نظارت نموده و فعالیت‌های این صندوق‌ها را به سرمایه‌گذاران اطلاع می‌دهند. با مشارکت در صندوق‌های نامبرده، اشخاص میتوانند به سرعت سرمایه خود را نقدا دریافت نمایند. امکان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران به راحتی فراهم است و ضامن نقدشوندگی صندوق این کار با انجام خواهد داد. با توجه به حجم بالای مشارکت‌کنندگان در این صندوق‌ها؛ اشخاص میتوانند با حداقل یا حداکثر سرمایه، از حداقل هزینه‌ها جهت تحلیل و مدیریت دارایی خود بهره‌مند شوند.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
با توجه به میزان ریسک‌پذیری افراد، صندوق‌های متنوعی با ریسک کم؛ متوسط و بالا وجود دارد. صندوق با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های نامبرده است؛ در این صندوق که بین ۷۰% تا ۹۰% از سرمایه‌های موجود با درآمد ثابت و از بخش‌هایی چون سپرده بانکی، اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار تأمین میشود و در همین بخش‌ها سرمایه‌گذاری می‌شوند. بخش دیگری از دارایی صندوق معمولا تا سقف ۱۰% بنا به اختیارات مدیر صندوق در بخش بورس مشارکت داده میشود. مسلما چنین صندوقی به افرادی پیشنهاد میشود که قدرت ریسک بالایی ندارند.
صندوق و سهام مشارکت
صندوقی که سرمایه خود را در سهام مشارکت می‌دهد؛ نوع دیگری از این صندوق‌هاست؛ ساز و کار این صندوق به این صورت است که دست کم ۷۰% از دارایی صندوق در سهام مشارکت داده شده و الباقی دارایی صندوق بر اساس اختیار و تشخیص مدیر صندوق، در مواردی چون سهام، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت شرکت داده میشود. قاعدتا ریسک مشارکت در این صندوق‌ها بیش از صندوق‌های با درآمد ثابت است و به افرادی پیشنهاد میشود که به دلیل نداشتن فرصت و اطلاعات کافی امکان مشارکت مستقیم در بورس را ندارند.
صندوق مختلط دز صندوق سرمایه گذاری
صندوق مختلط نوع دیگری از صندوق‌های فوق است؛ نهایتا ۶۰% از دارایی این صندوق در سهام به شراکت گذاشته شده و دست کم ۴۰% باقی‌مانده نیز در سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت شرکت داده می‌شوند. میزان ریسک مشارکت در صندوق مختلط اغلب چیزی بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام است.
صندوق قابل معامله
صندوق قابل معامله؛ صندوقی است که دارایی پایه آن؛ داراییهای فیزیکی یا اوراق بهادار و مشارکت دارایی صندوق در این دو مورد است و عملکرد دارایی صندوق، ضامن عملکرد چنین صندوق‌هایی می‌باشد.
انواع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز وجود دارند مانند صندوق‌های بازارگردانی، صندوق‌های زمین و ساختمان، صندوق‌های نیکوکاری و … به تازگی صندوق طلا نیز به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری اضافه شده است.
روش مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
تهیه مدارک لازم و مراجعه به یکی از شعب منتخب صندوق اولین گام است. گاه یک شرکت کارگزاری، شعبه منتخب صندوق است و گاه یک بانک و گاه یک شرکت تأمین سرمایه. مدارک شناسایی و شماره حساب شخصی، از جمله مواردی است که توسط شعبه منتخب درخواست خواهد شد. جهت ادامه فرایند مشارکت لازم است معادل مبلغی که قصد شرکت در صندوق را دارید، به شماره حساب ارائه شده از سوی صندوق واریز شود. با تکمیل فرم‌ها و طی شدن تشریفات اداری، گواهی مشارکت سرمایه در واحدهای صندوق ارائه خواهد شد.
جزئیات خبر
پول و سرمایه‌ای را جمع‌آوری کرده‌اید و می‌خواهید به حفظ ارزش آن در وضعیت کنونی اقتصادی کمک کنید؟ به دنبال بررسی روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری هستید و نمی‌دانید که چه گزینه‌هایی پیش روی‌تان قرار دارد؟ سرمایه‌گذاری در بورس یکی از روش‌هایی است که به شما کمک می‌کند تا سرمایهتان را افزایش بدهید.
اما واقعیت این است که ورود به بورس بدون داشتن دانش و آگاهی از بازار سرمایه و نبود آموزش بورس خطرناک است و احتمال دارد ضرر قابل‌توجهی به سرمایهتان وارد شود. پس اگر تصمیم دارید که به بازار بورس وارد شوید، باید به دنبال کسب آگاهی در زمینه فعالیت‌های گوناگون بورسی باشید. درست است که ورود به بازار سرمایه و سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند آگاهی و تجربه است، اما لزومی ندارد که خود را در این‌باره بترسانید. با کمک منابع آگاه و آموزش‌های بورسی درست، شما هم می‌توانید در معاملات بورس و کسب سود خبره شوید.
اما سوال اصلی این است: چگونه می توان در بورس تهران سرمایه گذاری کرد؟
روش‌های مختلفی برای شروع فعالیت و سرمایه‌گذاری در بازار بورس وجود دارد. اگر قصد فعالیت در این حیطه را دارید باید بدانید که سرمایه‌گذاری در بورس به دو شیوه مستقیم و غیرمستقیم امکان‌پذیر است. در ادامه به روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس پرداخته شده است. برای آگاهی از این روش‌ها ما را تا انتهای این مقاله همراهی کنید:
چرا مردم در بورس سرمایه گذاری می کنند؟
در بازار بورس، داراییهای مختلفی از جمله انواع اوراق بهادار و کالا معامله میشود. بورس یک بازار قانونی برای پیگیری و انجام معاملات مختلف است. لذا با آموزش گام به گام بورس و معاملات سنجیده در این بازار، می‌توانیم به نتایج خوبی برسیم و سود زیادی کسب کنیم.
به جز کسب سود، یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در بورس این است که با مبالغ سرمایه اندک هم می‌توانیم وارد بازار شویم و به همین خاطر است که برای شروع و کسب تجربه نگرانی چندانی بابت از دست دادن سرمایه‌مان نخواهیم داشت.
مزایایی که بورس به همراه می‌آورد فقط متوجه فرد سرمایه‌گذار نیست؛ بلکه می‌تواند به وضعیت اقتصادی عموم جامعه هم کمک کند زیرا امکان سرمایه‌گذاری افراد با سرمایه‌های اندک را هم فراهم می‌کند و ضمن کنترل نقدینگی در روش‌های سرمایه‌گذاری جامعه باعث میشود که توزیع ثروت از روندی عادلانه‌تر پیروی کند. اگر مردم با سرمایه‌های نه چندان کلان به بازار بورس بیایند و در آن سرمایه‌گذاری صورت بدهند، علاوه بر اینکه میتوانند از رکود پول خود جلوگیری نمایند به رشد صنعت و فعالیت شرکت‌های مختلف هم کمک خواهند کرد.
نکته ای که باید به خاطر داشته باشیم این است که: برای ورود به بورس نباید بترسیم. کافی است با آموزش صحیح بورس، با دقت همه چیز را یاد بگیریم، گام به گام با این بازار آشنا شویم، بازار و اخبار موثق را رصد کنیم و آگاهانه به خرید و فروش سهام یا سایر اوراق بهادار بپردازیم.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس
به طور کلی دو روش برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد:
۱- سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس
۲- سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس.
۱- سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس چیست؟
ورود به بازار بورس سرمایه‌گذاری به طور مستقیم روش است که البته افراد با احتیاط بیشتری نسبت به روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به سراغ آن می‌روند. هر چند که بی‌گدار به آب زدن در این بازار اصلا منطقی نیست، اما ترسیدن از آن هم در صورت تلاش برای آگاهی از فرایند معاملات و شناخت راه و چاه کار لزومی ندارد. ضمن اینکه با مبلغ بسیار اندکی هم می‌توان وارد بازار بورس شد. حداقل خرید سهام در بازار بورس فقط ۱۰۲ هزار تومان است. پس لازم نیست حتما میلیونی در بورس سرمایه‌گذاری کنیم و در آغاز کار، امکان اینکه با مبلغی اندک به بازار وارد شویم، وجود دارد. البته مبالغ اندک، سود چندانی در پی ندارند ولی مزیت آن در این است که به ما اجازه می‌دهند، به تدریج با ساز و کار فعالیت در بورس آشنا شویم.
علاوه بر اینکه امکان فعالیت در بازار بورس با مبالغ اندک هم وجود دارد، باید به مزیت بزرگ دیگر این بازار یعنی نقدشوندگی سرمایه اشاره کنیم. در فعالیت‌های سرمایه‌گذاری مختلف مانند بازار مسکن، معمولا نمی‌توانیم به سرعت و در صورت نیاز، سرمایه خود مثلا خانه‌ای را که با هدف سرمایه‌گذاری خریداری کرده بوده‌ایم به فروش برسانیم و سرمایه‌مان را به پول نقد بدل کنیم. اما در بازار بورس، این امکان برای ما وجود دارد که سریعاً و هر زمان که اراده کنیم، سهام خریداری را به فروش رسانده و بنا به وضع بازار معادل پولی که سرمایه‌گذاری کرده‌ایم یا مبلغ کمتر/بیشتر از آن را با فروش سهام، مجدد به دست بیاوریم. در واقع، سرعت و امکان نقدشوندگی در سرمایه‌گذاری در بورس بسیار زیاد است.
البته در شروع کار قطعاً به ثروتی میلیاردی دست پیدا نخواهیم کرد؛ زیرا این نوع از سرمایه‌گذاری برای رساندن پول و سودمان به درختی پربار، نیاز به زمان و البته کسب تجربه و مهارت فراوان دارد. اما اگر در حد چند میلیون تومان پول داشته باشیم و برای روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری دست‌مان بسته است، بورس می‌تواند در کوتاه‌مدت، گزینه‌ای خوب باشد.
حال در ادامه سعی می کنیم درباره روش مستقیم سرمایه‌گذاری در بورس یا روش بی‌واسطه بیشتر توضیح بدهیم:
نکات مهم درباره سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس چیست؟
برای اینکه یک‌تنه و تنها وارد بازار بورس شویم باید حتماً آمادگی‌هایی از قبل در خود ایجاد کنیم. ابتدا باید با مفاهیم پایه‌ای بورس آشنا شویم، ساز و کار فعالیت در آن را یاد بگیریم و از خود دو سؤال مهم بپرسیم:
نخست اینکه، آیا زمان کافی برای بررسی روند فعالیت خود و فضای بازار بورس در اختیار داریم یا خیر؟
دوم اینکه، توانایی‌مان در تحمل فشار و استرس‌های محتملی که سرمایه‌گذاری در بازار بورس و سهام برایمان به همراه خواهد داشت در ما وجود دارد یا خیر؟
یادمان باشد که رسیدن به سود و سرمایه کلان همیشه توأم با سختی‌هایی است و اینکه تصور کنیم، با مبلغی اندک می‌توانیم به بازار بورس وارد شده و با به دست آوردن سود حاصل از سرمایه‌گذاری اولیه از نظر ثروت به وارن بافت یا آقای بیل‌گیتس بدل شویم، کاملا غیرمنطقی است.
علاوه بر موارد گفته‌شده برای ورود به سرمایه‌گذاری در بورس به شکل مستقیم و بی‌واسطه نیاز به شناخت اقتصاد و از آن مهم‌تر قدرت تحلیل داریم. باید بتوانیم اوضاع اقتصادی بازار را بررسی و تحلیل کنیم تا تصمیم‌های منطقی و درستی برای فعالیت‌های خود در بورس بگیریم.
اگر این آمادگی‌ها را در وجود خود می‌بینیم باید شروع به فعالیت کنیم. گام‌های آغازین فعالیت در بورس به شرح زیر است:
برای شروع فعالیت و سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به داشتن یک کد بورسی و انتخاب یک کارگزار مناسب داریم. کارگزاری نهادی است که به عنوان رابط و واسطه میان ما و بازار بورس، ارتباط برقرار می‌کند. کُد معاملاتی هم شناسنامه ما برای فعالیت و انچام معاملات در بورس است. بعد از اینکه با ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت در یکی از کارگزاری ها، کد بورسی سا همان کد معاملاتی مان را طی دریافت کردیم، امکان خرید سهام برایمان فراهم میشود. برای خرید سهام هم باید به یکی از روش های حضوری، تلفنی یا اینترنتی با کارگزار خود در ارتباط باشیم. البته راه‌کار دیگری هم وجود دارد: به صورت آنلاین و از طریق نرم افزار معاملات آنلاین سهام کارگزاری منتخب، خودمان مستقیماً سفارش های موردنظرمان را به هسته بورس ارسال کرده و معاملات بورسی را به راحتی انجام دهیم.
- آموزش گام به گام بورس، یادگیری مداوم و رصد بازار
بعد از اینکه وارد بازار بورس شدیم، باید تلاش کنیم تا اطلاعات‌مان را درباره بازار بورس مدام افزایش داده و وضعیت بازار روش‌های سرمایه‌گذاری را به خوبی زیر نظر داشته باشیم. در غیر این صورت، ریسک شدیدی را متحمل خواهیم شد. همواره باید درباره ساز و کار فعالیت در بورس آگاهی داشته باشیم.
با ثبت نام در کلاس های آموزش بورس در آموزشگاه های مجاز، می توانیم دانش خود را نسبت به بازار سرمایه افزایش دهیم.
روش های خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در سرمایه گذاری مستقیم
خرید و فروش حضوری و تلفنی:
هر یک از ما که خواهان سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستیم، با ارائه مدارک هویتی یعنی شناسنامه و کارت ملی خود به همراه مبلغ واریزی به حساب کارگزاری، با مراجعه به روش‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری فرم دستور خرید خود را تکمیل کنیم. کارگزار هم بعد از انجام سفارش خرید و انجام معامله، برگه سهام را به ما تحویل می‌دهد. در خصوص فروش هم به همین ترتیب است، اما اگر کل دارایی را در یک نماد بفروشیم، دیگر برگه سهامی ارائه نمی شود.
در روش تلفنی نیز می توانیم درخواست خرید و فروش خود را به صورت تلفنی به کارگزاری اعلام نماییم. اما برای امضای سفارشات تلفنی، حتماً باید به کارگزاری مراجعه کنیم.
در حال حاضر با پیشرفته شدن روش های سفارش گذاری، روش خرید و فروش حضوری و تلفنی مخصوصاً در کارگزاری های بزرگ، تقریباً منسوخ شده است.
خرید و فروش آفلاین یا اینترنتی
امکان سفارش خرید به صورت اینترنتی یا سفارش آفلاین هم وجود دارد. یعنی ما به عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانیم درخواست خرید و فروش سهام را به صورت اینترنتی تکمیل کرده و برای کارگزاری ارسال نماییم.
در این روش کارگزاری پس از مشاهده سفارش ما، آن را به هسته بورس ارسال خواهد کرد.
از مزایای این نوع سفارش این است که در هر ساعتی می توانیم سفارش خود را ثبت کنیم و معامله گر کارگزاری در اولین روز کاری به آن رسیدگی خواهد کرد. همچنین مانند سفارش های حضوری و تلفنی هم نیاز به امضای برگه درخواست ندارد.
تنها یک بار قرارداد اینترنتی امضا می کنیم و پس از آن امکان سفارش گذاری آفلاین یا اینترنتی را داریم.
نکته مهم: سفارش اینترنتی همانند سفارش آنلاین در لحظه به هسته بورس ارسال نمی شد و ممکن است با ۱۵ دقیقه تاخیر در سامانه بورس ثبت شود.
انجام معاملات آنلاین:
روش سرمایه‌گذاری آنلاین هم روش دیگری است که در آن برای گشایش حساب معاملات آنلاین باید از طریق آزمونی که از سوی کارگزاری صورت می‌گیرد، برای انجام فعالیت مستقل آنلاین تأیید صلاحیت شویم. در این روش ما به صورت مستقیم به هسته معاملات بورس متصل می شویم و می توانیم سفارشات آنلاین خود را از ساعت ۸:۳۰:۰۰ تا ۱۲:۳۰:۰۰ روزهای کاری برای بورس یا فرابورس ارسال کنیم. برای این نوع معاملات کارگزاری منتخب ما یک سایت یا نرم افزار معاملات آنلاین اوراق بهادار به همراه نام کاربری و کلمه عبور در اختیار ما قرار می دهد. برای دریافت دسترسی آنلاین حتماً سرمایه گذار بورسی باید مدرک تحصیلی دیپلم یا بالاتر از آن را ارائه کند. لذا کسانی که به هر دلیل نتوانند مدرک تحصیلی خود (حداقل دیپلم) را ارائه کنند می توانند از ارسال سفارش اینترنتی یا اردر آفلاین استفاده کنند.
۲- سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس چیست؟
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به این معنا است که به جای اینکه خودمان مستقیماً به خرید و فروش سهام بپردازیم، بازار را رصد کنیم و همه چیز را مورد بررسی مداوم قرار بدهیم، به افراد آگاه و متخصصی مراجعه می کنیم. این افراد متخصص به ما کمک میکنند، سرمایه خود را در حوزه های مختلف سرمایه‌گذاری به کار بگیریم.
انجام سرمایه‌گذاری با واسطه در بورس به کسانی که زمان و وقت کافی برای یادگیری اصول سرمایه‌گذاری و روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس ندارند، در رسیدن به سود و درآمدی مطلوب کمک شایانی می‌کند. در این صورت با اتکا به افراد ماهر در بورس، ریسک سرمایه‌گذاری هم کاهش می‌یابد.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هم انواعی دارد:
- سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛
- سبدگردانی اختصاصی در بورس (سرمایه‌گذاری در بورس از طریق سبدگردان‌ها)؛
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس
در سال ۱۳۸۴ با تصویب قانون اصلاحات بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس تهران راه افتادند. در این روش از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس، ما به عنوان سرمایه‌گذار، با بررسی وضعیت صندوق‌های مختلف سرمایه‌گذاری، مورد مناسب را انتخاب می‌کنیم و با پرداخت درصد اندکی کارمزد به صندوق‌ها، به آنها اجازه می‌دهیم که با واحدهای سرمایه‌گذاری خریداری‌شده از سوی ما به فعالیت در بازار بورس بپردازند. در این روش، دیگر خبری از استرس و فشار تصمیم‌گیری برای خرید و فروش در بازار بورس نیست. البته این روش فقط مختص افرادی نیست که نمی‌توانند به تنهایی در بازار بورس فعالیت کنند؛ بلکه روشی برای کسب سود است و بسیاری از افراد خبره در سرمایه‌گذاری هم از خدمات صندوق‌ها استفاده میکنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم دارای انواعی به روش‌های سرمایه‌گذاری شرح زیر هستند:
- صندوق سرمایه‌گذاری سهام؛
- صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت؛
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط؛
- و… .
سرمایه‌گذاری در بورس از طریق سبدگردان‌ها
سبدگردانی هم یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است که به کمک آن، می‌توانیم با دغدغه کمتری به فعالیت در بورس بپردازیم؛ زیرا در اینجا هم از کمک افراد متخصص برای سرمایه‌گذاری در بورس بهره می‌بریم. مراتب کار به این صورت است که شخصی متخصص به نام سبدگردان با ما قراردادی منعقد می‌کند و به نام خودمان سبدی از انواع اوراق بهادار تشکیل و مدیریت آن را عهده‌دار میشود. فعالیت سبدگردانان که در شرکت‌های سبدگردانی دارای مجوز مشغول به ارائه خدمات هستند کاملا قانونی و تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار است. به خاطر مدیریت و فعالیتی که سبدگردانان روی سبد سرمایه‌گذاری ما دارند، مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت میکنند.
درواقع اگر سرمایه ای داریم و می خواهیم فعالیتی انجام دهیم تا ارزش آن بیشتر شود، اما به دلایل مختلف مثل عدم توانایی پذیرش ریسک، خطرات سرمایه‌گذاری در بورس، ناآگاهی و ناآشنایی با فضای بورس یا نداشتن وقت کافی نمی‌توانیم شخصاً به فعالیت در بازار بپردازیم، بهتر است به سراغ روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس برویم. با این اقدام، از طریق افرادی کار را پیگیری کنیم که حرفه‌ای هستند، کارشان تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار است و میتوانند ریسک سرمایه‌گذاری را با اخذ تصمیم‌های مناسب برایمان کاهش بدهند.
در آخر:
خطاب به شما خواننده گرامی که قصد ورود به بازار بورس را دارید، یا مدتی است که فعالیتت بورسی خود را شروع کردید، چند نکته مهم را یادآور می شویم:
دیدگاه شما